家庭定投基金的策略指南

　　子女儲備教育金除了及早開始外，具體如何累積這筆為數可觀的資金，也是一個問題。可以利用基金公司的定期定額計劃，同時把握好正確的原則，將幫助有效地達成目標。下面小編為大家整理了累積子女教育金的定期定額投資基金操作策略，供大家參考!

　　家庭基金定投的策略指南

　　一、搭配長、短期理財目標，選擇不同特色的基金

　　依據個人或家庭的短、中、長期不同理財目標決定投資工具與方式，是最基本的投資原則。但是，如果決定以定期定額投資共同基金的方式籌措資金，那么就必須注重投資的風險程度與基金屬性。以籌措50萬元子女留學基金為例，若財務目標金額固定，而所需資金若是短期必要，那么就必須提高每月投資額，但卻降低投資風險，以穩健型基金投資為宜;但如果投資期間拉長，那么投資人每月所需投資金額就可以降低，而將可承受的投資風險提高，適度分配積極型與穩健型基金的投資比重，以使投資金額獲取更大的收益。

　　二、依據財務能力彈性調整投資金額

　　隨著就業時間拉長、收入提高，家庭的每月可投資總金額也隨之提高。尤其是在原本投資的基金趨勢正確、報酬率佳，即可早日達到投資目標。

　　三、固定總投資金額下，依重點市場分配投資比重

　　如果是短期內不會調整每月總投資金額，而且投資期間較長，那么投資人也應該定期檢視投資組合的適宜程度，依照重點潛力市場分配不同的投資比重。例如，在利率上升期暫時避開中長線債券組合，而多關注貨幣市場基金等。

　　四、適時部分贖回或轉換，資金活用不受限

　　許多投資人誤以為定期定額投資要辦理贖回時，只能將所有的持有單位數全部贖回結清。其實，定期定額投資一如單筆投資，也可以做部分贖回的動作，或是部分轉換。不少投資人因為一時急需資金作其他用途，所以就采取部分贖回基金的動作，但是定期定額的協議仍存續，每個月仍可持續扣款。但若是為了投資期間被迫縮短，或是所需資金提高，那么就必須調整投資內容，投資人可將原有的基金部分單位轉換至符合新的理財目標的基金，而繼續以定期定額方式投資。

【家庭定投基金的策略指南】相關文章：

如何辦理基金定投03-18

如何購買基金定投03-22

如何進行基金定投08-13

七大基金定投技巧03-27

家庭教育不當的教育方法指南03-27

家庭親子閱讀簡單指導策略有哪些09-09

投的優秀教案02-04

指數型基金是什么基金03-18

投沙包游戲教案01-12

《投花片》中班教案05-24