銀行零售業務營銷活動方案

　　為了確保事情或工作能無誤進行，常常需要預先準備方案，方案可以對一個行動明確一個大概的方向。那么應當如何制定方案呢？以下是小編整理的銀行零售業務營銷活動方案，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

　　一、零售業務營銷規劃

　　1.維護現有客戶，夯實基礎，挖掘潛力客戶，以小組形式開展營銷工作。

　　支行將嚴格按照總行提出的廳堂一體化要求，持續增強柜員和理財經理的營銷配合默契度和敏感度，抓大不放小，力爭讓每一為客戶對都有利潤貢獻。本著廳堂一體化的原則，組建營銷小組：以營業室主任、營銷市場部主管為個金業務推進項目負責人，以小組的形式劃分為兩個營銷推進團隊，理財經理作為團隊負責人，公金客戶經理作為公司業務技術支撐，分別帶領一名大堂經理（或助理），兩名柜員，一名后督去落實具體營銷指標，使兩個部門在各自本職工作以外徹底合二為一，站在同一個出發點考慮問題，站在同一個指標下去完成營銷指標任務。如柜員在柜臺發現客戶有存定期的意愿，可在第一時間簡單介紹該保險型儲蓄型理財產品，且收益比同期存款高，流動性也比同期定期好，保本保息，獲得客戶認同后轉介紹給理財經理，通過更深入的講解和答疑，獲得客戶信任并且成交，業績歸屬給柜員和理財經理一人一半，這種營銷形式廣泛適用于絕大部分產品，簡單的可以總結為，柜員發現機會，挖掘機會，再通過專業的理財經理把機會變為業績，業績屬于柜員和銷售人員。通過此法，每位員工不再是單兵作戰，孤立無援，大家在團隊里群策群力，各抒己見，通過制度和規則把增強團隊精神，真正做到1+1＞2的良性競爭和團隊合作的良性氛圍。

　　2.員工熟悉零售產品的同時，優化客戶結構，實現規模的穩定增長；

　　（1）理論知識學習：每月定期組織兩部門進行理論知識的普及和深入探討。學習科目包括宏觀經濟學，微觀經濟學，財務報表分析，公金81種產品，零售及機構部200種產品等，通過多元化的知識充電，使全員具備為高凈值客戶進行理財規劃和產品推介的服務技能。（2）熟悉各項零售產品：為鍛煉團隊成員對不同產品的認知度和銷售技術，每月做針對不同產品的推進和主打活動，對相應產品銷售最多的團隊和組員進行現金或實物獎勵，并由支行行長予以頒發，以示鼓勵及認可。

　　3.搭建多渠道的營銷模式，擴大區域影響力；

　　針對支行客戶性質、層級、渠道等不同特點，有針對性的進行客戶活動安排，務必保證活動的連續性，內容的針對性，不同條線員工參與的全面性。

　　支行在高端社區周邊的一些合作商戶中，（如超市，洗衣店，美容美發，健身房等）定期開展活動，告知合作商戶的客戶持白金卡消費即享優惠的活動，并長期擺放宣傳單頁，達到持續營銷的目的。

　　在春秋兩季組織客戶進行踏青采摘等戶外出游活動（限北京市內），具體地點，娛樂項目，以活動當日具體計劃為準。人員分工：由理財經理通過pcrm篩選出符合一定資質（具體級別待定）的客戶群，由指定的客戶經理進行電話確認，在活動當日負責客戶的疏導和維護工作；客戶經理負責活動場所的溝通與查勘，落實與活動地點的外聯組織工作；營業室人員作為客戶經理的助理，協助當日的客戶活動的疏導工作。

　　4.推動客戶營銷工作，加強客戶粘性，提升忠誠度；

　　持續一句話營銷工作的推廣，通過柜員在柜臺發現客戶需求，挖掘客戶潛力，通過簡單幾句話介紹支行相應產品，引起客戶的興趣，獲得客戶認同后第一時間轉介紹給理財經理，進行更深入的講解和答疑。

　　對于存量客戶，對其進行不同業務的宣傳和營銷，如代發客戶，支行可對其宣傳強制儲蓄的理念（基金定投業務，錢生錢）。對于日常繳納雜費的客戶，支行可對其宣傳銀行卡自動繳費簽約功能。對于有日�，F金結算的需求的客戶，支行可推薦周周贏或天添享贏。支行的營銷宗旨是，通過一個產品或服務吸引一個客戶，通過隨后多個產品的多維度捆綁，讓新客戶變成老客戶、變成忠實客戶。

　　5.本支行零售業務階段性目標；

　　20xx年支行的具體目標計劃為：儲蓄的年末指標為xxx萬元，金融總資產為xxx萬元，優質以上客戶新增xxx戶，新增代發企業xxx戶，個貸新增xxx萬元等。

　　6.本支行在零售業務其他方面的營銷規劃。

　　支行零售業務在出國金融方面已經開始了與中介公司的合作，在中介公司內部擺放宣傳資料，定期上門拜訪，通過對國際學生證的宣傳和辦理，帶動結售匯等各項出國金融業務。同時支行也出臺了一系列的營銷方案，對pos的安裝，產品的銷售都有相應的正、負激勵機制，促進支行員工的營銷積極性，擴大零售業務的營銷范圍。

　　二、零售客戶渠道建設規劃(一)現有零售客戶渠道的深度挖掘，提升客戶質量、提高成交量

　　支行近期向主要的代發企業員工進行多維度的理財宣傳活動，包括短信、郵件、上門拜訪、組織聯誼活動等。通過形式多樣的宣傳形式，逐步加深我行在客戶心中的影響力，并借助工資卡這一主要銀行載體的優勢，加載理財，電子渠道等功能，多方位的捆綁客戶，提升忠誠度，和歸屬感，并以此增加我行相應產品的銷售量。(二)新建零售客戶渠道的持續開發，拓展客戶數量、提高成交率支行通過朝陽工商局指定驗資網點的資格，在辦理驗資業務的過程中，通過大堂經理和柜員的通力配合，對來行開戶的企業財務人員進行營銷，盡可能的將來行辦理臨時驗資戶的企業變為我行有效的、優質的企業，并對企業人員加載銀行卡、代發等產品，盡最大努力將來行的渠道資源轉變為我行的業績和利潤。隨著驗資業務的全面開放，支行也可以開始辦理其他城區的注驗資業務，這對具備經驗的我行來說是個良好的契機�？梢詳U大營銷范圍，在原有的基礎支行拓展該類客戶，同時促進個金業務的發展。(三)本支行重點零售客戶渠道建設的規劃

　　支行個金部門通過和公司金融部門的聯合營銷，對中小授信企業進行了產品加載，爭取了該類企業的員工代發業務，對于重點央企和市屬龍頭企業，我們也將聯合信用卡中心團隊，為該單位員工現場申請信用卡，并關聯借記卡還款，實現信用卡和儲蓄卡發卡量的雙豐收。

　　通過和留學中介機構合作，獲得第一手留學生信息，為其宣傳我行的國際學生證卡、留學貸款業務和開立存款證明業務，用多維度的產品和服務捆綁住一個家庭，為我行獲取貴賓客戶創造機會。

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