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風(fēng)險(xiǎn)投資理財(cái)?shù)募记?/p>
投資本來(lái)就是一件有風(fēng)險(xiǎn)的事情，可以說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不存，并且其具有隱蔽性，不可預(yù)知性。不管用什么樣的投資方式，你都不可避免的碰到風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。那么，風(fēng)險(xiǎn)投資理財(cái)技巧有哪些呢?下面jy135小編為大家收集整理了風(fēng)險(xiǎn)投資理財(cái)技巧，希望能為大家提供幫助!
風(fēng)險(xiǎn)投資理財(cái)?shù)募记?/strong>
其一，分散投資
不要將雞蛋放在一個(gè)籃子里，可抵御非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。我知道，有不少新手朋友(包括過(guò)度投機(jī)分子)喜歡直接重倉(cāng)某一只股。這意味著，你的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法降到最低。比如，你持有德國(guó)大眾股票，碰上這件“黑天鵝”事件，那么你的資產(chǎn)必然在短期內(nèi)縮減并且在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)無(wú)法回到高位。所以，當(dāng)你所有的資產(chǎn)重注一只股票，屬于高風(fēng)險(xiǎn)行為。我們能做的只有分散投資，以降低風(fēng)險(xiǎn)。哪怕是再優(yōu)秀的企業(yè)，都有風(fēng)險(xiǎn)的基因，無(wú)可避免，我們只能通過(guò)有效方法去降低它。對(duì)于普通的投資者，選擇三到四只的優(yōu)秀股票并長(zhǎng)期持有，哪怕其中一只出現(xiàn)“黑天鵝”事件，你可以大膽的拋棄它。比如，你有4萬(wàn)元，分別各投資四只股票各1萬(wàn)元，只要其中一只走出慢牛行情，翻了4倍以上，那么不管你其它三個(gè)票，跌得有多慘，你這筆投資必然為正收益。所以說(shuō)，分散投資有利于降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。千萬(wàn)別賭一只股票，你有可能賭中了，但意味著賭錯(cuò)的機(jī)率也大，那不是真正投資者要做的事情，而是實(shí)打?qū)嵉?ldquo;賭徒”。
其二，擇優(yōu)投資
挑選優(yōu)秀企業(yè)，在合理的估值底部買(mǎi)入。優(yōu)秀的企業(yè)怎么選，每個(gè)人都有自己的方法。比較認(rèn)可的優(yōu)質(zhì)企業(yè)有這樣一個(gè)基因，那就是如果你投資了這家企業(yè)，企業(yè)價(jià)值增長(zhǎng)了，它能帶你的財(cái)富一直增長(zhǎng)。相反，劣勢(shì)的企業(yè)一旦被套，不知猴年馬月才能翻身。優(yōu)秀的企業(yè)，會(huì)隨著其不斷增長(zhǎng)的業(yè)績(jī)，股價(jià)會(huì)不斷上漲。雖然，股價(jià)短期會(huì)存在波動(dòng)，但長(zhǎng)期而言，股價(jià)必然圍繞企業(yè)的價(jià)值上下波動(dòng)。從這點(diǎn)講，就談到估值。價(jià)格合不合理，我們需要去衡量，否則好企業(yè)在高估泡沫的情況下，你買(mǎi)入了也有可能虧損。這種情況容易出現(xiàn)在行情好的時(shí)候，我們經(jīng)常聽(tīng)到別人談?wù)摚持还蓛r(jià)基本面不錯(cuò)，估值雖然有點(diǎn)高，但我預(yù)期他價(jià)格還會(huì)繼續(xù)上。在這個(gè)時(shí)候，我們需要想一想，供應(yīng)與需求的關(guān)系，當(dāng)大家都看好的一個(gè)優(yōu)秀的企業(yè)，其籌碼受到了多數(shù)人追逐的時(shí)候，必然導(dǎo)致價(jià)格上漲。
這也是，為什么人在行情好的時(shí)候，容易追高，主根是受到自己心理影響，認(rèn)為其還有更高的價(jià)格，估值是否合理，常常被人忽略。誰(shuí)知，泡沫破滅，深度被套牢。估值究竟合不合理，跟你的分析能力及深度分析一只股票后的總結(jié)有莫大關(guān)系，這些能力細(xì)節(jié)需要修煉。所以，好企業(yè)要有好價(jià)格，我們才能買(mǎi)入。成功的投資不是買(mǎi)好的，而是買(mǎi)的好。只有買(mǎi)得好，你能才降低估值泡沫帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。切記，人多的地方，你去之前，要想一想自己承擔(dān)多大的風(fēng)險(xiǎn)。
其三，順勢(shì)投資
順趨勢(shì)而為，可以將自己的收益最大化，將損失最小化。趨勢(shì)的力量不可擋，趨勢(shì)的力量源于投資者對(duì)市場(chǎng)的信心。牛市，向上的趨勢(shì)，投資者信心滿(mǎn)滿(mǎn)，可以提高自己的倉(cāng)位。而到了熊市，趨勢(shì)向下，我們需要降低倉(cāng)位，將損失降到最低。前期的“股災(zāi)”，很多人滿(mǎn)倉(cāng)抄底后，就沒(méi)有然后了。不少資深的投資者毀于此次"股災(zāi)”，認(rèn)為基本面沒(méi)問(wèn)題，但事實(shí)上基本面卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)敵不過(guò)“趨勢(shì)(市場(chǎng)信心)”。很多時(shí)候，我們需一個(gè)優(yōu)秀的證券交易高手應(yīng)該是，能夠連續(xù)多年獲得穩(wěn)定的復(fù)利回報(bào)，經(jīng)年累月地賺錢(qián)而不是一朝暴富，常賺而不是大賺。投資資本市場(chǎng)的高額利潤(rùn)應(yīng)來(lái)源于長(zhǎng)期累積低風(fēng)險(xiǎn)下的持續(xù)利潤(rùn)的結(jié)果。職業(yè)高手只追求最可靠的，只有業(yè)余低手才只關(guān)注利潤(rùn)最大化和滿(mǎn)足于短暫的輝煌中。這也是多數(shù)人易現(xiàn)短暫輝煌，難有長(zhǎng)期成就的根本原因。
重倉(cāng)和頻繁交易導(dǎo)致成績(jī)巨幅震蕩是業(yè)余低手的表現(xiàn)，且兩者相互作用，互為因果。堅(jiān)忍，耐心，信心并頑強(qiáng)執(zhí)著地積累成功才是職業(yè)的交易態(tài)度。
是否能明確、定量、系統(tǒng)地從計(jì)劃、制度和紀(jì)律上限制住你的單次和總的操作風(fēng)險(xiǎn)，是區(qū)分贏家和輸家的分界點(diǎn)，隨后才是天賦，勤奮，運(yùn)氣得到盡可能大的成績(jī)。而成績(jī)?nèi)绾危渲邢喈?dāng)大地取決于市場(chǎng)，即“成事在天”。至于輸家再怎么輝煌都只是震蕩而已，最終是逃不脫輸光的命運(yùn)。從主觀情緒型交易者質(zhì)變到客觀系統(tǒng)型交易者是長(zhǎng)期積累沉淀升華的結(jié)果：無(wú)意識(shí)→意識(shí)到→做到→做好→堅(jiān)持→習(xí)慣→融會(huì)貫通→忘記→大成。
賺小錢(qián)靠技術(shù)(聰明)，賺大錢(qián)靠意志(智慧)。長(zhǎng)線(xiàn)(智慧)判方向，短線(xiàn)(聰明)找時(shí)機(jī)。智慧成大業(yè)，聰明只果腹。聰明過(guò)了頭就會(huì)喪失智慧(為自作聰明)，所以我要智慧過(guò)人而放棄小聰明(為大智若愚)。這里的意志應(yīng)理解成為堅(jiān)持自己的正確理念和有效的方法不動(dòng)搖。
止損是以小損失避免大的致命的損失。它不一定是對(duì)行情的“否”判斷，而只是超過(guò)了自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，所以限定資金最大損失原則必須嚴(yán)格遵守。至于可能止損太頻繁的損失需要從倉(cāng)位，止損位的設(shè)置合理性及耐心等待和必要的放棄上去改進(jìn)。需不需要止損賣(mài)出的最簡(jiǎn)單判斷方法，就是問(wèn)自己一個(gè)問(wèn)題：假設(shè)現(xiàn)在還沒(méi)有建立倉(cāng)位，是否還愿意在此價(jià)位買(mǎi)進(jìn)。答案如果是否定的，馬上賣(mài)出，毫不猶豫。
大行情更應(yīng)對(duì)倉(cāng)位慎重(因行情大震蕩也大，由于貪心盲目加碼，不僅會(huì)在震蕩中喪失利潤(rùn)，更會(huì)因心理承重失去方向從而破壞節(jié)奏徹底失敗)。
僅就單筆和局部而言，正確的方法不一定會(huì)有最好的結(jié)果，錯(cuò)誤的方法也會(huì)有偶然的勝利甚至輝煌。但就長(zhǎng)遠(yuǎn)和全部來(lái)看，成功必然來(lái)自于堅(jiān)持正確的習(xí)慣方法和不斷完善的性格修煉。
事物都具有規(guī)律性和隨機(jī)性(即必然性和偶然性)。任何想完全、徹底、精確地把握事物的想法，都是狂妄、無(wú)知和愚蠢的表現(xiàn)。追求完美就是其表現(xiàn)形式之一。“謀事在人，成事在天。”于人我們講是緣分而非最好，于事我們講究適應(yīng)，能改變的是自己而非寄予外界提供。
利潤(rùn)是風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)物而非欲望的產(chǎn)物。風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)是第一位的，是可以自身控制和規(guī)避但不是逃避。因?yàn)槿魏卫麧?rùn)的獲得都是承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)才能獲取的回報(bào)，只要交易思想正確，對(duì)于應(yīng)該承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)我們要從容不迫。
正確分析預(yù)測(cè)只是成功投資的第一步。成功投資的基礎(chǔ)更需要嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理(倉(cāng)位管理和止損管理)，和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖晕倚睦砗颓榫w控制(寵辱不驚，處驚不變)。
心理控制第一，風(fēng)險(xiǎn)管理第二，分析技能的重要性再次之。
必須在交易中克服對(duì)帳戶(hù)資產(chǎn)總額的過(guò)度關(guān)注或個(gè)人貪婪與恐懼的主觀情緒，從而造成戰(zhàn)術(shù)混亂，戰(zhàn)略走樣，最終將本該能做好的'事搞得徹底失敗。操作在無(wú)欲的狀態(tài)下才能有更多收獲，做好(按計(jì)劃、制度和紀(jì)律規(guī)定)該做的，而不是做(按個(gè)人情緒)最想做的。市場(chǎng)不是你尋求刺激的場(chǎng)所。
任何事物，對(duì)其定義越嚴(yán)格，它的內(nèi)涵越少，實(shí)際的操作性才越強(qiáng)。在我們的操作規(guī)則和操作計(jì)劃的構(gòu)成和制定中，也必須如此。這樣才能保證投資的長(zhǎng)期成功率。
按計(jì)劃、制度和紀(jì)律的規(guī)定去做，是自己能控制的(謀事在人);不要考慮利潤(rùn)，因?yàn)槔麧?rùn)是由市場(chǎng)控制的(成事在天)!
在股市中，散戶(hù)能保持長(zhǎng)期賺錢(qián)長(zhǎng)勝不敗的基本原則：(1)切切實(shí)實(shí)下苦功夫選好優(yōu)質(zhì)企業(yè)的股票，從戰(zhàn)略上長(zhǎng)線(xiàn)持有;(2)根據(jù)大盤(pán)行情時(shí)勢(shì)及個(gè)股走勢(shì)，從戰(zhàn)術(shù)上采取高拋低吸和倉(cāng)位變化的操作;(3)及時(shí)糾正戰(zhàn)術(shù)上的錯(cuò)誤。
行業(yè)趨勢(shì)不好時(shí)，即使選的公司是行業(yè)老大、有著很好的管理、很好的成本控制，它的表現(xiàn)還是會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于其他行業(yè)的龍頭公司甚至二線(xiàn)公司。在現(xiàn)階段的中國(guó)股市，行業(yè)不好，公司再好，也頂多是個(gè)事倍功半的效果。最怕就是選錯(cuò)行。只從"選美標(biāo)準(zhǔn)"的角度來(lái)闡述，"美"是市場(chǎng)投票選出來(lái)的，所以要符合大眾的標(biāo)準(zhǔn)，不能自己獨(dú)自創(chuàng)設(shè)一個(gè)"選美標(biāo)準(zhǔn)"，然后以自己的這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)選出股票，如果市場(chǎng)不認(rèn)同，就說(shuō)市場(chǎng)錯(cuò)了，那是不行的。
堅(jiān)定了一個(gè)信念：不熟悉的東西，不能碰;僥幸的賭博心理，不能有。
市場(chǎng)剛開(kāi)始跌的時(shí)候，所有股票都一起跌，不管好壞，無(wú)論優(yōu)劣。因?yàn)榈鴦?shì)初期，左右市場(chǎng)的主要力量，是恐懼心理帶來(lái)的獲利回吐行為。這時(shí)，股市短期作為"投票器"的功能上升，大家都投拋售票，鼓勵(lì)下跌。猛跌幾天后，就開(kāi)始分化了。
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