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閑置銀行卡有哪些危害
現(xiàn)在每個(gè)銀行有一張卡可以免年費(fèi)，那么你剩下的卡依然會(huì)收費(fèi)，閑置的卡被會(huì)自動(dòng)扣管理費(fèi)、年費(fèi)。那么，閑置銀行卡有哪些危害呢?下面就和jy135小編一起看看吧!
閑置銀行卡危害大
主要銀行對(duì)睡眠卡收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如下：
| 銀行 | 扣費(fèi)情況 | 銷戶情況 |
|---|---|---|
| 工行 | 賬戶當(dāng)季日均余額不足300元，就會(huì)被銀行自動(dòng)扣收每季度3元的管理費(fèi)、10元年費(fèi)。 | 欠費(fèi)一年半，銀行自動(dòng)銷掉賬戶。 |
| 農(nóng)行 | 賬戶當(dāng)季日均余額不足500元，會(huì)被銀行自動(dòng)扣收每季度3元管理費(fèi)、10元年費(fèi)。 | 欠費(fèi)一年半，自動(dòng)轉(zhuǎn)為“睡眠戶”。轉(zhuǎn)為“睡眠戶”開始，五年內(nèi)無交易則會(huì)被銷戶。 |
| 中行 | 借記卡每年會(huì)被收取10元年費(fèi)，如果余額不足，會(huì)形成欠費(fèi)，如果想注銷或者重新使用該賬戶，需補(bǔ)齊欠費(fèi)。 | 賬上余額為零滿一年，且3年沒用的賬戶，會(huì)被銀行銷卡。 |
| 建行 | 賬戶當(dāng)季日均余額不足300元，銀行自動(dòng)扣收每季度3元的管理費(fèi)、10元的年費(fèi)。 | 賬戶余額為零，連續(xù)3年(含3年)無交易的借記卡，銀行自動(dòng)銷卡。 |
| 交行 | 借記卡每年會(huì)被收取10元年費(fèi) | 如果連續(xù)2年沒有扣到年費(fèi)，那么銀行會(huì)為客戶自動(dòng)銷卡，期間客戶如果自己去銷卡需要將欠費(fèi)補(bǔ)上。 |
注意：以上所說的是儲(chǔ)蓄卡，如果遇上閑置信用卡，你可能還會(huì)遇上高達(dá)幾百塊的年費(fèi)。另外，如今銀行推出的卡種很多，可根據(jù)個(gè)人實(shí)際情況致電銀行咨詢。
閑置銀行卡，一扔了事?
它可能被人撿去賣啦!
據(jù)說現(xiàn)在一張卡可以賣到幾百塊。
那些人收了你的卡以后會(huì)干嘛去你知道嗎?
可能成為詐騙犯
憑借著收來的大量銀行卡，騙子們就可以施展乾坤大挪移的詭計(jì)。
例如，騙子每得手一筆不義之財(cái)，就快速地將錢分成小數(shù)目的.款項(xiàng)轉(zhuǎn)到幾百張銀行卡里，然后從多個(gè)柜員機(jī)里將錢取走。一旦警方發(fā)現(xiàn)，通過取款銀行卡也只能找到原持卡人。如何讓警察叔叔相信你……
被控非法洗錢
在洗錢時(shí)，犯罪分子先把資金存入收購來的銀行卡中，再將銀行卡帶去境外進(jìn)行消費(fèi)，或與商戶勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金，實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。使監(jiān)管機(jī)構(gòu)難以追查資金的真正來源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法資金將被“合法化”。
被動(dòng)逃稅，需補(bǔ)繳稅款
首先購買一大批他人銀行卡，然后通過銀行的工資發(fā)放系統(tǒng)給這些銀行卡發(fā)工資，也可以是勞務(wù)費(fèi)之類，總之以各種名目把錢打入這些銀行卡中，然后迅速取出，從而在賬目上虛構(gòu)了大量的成本，實(shí)現(xiàn)了逃稅的目的。
對(duì)于為了逃稅而購買他人銀行卡的人員，可能會(huì)給持卡人帶來稅收上的麻煩。由于現(xiàn)行個(gè)人所得稅制規(guī)定，個(gè)人年收入達(dá)到12萬元需要自行向稅務(wù)局申報(bào)，如果銀行卡的主人并不知道自己的銀行卡上得到了大量的各類收入，也沒有去主動(dòng)報(bào)稅，那么可能會(huì)被稅務(wù)機(jī)關(guān)約談，同時(shí)補(bǔ)繳相應(yīng)的稅款。
為網(wǎng)店刷信用
在某些網(wǎng)絡(luò)購物平臺(tái)上，不少急于打響名頭的新店主打起了收購銀行卡刷信用的主意。
這種作弊手法較為簡(jiǎn)單，首先信用炒家需準(zhǔn)備一張銀行卡，由網(wǎng)店店主上架一批低價(jià)商品(多為點(diǎn)卡、充值卡等虛擬產(chǎn)品)，然后信用炒家開始不停地購買賣家的產(chǎn)品，買好之后就確認(rèn)收貨，根本不需要收貨的時(shí)間，一天下來信譽(yù)度就能暴增。
不過，由于購物網(wǎng)站對(duì)此種作弊方法深惡痛絕，一經(jīng)查出就會(huì)封店處理，因此，信用炒家需要大量以不同身份證開立的銀行卡逃避網(wǎng)站監(jiān)控。
行賄送禮
目前行賄人將現(xiàn)金打入匿名銀行卡的送禮方式更易被企業(yè)和一些個(gè)人接受。
總之，你的卡很可能會(huì)被用于
洗錢、逃稅、詐騙、虛開股票賬戶、
轉(zhuǎn)移存款、復(fù)制新卡等不法行為。
壞事干盡，你自己可能都還不知道!
個(gè)人信用受損
一旦賣出的銀行卡出現(xiàn)違法行為或信用問題，都能追溯到賬戶的所有人，卻保護(hù)了真正的不法分子。銀行根據(jù)個(gè)人信用放貸，經(jīng)警方查收您的個(gè)人信用將受損，您將很難申請(qǐng)銀行貸款。
個(gè)人信息泄露
開戶時(shí)，銀行卡的磁條上會(huì)存儲(chǔ)我們的個(gè)人私密信息，若處理不當(dāng)，會(huì)造成個(gè)人隱私信息的流失。
據(jù)說有些人覺得賣卡來錢快，
專門申請(qǐng)卡來出售。
這種“懶人理財(cái)”方式竟然很受歡迎...
小編不得不提醒各位：你出售閑置銀行卡看似占了便宜，其實(shí)可能吃大虧，很有可能導(dǎo)致我們個(gè)人信用、財(cái)產(chǎn)雙重受損，甚至承擔(dān)連帶法律責(zé)任。
而且長(zhǎng)期閑置的銀行卡，會(huì)給辦理新卡添麻煩。 根據(jù)日前發(fā)布的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項(xiàng)的通知》：同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張;如該客戶之前已持有同一商業(yè)銀行全國(guó)范圍內(nèi)4張(含)以上借記卡的，商業(yè)銀行不得為其開立或激活新的借記卡。
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