銀行理財顧問專業練習題

　　1. 對理財顧問服務的理解不恰當的一項是()。

　　A.在了解客戶的財務狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況

　　B.財務規劃才是理財顧問服務的核心內容

　　C.為了保證銀行的利益，在推介投資產品時只推介所在銀行的產品

　　D.動態分析客戶財務狀況是財務分析的關鍵

　　[答案]A

　　2. 下列理財目標中屬于短期目標的是()。

　　A.子女教育儲蓄 B.按揭買房 C.退休 D.休假

　　[答案]D

　　3. 收集客戶個人信息的方法，不包括()。

　　A.填寫登記表 B.與客戶交談

　　C.向第三人打聽 D.使用心理測試問卷

　　[答案]C

　　4. 來自客戶方的妨礙理財業務開展的常見心理因素是()。

　　A.自我吹噓 B.目標缺失 C.被動接受 D.自我設防

　　[答案]D

　　5. 溝通準備階段的第一要務是()。

　　A.明確共同目標 B.確定溝通策略

　　C.背熟要說的話語 D.微笑面對客戶

　　[答案]A

　　6. 對客戶拒絕的理解不恰當的是()。

　　A.拒絕是客戶的習慣性動作

　　B.客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮

　　C.客戶的拒絕行為也能為從業人員提供有意義的提示

　　D.客戶提出拒絕，從業人員就沒有回旋的余地

　　[答案]D

　　7. “熟知業務”規定的內容不包括()。

　　A.熟知產品有效期 B.熟知產品設計原理

　　C.熟知向客戶推薦的產品 D.熟知業務處理流程

　　[答案]B

　　8. 從業人員的以下行為 與信息保密準則的精神不發生沖突的是()。

　　A.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

　　B.任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露

　　C.與本機構同事談論客戶的社會地位

　　D.將長期沒有業務往來的客戶名單透露給其他機構

　　[答案]A

　　9. “信息披露”中所需要披露的信息是指()。

　　A.從業人員推薦的產品設計原理

　　B.銀行戰略發展方向

　　C.銀行的財務報表

　　D.本機構在代理銷售產品過程中的責任和義務

　　[答案]D

　　10. 沒有實物形態的票券，利用賬戶通過電腦系統完成國債發行、交易及兌付的債券是()。

　　A.憑證式國債 B.記賬式國債 C.儲蓄國債 D.實物國債

　　[答案]B

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