當前位置：聚優網>聚優網>理財>如何購買信托理財產品

如何購買信托理財產品

時間：2022-03-30 22:32:46 理財我要投稿

相關推薦

如何購買信托理財產品

　　信托業務是一種以信用為基礎的法律行為，一般涉及到三方面當事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。那么，購買信托理財產品的流程是什么呢?下面jy135小編為大家收集整理了購買信托理財產品的流程，希望能為大家提供幫助!

　　購買信托理財產品的流程

　　一、確認賬號的安全性

　　如何復核確認打款賬戶名稱的安全性，具體步驟為

　　1、點擊中國銀監會網站http://www.cbrc.gov.cn，在網頁頭部導航欄有“在線辦事”，里面有“金融許可證查詢”，點擊“金融許可證查詢”。

　　2、在“金融許可證查詢”頁面，以查找中融信托為例，在“機構名稱”欄輸入“中融”，在“機構類型”下拉菜單中選擇“信托公司”，點擊網頁右側的“查詢”按鈕，就會出來中融信托的機構編碼和證件流水號，點擊信托公司的名稱可以看到機構的詳細信息。

　　3、這樣找到的完整的信托公司名稱(一字不能少，一字不能錯，寫錯即會退款)作為打款賬戶名稱就是準確且安全的了。

　　二、復核賬號的準確性

　　雖然賬戶名稱準確就已能確保資金的安全性了，但賬號也不能錯才能最終打款成功。您也可以再打一下信托公司的服務電話確認。服務電話可以通過信托公司的官方網站查找。三、打款流程

　　打款過程注意事項

　　1、可通過銀行柜臺辦理匯款，或者網銀轉賬(此方式比較快，額度緊張時必用)，將您的購買金額匯至信托產品募集賬戶。(注意最好一次性匯出);

　　2、匯款時，在"摘要"欄填寫："A購買B，C萬元"。A為信托產品購買人姓名，注意購買姓名要與匯出賬號的姓名一致，B為信托產品名稱，盡量寫全稱(太長的話寫關鍵簡稱)，C為購買的金額。例如，"張三購買長安信托泉州海濱花苑BT項目集合資金信托計劃300萬元"。(匯款人、合同簽署人必須一致，信托公司一般要求打款賬戶必須是簽署合同時的'回款賬戶);

　　四、匯款后事宜

　　1、匯款完成后請保留匯款憑條，如是網銀匯款，請下載網銀的電子回單(或是有記錄轉入轉出賬號金額的匯款記錄單)。傳真或掃描電郵匯款憑條或電子回單傳回第三方公司，由專業客服人員轉發給信托公司，并跟進確認匯款到賬。

　　2、信托公司一般一天查賬驗資兩次，分別為上下午各一次。有些信托公司要到下午下班前才能查出是否到帳。

　　五、簽署信托合同

　　1、簽署合同：一般情況下，客戶要求郵寄信托合同給客戶，客戶按要求填寫并親自簽名后回寄;由于客戶的需要也可派人上門簽訂合同，一般購買金額特別大，或所在地是北上廣深等大城市或周邊城市，有機場或交通方便，方便上門;部分客戶為了放心，想到信托公司或分支機構簽訂合同，若客戶所在地有客戶所選擇購買的產品的信托公司或分支機構，也可以協助客戶直接到所在地或就近的信托公司或分支機構簽訂合同。由于信托公司在全國各地的服務網點較少，客服人員有限，一般是由第三方財富管理機構協助辦理。

　　2、簽署合同時需要準備：身份證原件及復印件;銀行卡原件及復印件;如為委托辦理，還需要授權委托書。

　　郵寄簽署合同注意事項：

　　1、將收信地址及收信人詳細告訴第三方財富管理機構;

　　2、仔細閱讀信托合同，有不明白或者疑問處，及時詢問;

　　3、按照信托公司要求仔細填寫合同并親自簽署

　　4、回寄簽署好的合同及其他材料(身份證正反面復印件、銀行卡正反面復印件、匯款憑證或電子回單復印件，并分別簽名)。有部分信托公司在郵寄合同時已經加蓋公章，客戶可直接留一份信托合同，其他回寄。

　　六、后續事宜

　　1、一般信托公司官方網站會有產品成立公告;

　　2、信托公司會在成立后20~40個工作日內發給您一個產品成立確認函(有部分信托公司沒有);

　　3、信托產品存續期內，一般每個季度或者每半年，信托公司都會在其官網公布其產品執行情況。

　　七、產品存續期間服務

　　1、產品到期提前1個月提醒，并按客戶需求提供備選產品，加強資金的使用效率;