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理財客戶經理崗位職責描述
現如今，崗位職責起到的作用越來越大，崗位職責是一個具象化的工作描述，可將其歸類于不同職位類型范疇。擬起崗位職責來就毫無頭緒？下面是小編精心整理的理財客戶經理崗位職責描述，僅供參考，大家一起來看看吧。
理財客戶經理崗位職責描述 1
概述：理財營業部經理角色是營業部經營管理的直接領導者、組織者、管理者；是核心競爭力項目執行的關鍵。營業部經理主要承擔營業部的經營管理、營銷管理、優質客戶關系的管理等工作。
第一條、營業部經理負責各項業務的總體規劃，安排日常運營管理、資源管理與市場開拓等工作。
第二條、營業部核心競爭力項目實施第一責任人制：積極開展營業部的管理，監控優質客戶服務流程執行，固化項目經驗，形成符合營業部經營發展的日常管理制度。
第三條、履行營銷管理作用，完成經營指標：完成公司下達的指標，結合自身業務特點，組織營銷活動，監督執行效果，適時調整，努力完成或者超額完成任務指標。有效調整業務結構、客戶結構，做到均衡發展達到利益的最大化。
第四條、管理人力資源：根據營業部崗位設置，合理調配人力資源，做好各崗位人員的團隊建設，并負責各崗位的培訓和考核與激勵。
第五條、控制服務質量：整體掌握本營業部優質客戶的開發和關系維護工作，定期調查分析客戶特別是優質客戶的需求，保證服務質量，保持與優質客戶的關系，提升客戶的滿意度。負責定期組織開展以營業部為依托客戶營銷推介活動。
第六條、制定并組織營業部經營計劃和發展規劃：根據發展規劃做出營業部短期近期長期的經營計劃和營銷策略，定期統計營業部經營計劃的完成情況，并適時的對經營計劃進行完善與調整，完成經營計劃。并結合本營業部的經營環境，制定發展規劃突出本營業部的優勢與特色。有效的調整本營業部的.業務結構與客戶結構，實現均衡發展與快速發展。
第七條、績效管理：每日營業結束，掌握營業當天業務開展情況；明確營業部各崗位員工業績評價考核辦法，統計并核實、確認各項考核指標；發掘各員工的優勢，合理安排工作崗位，采取人性化管理，幫助員工提升個人價值，提升員工對公司的滿意度。
第八條、做好團隊建設工作：定期召開營銷人員例會全體員工例會，介紹營業部情況，傳達公司指示精神并部署相關工作，了解經營中出現的問題，分析營銷案例，總結經驗并推廣，協調并加強營業部各崗位的合作，優化客戶服務流程，提高工作效率；積極維護好營業部的形象，做好營業部形象工作。根據公司下達的信息尤其是理財信息和營銷指導，組織員工進行學習培訓，讓員工熟悉掌握新的信息。
第九條、營銷管理：領導以客戶經理為核心的營銷團隊，并對營銷團隊進行管理、培訓、督導、任務分配、考核和激勵；對營業部的任務進行目標管理，將任務下達到個團隊與個人，為員工設定合理目標并監督、指導執行，并用考核杠桿來促成目標的完成；針對目標客戶特征和產品特點制定營銷方案，開展營銷活動，并對活動進行分析與總結提高營銷的專業性與成功率。
第十條、例會管理：營業部經理每周必須組織一次全員的例會，
每天必須組織一次團隊經理的例會。
第十一條、做好梯隊建設，培養好各個級別接續者。
附則：
第十二條、本制度解釋權歸總經理。
第十三條、本制度自董事長簽發之日起實施。
理財客戶經理崗位職責描述 2
1、負責公司產品的推廣工作。
2、負責客戶的.信息反饋及管理工作。
3、負責相應客戶的開發及維護工作。
4、負責相關業務的市場調查工作。
5、負責客戶的服務工作。
6、積極參與公司組織的各項培訓，努力提高自身的綜合素質和展業能力。
7、保守公司商業機密。
8、完成領導交辦的其他工作。
理財客戶經理崗位職責描述 3
為進一步加強對個人理財業務工作的管理、不斷提升我行理財產品銷售服務質量、有效防范理財業務從業人員違規、錯誤銷售行為，根據監管機關的最新監管要求，我行理財業務從業人員辦理個人理財業務時，必須嚴格遵照《招商銀行理財客戶經理工作流程》（招銀辦發〔2007〕263號）的要求服務客戶及銷售理財產品�，F將進一步規范理財客戶經理工作流程有關事宜通知如下：
一、嚴格遵循理財服務基本原則
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在招商銀行從事個人理財業務的從業人員，必須依據《招商銀行個人理財業務從業資格管理辦法》，取得“招商銀行個人理財業務從業資格證書”，方可為個人客戶提供財務分析、理財規劃，出具投資建議，銷售理財產品或投資類產品。
未取得招商銀行個人理財業務從業資格的人員，僅可向客戶散發產品宣傳資料，傳遞產品信息，將有意向辦理理財業務的客戶介紹給個人理財業務從業人員，不得直接從事任何理財產品的銷售工作。
（二）合規銷售
個人理財業務從業人員在理財產品銷售過程中必須特別注意不得誤導客戶、代替客戶或代理客戶購買理財產品，具體表現為：
1.不得代替客戶做出投資決定；
2.不得代替客戶抄錄任何應由客戶親自抄錄的語句，或代客戶填寫理財產品銷售過程中所涉及到的任何文件資料；
3.不得向客戶進行暗示甚至做出超過條款約定的承諾；
4.不得接受客戶委托，代辦認購手續，或代客戶保管銀行卡、賬戶與密碼等；
5.不得隱瞞產品材料上所列明的信息或做出虛假陳述。
理財人員出現上述行為，造成客戶損失等嚴重后果的，由其自行承擔，并追究所在行（部）相關領導責任。
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銀行從業人員有保管客戶信息、保守客戶秘密、尊重客戶隱私的重要職責。因工作需要，個人理財業務從業人員可以掌握其所服務的客戶的全面個人信息；分支行零售業務主管、營銷管理、客戶經理助理等人員，僅在其配合個人理財業務從業人員服務客戶時，可以掌握相關的部分客戶信息。其中業務主管、營銷管理人員僅限于瀏覽所在機構的客戶管理類報表，客戶經理助理限于瀏覽所協助個人理財業務從業人員名下客戶的低風險和低保密度信息。
嚴禁將客戶信息泄露給他人，包括其他理財人員、其他客戶及客戶家屬。同時，必須按照我行質量管理要求，小心保管客戶文件，嚴禁隨處亂放，并不得擅自復制客戶資料或以任何方式將客戶資料帶出銀行。
對于泄露客戶資料的行為，務必依法追究相關人員責任。
�。ㄋ模┍Ｗo弱勢群體
理財產品銷售過程中，必須特別注意保護老齡投資者及未成年人等弱勢群體的利益，幫助其嚴格控制理財風險。
1.65歲（含）以上老齡投資者購買理財產品時須遵守如下規定：
�。�1）老齡投資者只能購買與其風險承受能力測評結果相匹配的理財產品；
�。�2）根據我行的產品風險評級，無論客戶風險測評結果如何，一律禁止向老齡投資者銷售風險級別在R4（含）以上的產品；
�。�3）如65歲（含）以上的老齡投資者決定購買風險級別為R3的產品并已通過相應級別的風險承受能力測試，則在正常的風險提示工作流程外，還須請支行零售銀行部主管或以上級別領導見證個人理財業務從業人員的銷售過程，與客戶進行二次風險提示，確認客戶購買意愿。見證主管須在“受托理財產品交易申請表”上簽字確認。
2.18歲以下未成年投資者購買理財產品時須遵守如下規定：
�。�1）未成年投資者只能在法定監護人的陪同下，到我行營業網點現場完成包括風險承受能力測評在內的'一系列產品認購程序。理財業務從業人員須通過驗證戶口簿或其他法律證明文件確認其監護人身份，并將相關材料復印留存；
（2）未成年投資者須在其法定監護人的指導下完成風險承受能力測評。未成年人本人及其評，并以新測評結果記載客戶檔案。嚴禁個人理財業務從業人員為促銷產品而誘導客戶重復測評。
未經風險承受能力測試的客戶不得購買任何理財產品或投資類產品。個人理財業務從業人員應客觀、專業地指導客戶填寫“個人投資風險承受能力評估表”，幫助客戶了解其投資目標和風險承受能力。
3.完成客戶資料的記錄和歸檔管理。每次面談結束后，理財經理應將面談重要事項記錄在客戶資料庫中，包括：客戶財務狀況、投資目標、有意向購買的產品類型、客戶未購買的原因、客戶未滿足的需求和客戶家庭情況等。
4.分析客戶的投資組合。個人理財業務從業人員應充分了解客戶目前的資產狀況和投資結構，根據客戶風險偏好記錄，進行客戶投資組合分析，并能夠根據客戶投資組合中產品最新表現，提出投資組合的改進建議及具體的產品方案。
5.個人理財業務從業人員只能推薦客戶購買產品風險等級與客戶個人風險承受能力相適合的理財產品。
當客戶主動要求購買風險級別高于其本人的風險承受能力級別的產品時，理財業務人員應首先向客戶重申產品的投資風險，并向客戶清楚解釋該產品的風險等級超出了其風險承受能力，同時建議客戶購買其他產品以滿足其投資需求。如客戶仍堅持購買該產品，則必須在認購申請書中對購買該產品做出特別聲明并簽字確認，同時請支行零售部主管或以上級別領導見證客戶的銷售過程，并在交易申請書中簽字。但客戶為65歲（含）以上老齡客戶或18歲以下未成年客戶的情形除外。
了解客戶資產狀況后，須特別注意，短期資金不能做長期投資，有特定用途或來源的資金如退休金、養老金、撫恤金、教育基金等，不能用于高風險產品的投資，應向其推薦保本類產品及投資組合。
第二步介紹產品
個人理財業務從業人員銷售產品時，應根據客戶投資組合結構、客戶投資需求和風險承受能力評級等要素，提供風險級別相匹配的投資產品，并由客戶自主做出選擇。
對于客戶有意向購買的理財產品，理財人員均應向客戶充分解釋產品特點、收益情況、產品條款、風險特征等所有產品要素。
理財人員向客戶提供的有關產品的書面資料，必須是由招商銀行總行零售銀行部或分行零售銀行部提供的資料。
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