風險內控管理心得分享

　　導語：風險控制對于中小企業授信業務來說至關重要，由于企業授信業務對于小企業來說還是一項新的業務領域，正處于探索階段。它與以往的公司業務有著明顯的差別。以下是關于風險內控管理心得分享，希望文章能夠幫助到大家!

　　風險內控管理心得分享

　　1、培育良好“合規文化”

　　合規風險和操作風險的發生常常由觀念意識的不夠端正引起，所以培育“合規文化”，是金融機構合規風險和操作風險管理的基礎。要做到高管帶頭、員工主動，在運營管理的環節上堅持將“合規”作為決策標準之一;員工在實際操作時時刻不忘進行合規性審查，樹立主動合規意識，克服被動心理、僥幸心理。通過培訓、宣傳等方式，解讀最新政策法規要求、分析真實案例，強化全員的風險管理意識、約束員工違規行為。

　　2、建立健全制度、流程

　　合規風險和操作風險管理要通過制定一整套合理合規的制度和流程作為管理的依據和支撐。制度體系建設涉及金融機構底層設計層面的架構設置，是風險管理的前提，要以風險為導向，由各職能部室負責編制，指定部門統籌管理。流程設計將操作規范化，流程是建立在制度建設和合規風險管理基礎上的程式化體現。細化的流程、合理的崗位配置、明確的風險點、有效的控制點設置都是防控操作風險較好的手段。制度和流程都需要定期進行執行情況的檢查和評價，建立更新、修編、審批機制，彌補缺陷、完善措施，確保制度和流程的合規性，避免違規事件的發生和糾正已發生的違規事件。

　　3、建立合規管理機制

　　合規風險和操作風險管理不能被動迫于外部的監管壓力和法律強制性要求，金融機構要建立適合自身發展的合規管理機制。合規管理部門應當根據外部法律環境和監管環境等的發展變化，分析政策指導文件對本機構的影響程度及工作完善方向，向經營層提出管理建議，并對業務部門和崗位進行合規風險提示，為公司內部各個層面提供合規咨詢。建立合規風險的識別、監測、評估與報告機制，及時發現、制定風險緩釋和轉移策略，及時制止由此造成的損失。

　　4、確保合規部門獨立性

　　設置獨立的.合規部門是合規風險和操作風險管理的重要保障。

　　首先，將合規部門獨立于其他職能部門，直接隸屬于董事會，有直接向董事會匯報的暢通渠道，確保合規部門的獨立性不受干擾。

　　其次，構建合規風險管理機制，要讓合規人員充分地參與到組織架構和制度流程的設計過程中，使依法合規經營原則滲透到制度流程的每一個環節中。

　　最后，具體執行部門仍然對合規風險和操作風險負有直接責任，合規部門的工作是否到位不能作為各業務部門不履行風險管理責任的借口。

　　5、完善信息系統建設

　　信息系統建設是提高合規風險和操作風險管理質量和效率的最有力支持，更是加強防范基層人員操作風險的保障。信息系統建立在既定的邏輯關系下，對業務操作、管理流程起到了剛性的控制作用，使得合規風險可信息化管理的部分得到了控制，將操作風險控制在一定可預計的范圍內。

　　6、建立問責與考核機制

　　合規風險和操作風險的問責與考核機制充分體現金融機構倡導合規經營和懲處違規的價值觀念。同時，對觸碰紅線的行為起到警示作用。將合規風險與操作風險指標納入對機構、員工等級評定的體系，如果發現了合規風險和操作風險，一旦被內審部門或外部監管查實，相關責任人員將受到相應的懲罰。

　　風險內控管理心得分享

　　一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

　　加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

　　二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

　　從近幾年金融系統發生的'經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

　　三、正視問題，構建金融合規管理體系。

　　農發行成立已經快已經20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。

　　一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。

　　二是不合規的現象較為嚴重。當前農發行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。

　　三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。

　　四是針對發現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。

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