閑置銀行卡有哪些危害

　　現(xiàn)在每個銀行有一張卡可以免年費，那么你剩下的卡依然會收費，閑置的卡被會自動扣管理費、年費。那么，閑置銀行卡有哪些危害呢?下面就和jy135小編一起看看吧!

　　閑置銀行卡危害大

　　主要銀行對睡眠卡收費標準如下：

　　注意：以上所說的是儲蓄卡，如果遇上閑置信用卡，你可能還會遇上高達幾百塊的年費。另外，如今銀行推出的卡種很多，可根據(jù)個人實際情況致電銀行咨詢。

　　閑置銀行卡，一扔了事?

　　它可能被人撿去賣啦!

　　據(jù)說現(xiàn)在一張卡可以賣到幾百塊。

　　那些人收了你的卡以后會干嘛去你知道嗎?

　　可能成為詐騙犯

　　憑借著收來的大量銀行卡，騙子們就可以施展乾坤大挪移的詭計。

　　例如，騙子每得手一筆不義之財，就快速地將錢分成小數(shù)目的.款項轉(zhuǎn)到幾百張銀行卡里，然后從多個柜員機里將錢取走。一旦警方發(fā)現(xiàn)，通過取款銀行卡也只能找到原持卡人。如何讓警察叔叔相信你……

　　被控非法洗錢

　　在洗錢時，犯罪分子先把資金存入收購來的銀行卡中，再將銀行卡帶去境外進行消費，或與商戶勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金，實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。使監(jiān)管機構(gòu)難以追查資金的真正來源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法資金將被“合法化”。

　　被動逃稅，需補繳稅款

　　首先購買一大批他人銀行卡，然后通過銀行的工資發(fā)放系統(tǒng)給這些銀行卡發(fā)工資，也可以是勞務(wù)費之類，總之以各種名目把錢打入這些銀行卡中，然后迅速取出，從而在賬目上虛構(gòu)了大量的成本，實現(xiàn)了逃稅的目的。

　　對于為了逃稅而購買他人銀行卡的人員，可能會給持卡人帶來稅收上的麻煩。由于現(xiàn)行個人所得稅制規(guī)定，個人年收入達到12萬元需要自行向稅務(wù)局申報，如果銀行卡的主人并不知道自己的銀行卡上得到了大量的各類收入，也沒有去主動報稅，那么可能會被稅務(wù)機關(guān)約談，同時補繳相應(yīng)的稅款。

　　為網(wǎng)店刷信用

　　在某些網(wǎng)絡(luò)購物平臺上，不少急于打響名頭的新店主打起了收購銀行卡刷信用的主意。

　　這種作弊手法較為簡單，首先信用炒家需準備一張銀行卡，由網(wǎng)店店主上架一批低價商品(多為點卡、充值卡等虛擬產(chǎn)品)，然后信用炒家開始不停地購買賣家的產(chǎn)品，買好之后就確認收貨，根本不需要收貨的時間，一天下來信譽度就能暴增。

　　不過，由于購物網(wǎng)站對此種作弊方法深惡痛絕，一經(jīng)查出就會封店處理，因此，信用炒家需要大量以不同身份證開立的銀行卡逃避網(wǎng)站監(jiān)控。

　　行賄送禮

　　目前行賄人將現(xiàn)金打入匿名銀行卡的送禮方式更易被企業(yè)和一些個人接受。

　　總之，你的卡很可能會被用于

　　洗錢、逃稅、詐騙、虛開股票賬戶、

　　轉(zhuǎn)移存款、復(fù)制新卡等不法行為。

　　壞事干盡，你自己可能都還不知道!

　　個人信用受損

　　一旦賣出的銀行卡出現(xiàn)違法行為或信用問題，都能追溯到賬戶的所有人，卻保護了真正的不法分子。銀行根據(jù)個人信用放貸，經(jīng)警方查收您的個人信用將受損，您將很難申請銀行貸款。

　　個人信息泄露

　　開戶時，銀行卡的磁條上會存儲我們的個人私密信息，若處理不當，會造成個人隱私信息的流失。

　　據(jù)說有些人覺得賣卡來錢快，

　　專門申請卡來出售。

　　這種“懶人理財”方式竟然很受歡迎...

　　小編不得不提醒各位：你出售閑置銀行卡看似占了便宜，其實可能吃大虧，很有可能導(dǎo)致我們個人信用、財產(chǎn)雙重受損，甚至承擔連帶法律責(zé)任。

　　而且長期閑置的銀行卡，會給辦理新卡添麻煩。 根據(jù)日前發(fā)布的《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項的通知》：同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張;如該客戶之前已持有同一商業(yè)銀行全國范圍內(nèi)4張(含)以上借記卡的，商業(yè)銀行不得為其開立或激活新的借記卡。

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