公司流程制度【精品】
隨著社會一步步向前發展，接觸到制度的地方越來越多，制度是要求大家共同遵守的辦事規程或行動準則。想學習擬定制度卻不知道該請教誰？下面是小編幫大家整理的公司流程制度，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
公司流程制度1
為了提高公司采購效率、明確崗位職責、有效降低采購成本，滿足公司對優質資源的需求，進一步規范物資采購流程，加強與各部門間的配合，特制定本制度。
一、請購及其規定
1、請購的定義
請購是指某人或者某部門根據生產需要確定一種或幾種物料，并按照規定的格式填寫一份要求獲得這些物料的單子的整個過程。
2、請購單的要素
完整的請購單應包括以下要素：
⑴請購的部門；
⑵請購物品所屬項目；
⑶請購的用途；
⑷請購的物品名；
⑸請購的物品數量；
⑹請購的物品規格；
⑺請購物品的樣品、圖紙或技術資料等；
⑻請購的物品的要求時間；
⑼請購如有特殊需要請備注；
⑽請購單填寫人；
⑾請購部門主管；
⑿請購單審核人；
⒀采購副總審核；
⒁財務審核人；
⒂公司總經理。
3、請購單及其提報規定
⑴請購單應按照要素填寫完整、清晰，由公司領導審核批準后報采購部門；
⑵固定資產申購按照附表一（固定資產購置申請表）的格式進行填寫提報；
⑶其他材料設備及工程項目申購按照附表二（物資采購申請表）的格式填寫提報；
⑷日常零星采購按照公司印制的按照附表三（物資采購審批單）的格式填寫提報；⑸請購部門在提報請購單是應要求采購部簽字接收人請購部門備份；
⑹涉及到請購數量過多時可以附件清單的形式進行提交，為提高效率該清單的單子文檔也需一并提交；
⑺遇公司生產、生活急需的物資，公司領導不在的情況，可以電話或其他形式請示，征得同意后提報采購部門，簽字確認手續后補。
⑻如果是單一來源采購或指定采購廠家及品牌的產品，請購部門必須作出書面說明。
⑼請購單的更改和補充應以書面形式由公司領導簽字后報采購部。
4、公司物資請購單的提報部門
⑴公司經營生產的物資、勞務、固定資產、工程及其他項目由生產部門提報；
⑵公司生活及辦公的物資、固定資產、服務或其他生活及辦公項目由辦公室提報；
⑶公司各部門專用的物資由各部門自行提報。
二、請購單的接收及分發規定
1、請購的接收要點
⑴采購部在接收請購單時應檢查請購單的填寫是否按照規定填寫完整、清晰，檢查請購單是否經過公司領導審批；
⑵接收請購單時應遵循無計劃不采購，名稱規格等不完整清晰不采購，圖紙及技術資料不全不采購，庫存已超儲積壓的物資不采購的原則；
⑶通知倉庫管理人員核查請購物資是否有庫存；
⑷對于不符合規定和撤銷的請購物資應及時通知請購部門。
2、請購單的分發規定
⑴對于請購單采購部應按照人員分工和崗位職責進行分工處理；
⑵對于緊急請購項目應優先處理；
⑶無法于請購部門需求日期辦妥的應通知請購部門；
⑷重要的項目采購前應征求公司相關領導的建議。
3、采購周期的規定
⑴單次采購金額預算在1萬元以下的零星采購項目或預算在1萬元以下可市區采購的物資及產品的采購周期不應超過5天；
⑵單次采購金額預算在1萬元以上的項目比價采購，采購周期不應超過15天；
⑶請購部門應按照以上規定的時間提前提報請購單采購部如未能按時完成采購任時應向領導說明原因；
⑷遇到緊急采購應匯報公司領導采取快速優先采購的策略。
三、詢價及其規定
1、詢價前應認真審閱請購單的品名、規格、數量、名稱，了解圖紙及其技術要求，遇到問題應及時的與請購部門溝通；
2、屬于相同類型或屬性近似的產品應整理、歸類集中打包采購；
3、對于緊急請購項目應優先處理；
4、所有采購項目上必須向生產廠家或服務商直接詢價，原則能不通過其代理或各種中介結構詢價；
5、對于請購部門需求的物資或設備如有成本較低的替代品可以推薦采購替代品；
6、詢價時對于相同規格和技術要求應對不同品牌進行詢價；
7、在詢價時遇到特殊情況應書面報請公司領導批示。
四、比價、議價
1、對廠商的供應能力，交貨時間及產品或服務質量進行確認；
2、對于合格供應商的價格水平進行市場分析，是否其他廠商的價格最低，所報價格的綜合條件更加突出；
3、收到供應單位第一次報價后應向公司領導匯報情況，設定議價目標或理想中標價格。
4、重要項目應通過一定的方法對于目標單位的實力，資質進行驗證和審查，如通過進行實地考察了解供應商的各方面的實力等；
5、參考目標價格與擬合作單位進行價格及條件的進一步談判。
五、比價、議價結果匯總
1、比價、議價匯總前應匯報公司相關領導，征得同意后方可匯總；
2、比價、議價結果匯總應按照附表六（比價/招標匯總表）的格式完整列出報價、工期、付款方式及其他價格條件、列出擬選用單位及選用理由，按照一定順序逐一審核；
3、如比價、議價結果未通過公司領導審核應進行修改或重新處理。
六、合同的'簽訂及其規定
1、合同：是當事人或當事雙方之間設立、變更、終止民事關系的協議。依法成立的合同，受法律保護。廣義合同指所有法律部門中確定權利、義務關系的協議。
（一）合同正文應包含的要素
(1)合同名稱、編號、簽訂時間、簽訂地點；
(2)采購物品/項目的名稱、規格、數量、單價、總價及合同總額，清單、技術文件與確認圖紙是不可分割的部分；
(3)包裝要求；
(4)合同總額應含稅，特殊情況應注明；
(5)付款方式；
(6)工期；
(7)質量保證期；
(8)質量要求及規范；
(9)違約責任和解決糾紛的辦法；
(10)雙方的公司信息；
(11)其他約定。
（二）合同簽訂及其規定
(1)如涉及到技術問題及公司機密的，注意保密責任；
(2)擬定合同條款時一定要將各種風險降低到最低；
(3)為防止合同工程量追加或追加無依據，打包采購時要求供貨方提供分項報價清單；
(4)遇貨物訂購數量較大且價格較大或難清點的情況時務必請廠商派代表來場協助清點；
(5)質保期一定要明確從什么時候開始并應盡量要求廠商延長產品保質期；
(6)詳細約定發票的提供時間及要求；
(7)與初次合作的單位合作時，應少付預付款或不付預付款；
(8)違約責任一定要詳細、具體；
(9)比價匯總表巡簽完畢后方可進行合同的簽訂工作；
(10)合同簽訂應按照附表七（合同審查批準單）的格式對合同初稿進行巡簽審查；
(11)合同巡簽審查通過后應由公司領導簽字，加蓋公司合同章方可生效；
(12)簽訂的所有合同應及時報送財務部門。
七、付款及合同執行
1、付款規定
⑴按照進度付款的采購項目必須確保質檢合格方可付款；
⑵按照貴公司規定和合同約定達到付款條件的合同在付款時應填寫附表八（資金支出審批單），該審批單巡簽我那比后提交財務部付款；
⑶財務部門在接到付款審批單后應在3天內付款，以免影響合同的執行和供貨周期，遇特殊情況狂延期付款的應及時通知采購部并匯報公司領導。
2、合同執行
⑴已簽訂合同由采購部項目負責人負責跟進，由采購部負責人進行監督，如出現問題，采購部應及時提出建議或補救措施，并及時通知請購部門及公司領導；
⑵已簽訂的合同在執行期間，應及時掌握合作單位對于合同義務和責任的履行情況，跟蹤并督促其保質保量，按時履約；
⑶合同在履行期間應按照上方約定嚴格執行合同，遇未盡事宜應及時協商并簽訂補充合同。
八、報驗與入庫
1、報驗
⑴供應單位已經履行完畢的合同，采購部應及時的通知質檢部門進行驗收；
⑵對于不同類型的合同的標的物的驗收標準參照公司質檢部門的相關規定執行；
⑶達到質檢和報驗條件的合同標的物應在第一時間報請質檢部門進行質檢、驗收；
⑷質檢部門在接到采購部報驗通知后應及時報驗，并出具報驗結果證明書，對于質檢不及時延誤生產部門使用或不能入庫的情況質檢部門應負主要責任；
⑸用于公司生活和辦公的物資不在公司質檢部質檢范圍之內。
2、入庫
⑴公司所有的生產材料、設備及外協加工件入庫前均應通過質檢部門的檢驗或驗收；
⑵合同標的物在運達公司后采購部應及時通知請購部門，由請購部門及時安排卸貨與搬運；
⑶質檢部門未及時驗收的合同標的物，倉庫在收到送貨清單后應將其作為暫存物資接受；
⑷質檢部門已經驗收的產品倉庫應及時的入庫，并及時出具入庫清單；
⑸質檢合格后的固定資產及服務按照公司財務規定入庫。
公司流程制度2
作為一家企業，公司流程制度對于管理和運營十分重要。良好的流程制度可以提高工作效率、降低成本、規范職責分工和協同配合，從而提升企業的競爭力和市場地位。為了更好地制定公司的流程制度，需要對現有的制度進行梳理和優化。下面，本文將從以下幾個方面，介紹公司流程制度梳理方案。
一、流程模型
流程模型是制定流程制度的基礎。在制定流程模型前，需要對業務流程進行梳理，將業務流程分解成多個環節，確定每個環節的職責、時限和規范操作流程，以形成完整的企業流程圖。在制定流程模型過程中，需要對每個環節的職責進行細化，以保證流程操作的順暢與準確。同時，也是對企業工作流程的優化完善。
二、部門結構圖
部門結構圖是公司流程制度的核心。通過制定部門結構圖，可以將每個崗位的職責和權限進行規范化、明確化。同時，也可以使得各部門之間的工作關系更加協同順暢，減少溝通成本，提高工作效率。部門結構圖應當包含每個部門的名稱、職責及任務分工、負責人、工作聯系方式等信息。這樣一來，每個員工就能夠清晰地知曉自己在企業中所處的位置和職責，避免工作沖突和混淆不清的情況發生。
三、崗位職責
對于員工而言，職責是他們工作的基礎，是公司流程制度中的重要一環。每個崗位的職責應該非常清晰具體，以便員工明確自己的工作內容，避免崗位的重復和職責的模糊不清。同時，對于公司的核心崗位，職責的細化也能夠使企業的流程更加規范化，提高崗位的工作效率和質量。
四、規章制度
規章制度是指企業制定的一系列行為準則、流程規范和紀律責任等有關政策和程序文件。制定和實施規章制度，可以使企業各項工作更加規范化和標準化。企業應審時度勢，制定適合公司經營模式和行業特點的規章制度。其中規定的行為準則包括職業道德、誠實守信、公正、勤奮敬業等等，可以引導員工遵守規范，維護企業文化和良好形象。
五、技術手冊
技術手冊是指企業經營過程中所使用的`技術規范手冊。技術規范手冊是企業管理制度體系的重要組成之一，貫穿于企業的各個流程之中，包括產品設計、生產工藝、工程建設、安全管理等等。制定技術手冊的目的在于規范和標準化企業技術工作流程，提升企業的技術水平和工作效率。
六、行政管理手冊
行政管理手冊是指企業行政管理中所使用的手冊，包括行政公文、審批的辦理、機密管理等方面的規定。通過制定行政管理手冊，可以標準化企業的行政管理流程，減少行政管理上的繁瑣工作，提高行政管理的工作效率和準確性。
在制定公司流程制度時，應根據企業的實際情況、行業特點和發展需要，結合市場情況和技術進步，制定出符合企業實際運營的規范流程制度。同時，應制定相應的培訓計劃，保證每個員工都能夠熟悉公司的流程，掌握自己的職責，并在實際操作中運用流程制度，從而提高工作質量和效率，為企業的整體發展做出貢獻。
公司流程制度3
公司規章制度是企業管理的重要組成部分，其制定流程必須有序、規范。本文將從以下幾個方面介紹公司規章制度的制定流程。
一、明確制定目標
制定公司規章制度前，必須明確制定目標，即目的、范圍和適用對象。例如，公司規章制度中的規定應當明確適用范圍，以及規定對象的職責和義務。
二、收集信息
制定公司規章制度前，需要收集有關信息，包括企業的經營情況、市場競爭情況、員工需求和現有規章制度的實施情況等。這有助于制定能夠滿足企業需求和員工需求的規章制度。
三、起草規章制度
制定公司規章制度需要起草規章制度文本。文本應當明確規定每項規定的實施辦法、管理機構和責任人等。同時，規章制度的'內容應當符合國家法律法規，并遵循企業的經營理念和文化。
四、征求意見
起草公司規章制度后，需要征求員工的意見和建議。這有助于保障員工權益、增強員工參與感和凝聚力，同時也有助于制定更加完善的規章制度。
五、修改完善
根據收集到的意見和建議，對公司規章制度進行修改和完善。修改時需要注意規章制度的可操作性、合理性和可行性。同時，也需要考慮規章制度的實施難度，避免過于復雜和繁瑣。
六、審批和頒布
修改完善后，公司規章制度需要經過公司領導審批，并進行公示和頒布。頒布后，需要進行宣傳和培訓，以便員工更好地理解、遵守和執行規章制度。
公司規章制度的制定流程是一個有序、規范的過程。只有按照上述步驟，才能制定出能夠規范企業運營、保障員工權益和提高企業效率的規章制度。
公司流程制度4
一、確定采購產品
前期市場業務部人員和客戶溝通洽談后，將客戶的需求反饋給市場策劃部人員，市場策劃部人員提交策劃方案給業務人員。業務人員根據策劃方案和客戶最終確定采購產品及價位范圍。把采購產品要求給到商貿部主任。商貿部主任根據要求安排采購人員制作產品推薦表（PPT）。商貿部主任審核產品推薦表后發送給市場業務部人員。市場業務部人員將產品推薦表發送給客戶確認，客戶根據產品推薦表選擇將采購的產品。產品確定后，業務人員告知商貿部主任安排提供樣品，商貿部將要采購的產品樣品提供給業務人員以便和客戶進行最終確認。
二、請購單
業務人員根據客戶最終確定采購產品的種類、規格尺寸、數量、單位、單價、金額、預定交期、包裝等其他詳細信息填寫無整，清淅的申請表給到各相關部門領導申批，格式（附表！）申批完畢后交商貿部主任處安排下達采購計劃。
三、比價，議價
1·對廠商的供應能力，交貨時間及產品或服務質量進行確認；
2·對于合格供應商的價格水平進行市場分析，是否其他廠商的價格最低，所報價格的'綜合條件更加突出；
3·收到供應單位第一次報價后應向公司領導匯報情況，設定議價目標或理想中標價格；
4·重要項目應通過一定的方法對于目標單位的實力，資質進行驗證和審查，如通過進行實地考察了解供應商的各方面的實力等；
5·每個產品的需找多家廠商（至少10家以上）進行詢價，并做一份比價表（特殊或客人指定廠家/品牌除外）；
6·生產前或有現貨的發貨前需提供樣品，是否與客人所需的一致；
7·最終選擇1~2家符合條件的廠家列入合格供應商名冊。
四、簽訂采購合同
確定采購產品的供應商后與之簽訂采購合同。采購合同按照公司統一格式簽訂。采購合同需要雙方經理簽字并蓋公章方有效，并要求廠商回簽（以傳真或掃描件形式）采購留底一份，并提供一份給到財務安排請款。做好相關采購記錄，以便跟進。
五、交期跟進
1·采購下單后24小時內需回復給相關部門一個準確交貨期（生產周期+物流/快遞時間），并及時跟進，生產期間確認一次，發貨前2天再確認一次，以至達到產品能按期交回。
2·產品生產完畢并經過我司采購人員驗收合格后，安排供應商發貨并提供發貨照片。發貨后需要告知我司詳細的物流公司和運單號。發貨前需要支付款項的，需要提前向財務申請付款。發貨后客服人員需要隨時跟蹤貨物的運輸情況，如有逾期，提前告知采購人員。歡迎掃碼關注：采購師研習社，更多好文章與您分享！
六、驗收產品和轉運
供應商將產品發至我司后，采購人員根據之前提從的樣品進行檢驗核對，根據不同產品及不數量按比例進行抽查，合格填寫入庫單。如有缺貨或者破損等其它問題及時和供應商反饋解決并做好檢驗記錄。需要調換或者退貨的產品及時處理，客服人員需要填寫退換貨單。退換貨申請單需要提交財務和商務部主任各一份，商務部主任安排采購人員聯系供應商退換貨。
如果貨物需要轉運至其他轉運地點，客服人員需要填寫出庫單。轉運需要選擇相對正規的物流公司，例如：申通快遞、圓通快遞等。轉出后需要將快遞單號登記后將留底單交至財務，快遞單的信息務必填寫完善無誤。發貨時需要隨貨附有發貨單，貨物到達各轉運地后，客服人員需要將客戶簽收的發貨單交給采購人員一份。同時，轉出貨物后需要及時通知各地市負責人，轉運期間需要跟蹤貨物的運輸情況。
七、售后服務
客戶接收貨物后，如果有丟失或者破損的情況，需要及時告知采購人員。如果客戶需要補貨，客服告知商貿部主任，商貿部主任安排采購人員和供應商簽訂補貨合同，繼續發貨。如果客戶需要退貨，客服和客戶落實退貨產品和數量后，填寫退貨申請單交商貿部主任，經商貿部主任和財務審批后安排采購人員和供應商退貨、退款。如果客戶需要換貨，客服人員填寫申請單后交至商貿部主任，商貿部主任安排采購人員和供應商換貨。
客服每星期做至少一次回訪，內容包括需要禮品的數量、使用情況和投訴情況，將統計數據交給采購人員。
公司流程制度5
1、依據《中華人民共和國會計法》、《企業會計準則》制度本制度；
2、為規范公司日常財務行為，發揮財務在公司經營管理和提高經濟效益的作用，便于公司各部門及員工對公司財務部工作進行有效地監督，同時進一步完善公司財務管理制度，維護公司及員工相關的合法權益制度，結合公司相關情況制定本制度。
(一)財務經理職責
1、對崗位設置、人員配備、核算組織程序等提出方案。同時負責選拔、培訓和考核財會人員。
2、貫徹國家財稅政策、法規，并結合公司具體情況建立規范的財務模式，指導建立健全相關財務核算制度同時負責對公司內部財務管理制度的執行情況進行檢查和考核。
3、進行成本費用預測、計劃、控制、核算、分析和考核，監督各部門降低消耗、節約費用、提高經濟效益。
4、其他相關工作。
(二)財務主管職責
1、負責管理公司的日常財務工作。
2、負責對本部門內部的機構設置、人員配備、選調聘用、晉升辭退等提出方案和意見。
3、負責對本部門財務人員的管理、教育、培訓和考核。
4、負責公司會計核算和財務管理制度的制定，推行會計電算化管理方式等。
5、嚴格執行國家財經法規和公司各項制度，加強財務管理。
6、參與公司各項資本經營活動的預測、計劃、核算、分析決策和管理，做好對本部門工作的指導、監督、檢查。
7、組織指導編制財務收支計劃、財務預決算，并監督貫徹執行;協助財務經理對成本費用進行控制、分析及考核。
10、負責監管財務歷史資料、文件、憑證、報表的整理、收集和立卷歸檔工作，并按規定手續報請銷毀。
11、參與價格及工資、獎金、福利政策的制定。
12、完成領導交辦的其他工作。
(三)會計職責
1、按照國家會計制度的規定記賬、復帳、報賬，做到手續齊備、數字準確、賬目清楚、處理及時；
2、發票開具和審核，各項業務款項發生、回收的監督，業務報表的整理、審核、匯總，業務合同執行情況的監督、保管及統計報表的填報；
3、會計業務的核算，財務制度的監督，會計檔案的保存和管理工作；
4、完成部門主管或相關領導交辦的其他工作。
(四)出納職責
1、建立健全現金出納各種賬冊，嚴格審核現金收付憑證。
2、嚴格執行現金管理制度，不得坐支現金，不得白條抵庫。
3、對每天發生的銀行和現金收支業務作到日清月結，及時核對，保證帳實相符。
(一)現金管理
1、所有現金收支由公司出納負責；
2、建立和健全《現金日記帳》簿，出納應根據審批無誤的收支憑單逐筆順序登記現金流水收支帳目，并每天結出余額核對庫存。作到日清月結，帳實相符；
3、零星開支所需庫存現金限額為5000元，超額部分存入銀行。
4、出納收取現金時，須立即開具一式三聯的收據，由繳款人在右下角簽名后，交繳款人、出納、會計各留存一聯。
5、任何現金支出必須按相關程序報批。因出差或其他原因必須預支現金的，須填寫借款單，經董事長簽字批準，方可支出現金。借款人要在出差回來或借款后五天內向出納還款或報銷(詳見差旅費報銷規定)。超過還款期限從當月工資扣還，原則上試用期內不允許借款，特殊情況經董事長批準方可借款。
6、憑發票、工資單、差旅費單及公司認可的有效報銷或領款憑證，財務審核、總經理、董事長批準后由出納支付現金。
7、收支單據辦理完畢后出納須在審核無誤的收支憑單上簽章，并在原始單據上加蓋現金收、付訖章，防止重復報銷。
(二)支票管理
1、支票的購買、填寫和保存由出納負責；
2、建立和健全《銀行存款日記帳》簿，出納應根據審批無誤的收支憑單，逐筆順序登記銀行流水收支帳目，并每天結出余額；
2、現金支票只能由出納員從銀行提取現金時使用，公司與其他單位之間金額在結算起點以上的經濟業務往來，一律使用轉帳支票。各部門或個人因工作需要領用支票時，應填制規定的借款單，由總經理、董事長審核簽字，由出納人員簽發。借款人應在支票領用之日起，十日內到財務處辦理報銷手續，其程序與現金支出報銷程序一樣。支票領用人應妥善保管已簽發的支票，如有丟失應立即通知財務部門并對造成的后果承擔責任。
3、出納員不得簽發不確定的日期的支票，不得簽發任何種類的空白支票，當付款金額無法確定時，可簽發限額轉帳支票，并寫明用途和收款單位。
4、財務人員不得在支票簽發前預先加蓋簽發支票的印章，簽發支票時必須按編號順序使用，對簽錯的支票或退票必須加蓋"作廢"戳記并與存根一起保管。
5、應及時登記支票登記簿，與銀行及時核對存款余額。
6、所開出支票必須封填收款單位名稱，須由收取支票方在支票頭上簽收或蓋章。
1、所有款項的支付，須經董事長批準。如果董事長不在公司，應以電話的方式與其聯系，確認是否批準款項的支付，事后請其在支出單上補簽意見；
2、往來款項的沖轉(指非正常經營業務)，須董事長批準；
4、公司管理人員的費用報銷，須經董事長批準后財務方可報支；
5、用以支付各種款項的原始憑證必須保存原件，復印件不得作為原始憑證。如遇特殊情況須經公司主管領導批準；
7、公司對貨幣資金支付的審批建立以"誰批準，誰負責"為原則的責任追究制度，審核人、批準人要對由本人審核、批準支付的貨幣資金負責任，以防范貨幣資金風險，保證貨幣資金的安全。對于違反公司財務制度的規定而批準支付的單據，各相應審核人或審批人以失職論處；
8、報銷人營私舞弊、弄虛作假，對違規違紀金額不予報銷，對已經報銷的，除退回違規報銷金額外，同時對報銷人予以違規報銷金額5-10倍的罰款，情節嚴重者一律開除并做進一步處理；
9、財務人員在收到報銷單據后應審核報銷單據是否填寫、粘貼規范，是否經過有效批準，所附附件是否合法合規等，對符合要求的報銷單據應及時制作報銷憑證并交與出納處付款，對不符合要求的應退回報銷人并向報銷人說明退回理由；
10、出納收到報銷單后應檢查部門負責人、公司負責人、會計簽名是否齊全，對審批手續齊全的報銷單據應及時給予報銷，對于不符合審批手續的報銷單出納有權拒絕報銷或付款。
(一)各部門對發票實行專人管理，領取發票由專人負責，責任到人，財務部設發票管理臺帳，由領用人簽字；
(二)不準轉借、轉讓發票，發票只準本單位的開票人按規定用途使用；
(三)發票啟用前，應先清點，如有缺聯、少份、缺號、錯號等問題，應整本退回；
(四)填開發票時，應按順序號，全份復寫，并蓋單位發票印章，各欄目內容應填寫真實、完整，包括客戶名稱、項目、數量、單位、金額，未填寫的大寫金額單位應劃上"○"符號封頂，作廢的發票應整份保存，并注明"作廢"字樣；
(五)嚴禁超范圍或攜往外市使用發票，嚴禁偽造、涂改、撕毀、挖補、轉借、代開、買賣、拆本和單聯填寫；
(六)開具發票后，如發生銷貨退回情況需開紅字發票的，必須收回原發票，并注明"作廢"字樣或取得對方有效證明；
(七)使用發票的部門和個人應妥善保管發票，不得丟失;如發票丟失，應于丟失當日用書面報告財務部，再由財務部上報處理；
(八)如因發票管理不善而發生稅務部門罰款，公司將直接追究有關部門和人員的經濟責任。
(一)報銷人必須取得相應的合法票據(相關規定見發票管理制度),且發票背面有經辦人簽名。
(二)填寫報銷單應注意:根據費用性質填寫對應單據;嚴格按單據要求項目認真填寫，注明附件張數;金額大小寫須完全一致(不得涂改);簡述費用內容或事由。
(三)報銷5000元以上需提前一天通知財務部備款或以轉帳形式轉入工資帳戶由員工自行提取。
(四)差旅費報銷
1、員工出差應填寫《出差申請單》，并注明出差隨同人員、事由、地點、天數、時間、所需資金，按規定程序報批后憑出差申請單填寫借款單報批后到財務部預借差旅費，原則上之前出差借款沒報銷的，這次出差不予借款；
2、凡與原出差申請單上的時間、地點、人數等不符的差旅費不予報銷，因特殊原因或情況變化需改變路線、增加天數、人數等需經部門負責人、公司負責人簽署意見方可報銷；
3、出差期間發生的共同費用報銷，報銷單上需同行人員簽名確認；
4、出差人員應在回公司后五個工作日內辦理報銷事宜，根據差旅費報銷標準填寫《差旅費報銷單》后附出差申請單及原始報銷憑證，按程序審批后交財務部，由會計審核借款金額，出納開收據沖抵借款；
5、出差報銷標準見行政相關規定。
(五)電話費的報銷
1、普通員工手機通訊補助見行政相關規定；
2、固定電話實行定額制，由人力行政部統一報銷。
(六)交通費的報銷標準
普通員工外出辦事原則上應盡量乘坐公交車，特殊情況經部門經理以上(含)事先批準，可以乘坐出租車，報銷憑證上需注明時間、路程起始點、外出工作內容。市場人員交通費補貼見行政相關規定。
(七)辦公費及辦公用品、低值易耗品等報銷
由行政部負責辦公用品統一采購，填寫購買辦公用品借款單，后附"辦公用品請購單"，執行公司借款流程，行政部采購專員在借款之后3個工作日內，必須采購完成并辦理報銷事宜，執行公司費用報銷流程(月結另議)或是不借款先采購后報銷付款給供應商。
(八)招待費報銷
1、公司招待費用原則上由行政部統一安排，統一結算。
2、部門因公需招待時，應事先申請，經公司負責人批準后方可招待。
3、進行招待申請時應填寫"業務招待申請單"，應詳細注明招待時間、地點、對方人員、己方陪同人員等信息。
4、其它非公招待客人一律由個人承擔。
(九)教育經費及培訓費報銷
1、教育經費及培訓費用由人事行政部統一進行預算、統一管理、統一安排。
2、費用發生前使用部門應向人事行政部門申報員工培訓計劃、培訓時間、所需經費，經人事行政部門審核后傳一份至財務部門。
3、費用使用部門應嚴格按照計劃在申請范圍內使用費用。
2、報銷單封面與封面后的托紙必須大小一致，各票據不得突出于封面和托紙之外(票據過大時應按封面大小折疊好)；
3、若報銷票據面積大小相同或相似(如車票等)，需有層次序列張貼；
4、報銷單據金額、類型相同的(如車票等)，應盡量張貼在一塊，并按金額大小排列；
5、報銷票據在粘貼時，確保審核人能夠完全清楚地審閱到報銷金額；
6、報銷單據一律用黑色鋼筆或簽字筆填寫，不得使用圓珠筆或鉛筆填寫；
7、報銷單各項目應填寫完整，大小寫金額一致，并經部門領導有效批準；
8、有實物的報銷單據須由驗收人驗收后在發票背面簽名確認，需入庫的實物單據應附入庫單；
9、出租車票據需注明業務發生時間、起至地點、人物事件等資料，每張出租車票背面需有主管領導簽字確認；
10、在空白報銷單上將原始報銷憑證按小票在下、大票在上的要求，從右至左呈階梯狀依次粘貼;若票據較少，可直接在正式報銷單的反面粘貼(原始憑證的正面與報銷單的正面同向)；若票據較多，可在多張空白報銷單上粘貼。
11、以下情況不予報銷:違章罰款及其它因當事者過失造成的損失浪費，其它不符合國家開支標準的.單據，無理由跨年度的單據。
1、送貨人員在為客戶送完貨驗收完成后，應要求收貨人員簽回《送貨單》。
2、原則上現金支付必須由財務人員親自辦理，若送貨人員接受委托在收取客戶現金貨款后，必須在回到公司后第一時間上繳到財務部，并填寫《現金繳款單》，與公司出納進行交接，不得以任何形式私自坐支公款。
3、出納應在收款后第一時間知會會計，便于應收帳務處理。
4、會計應定期統計整理欠款客戶名單、欠款金額、欠款時間、預處理方式等。
1、對于月結付款客戶或者欠款客戶，由會計建立應收賬款管理臺帳，列出明細，月結時間之前一周由會計向客戶發出《請款單》傳真，由會計向對方相應人員催欠。
2、收到貨款的同時寄送貨款發票或是收款人攜帶發票上門收款，如需要進行現款回收時公司派出收款人員收款，以下為公司委托員工向客戶收取貨款的規定：
①有關人員進行收款業務時，須先到財務處辦理客戶回簽白單的領出登記以及有關委托手續。對于未收到款項的白單在回到公司后及時返還給財務，并作出還單登記;對于已收到的款項，收款人要憑有出納蓋章確認的《現金繳款單》到財務處進行銷單手續。
②有關人員收到的貨款，必須在回到公司后第一時間上繳到財務部，不得私自坐支公款。
③如所收款項屬打折收取的，必須經得董事長簽名認可，否則財務部將按單據的實際金額向收款人收繳。
3、在公司發出《請款單》且對方無法明確貨款清結時間時，會計將此項貨款催欠工作移交給該項業務聯系的業務員，進入欠款處理流程。
1、采購部必須根據多途徑，少環節，貨比三家，適時、適質、適量、適價保證原物料的供給，提供報價單至少有三家可選擇比較。
2、采購部必須有完整的采購結算檔案，并建立有效的采購分析檔案。采購部應在每批原料收貨后一周內及每月底與供應商核對帳務，防止出現差錯。采購部和財務部應于每月末與供應商核對供貨數量、應付貨款和商務處理等資料，采購部應對供貨市場，供應商情況，需購原物料質量、價格、數量、運輸資料、進銷數據、原物料庫存、原物料耗用情況等作出定期分析，并及時提交原物料的市場行情、月原物料采購計劃、外欠貨款及資金需求計劃給董事長(部門負責人)。
3、一批原物料驗收完畢，采購部應及時整理各種單據，打印"付款申請單"一并送財會部做為付款憑證。付款憑證有:采購申請單、合同、驗收單、發票；
（1）必須是信用良好的固定供應商，對貿易公司性質的供應商不得采用預付貨款的結算形式。
（2）必須事先派專人或信用良好的第三方，如派采購、品管人員一起去實地調查，供應商的實物供應，質量保證情況和目前的經濟狀態等情況，并將調查報告提交董事長。
（3）必須有完整的正式合同，重要合同須經國家認可的公證機關予以公證。在合同中必須有明確的交貨地點，交貨期限，質量標準，和在需方所在地的法院管轄范圍內履約。
（4）原物料預付貨款支付以后，采購部和財會部必須同時明確專人負責該項原物料和貨款的追蹤記錄，直至該合同履行完畢。
5、如發生付款后進貨量不足等情況造成公司多付款或供應商欠款，財務部要責成具體經辦人員盡快追回，必要時應采用法律手段追回。
6、經辦人員根據采購憑證、入庫單或相關協議(合同)與財務部確定付款方式，由經辦人員填寫《付款申請單》，按財務權限審核。要求供應商或請款方提供正規的發票，同會計審核請款手續。
8、對于頻繁業務往來或超過一定金額的應付款，公司原則上進行月結或分批付款，特殊情況由董事長批準后進行。
(四)其他付款管理1、公司人員工資、獎金的發放，須嚴格按照規定執行。每月的工資、獎金由人事主管部門填寫發放表，經會計、總經理、董事長簽字同意后，財務部審核發放。
2、需交納的各項稅,，按國家稅法有關規定辦理，經財務部會計審核，董事長批準后繳納。
3、因工程需要所發生的生產、技術和管理人員外出培訓費用由財務負責人、、總經理、董事長按管理預算費用標準嚴格控制批準。
4、所有付款憑證必須由財務部負責人(或被授權人)簽字、總經理、董事長審批后才進行辦理。
5、經辦部門持發票報銷時，發票內容必須與付款申請表內容相同，且金額不得超出付款申請表金額。發票必須有效、填寫齊全、規范，不符合財務報銷規定時，必須更換發票，否則財務人員不予受理。
6、經辦部門要按照要求認真填寫付款憑證，由經辦部門負責人簽字，未注明相應合同編號、訂單編號以及不按合同規定辦理預付款和結算款的，財務人員不予受理。
1、財務部應有專人負責保存會計檔案，定期將財務部歸檔的會計資料，整理裝訂后按順序立卷登記。
2、會計檔案一般不得帶出室外，如有特殊情況，需帶出室外復印時，必須經財務部經理批準，并限期歸還。
3、由于會計人員的變動或會計機構的改變等，會計檔案需要轉交時，須辦理交接手續，并由監交人、移交人、接收人簽字或蓋章。
會計檔案的保管期限，從會計年度終了后的第一天算起。
會計憑證類：（1）原始憑證、記帳憑證匯總憑證15年。（2）銀行存款余額調節表和銀行對賬單5年。
會計帳簿類：
（1）日記帳15年，其中：現金和銀行存款日記帳25年；
（2）明細帳、總帳、輔助帳15年；
（3）固定資產報廢清理后固定資產卡片及清單保管5年。
會計報表類：
（1）主要財務指標報表(包括文字分析) 3年；
（2）月、季度會計報表(包括文字分析) 5年；
（3）年度會計報表(包括文字分析)永久。
其他類：
（1）會計檔案保管清冊及銷毀清冊永久；
（2）財務成本計劃3年；
（3）主要財務會計文件、合同、協議永久。
公司流程制度6
一、組織架構圖
財務總監
二、部門職能
1、在財務總監的直接領導下，組織編制公司年度財務預算、監督檢查預算執行情況、分析產生差異的原因、提出改進意見。
2、編制資金計劃、合理調度和安排資金，提高資金使用效率。
3、加強財務管理，控制成本費用，進行稅收謀劃，提高企業效益。
4、加強資產管理，確保公司資金及財產安全、實現公司資產的保值增值。
5、加強財務核算，及時、準確、完整地記賬、算賬、報賬。
6、正確反映企業財務狀況和經營成果。
7、 提供可靠的財務信息和經濟信息，當好領導參謀。
財務經理會計出納
三、崗位職責
（一）財務經理
1、受財務總監直接領導，負責公司財務室日常管理工作，定期或不定期開展財務狀況分析工作。
2、嚴格執行公司制訂的財務管理制度、會計核算制度。
3、負責日常財務處理工作，保證資金進出安全。
4、負責向決策層提供準確、可靠的財務信息。
5、負責主持報表年審、稅務檢查、協助工商年檢等工作。
6、負責組織安排資產的`清查及盤點等工作。
7、負責組織指導和檢查下屬子公司的財務情況，綜合分析子公司財務情況及經營成果，編寫財務狀況說明書，進行財務預測。
8、負責協調與銀行、稅務、工商的關系。
9、負責對有關經營合同進行財務審查工作。
10、完成領導交辦的其他工作。
（二）會計
1、對財務經理負責，負責日常財務核算工作。
2、認真執行財務管理制度、會計核算制度。
3、負責收集、歸納、審核請款單、報銷單據等各種原始憑證，負責記賬憑證的錄入、匯總等日常賬務處理工作；負責有關報表的編制及說明。
4、負責審核對各施工單位付款情況、發票的收回情況并審核發票的真偽
5、負責經濟活動指標分析并為經營管理者提供財務信息。
6、負責核對會計賬目，及時清理各項往來賬。
7、負責及時到稅務部門辦理報稅，及時領用發票和按時繳銷發票。
8、負責定期與不定期盤點庫存現金和有關票據。
9、負責參與財產的清查及盤點。
10、具體負責報表年審、稅務檢查、協助工商年檢等工作。
11、完成領導交辦的其他工作。
（三）出納員
1、對財務經理負責，具體負責出納工作。
2、認真執行銀行結算制度和現金管理制度。
3、認真審核付款憑證，嚴把發票關。
4、負責辦理銀行開戶及銷戶工作。
5、及時登記《銀行存款日記賬》和《現金日記賬》。
6、定期編制《資金周報表及月報表》。
7、負責工資核算及發放。
7、定期與會計核對賬目，并盤點現金庫存。
8、負責部門檔案信息資料的收集、整理及歸檔。
9、完成領導交辦的其他工作。
四、管理制度
（一）財務開支審批權限、程序及管理規定
1、公司的財務開支按預算與審批相結合進行管理，最終審批權為公司總經理。 1、預算內一般日常性費用開支，先由部門內部經理審核，然后送至財務室審核，再由部門分管領導審批，最后由總經理審批。
2、資金的劃拔、非費用類開支等，由財務總監審核，再由總經理審批。
3、預算外支出、特別項目開支和大額開支由總經理辦公室會議決定后再由總經理審批。
部門經辦人根據付款、借支或費用報銷的需要，分別填制《現金借款單》、《費用報銷單》《差旅費報銷單》《工程款支付單》等，附上經總經理批準的相應合同、協議及其他付款依據（總經理辦公室會議紀要）等，按照規定的程序報批。
（二）日常借、付款及報銷的管理
第一條按照誰借款誰歸還的原則，不準代他人借款，更不得以他人名義借款自用。第二條日常的借、請款原則上當月借款必須在當月內報銷，確因客觀原因需延期時，
須事先以書面形式報經財務總監核準，總經理審批，否則，扣發當事人當月工資，直至銷清全部借款。
第三條借、請款只限于本公司員工，如屬公司以外的單位及個人請款，須經財務總監
核準，總經理審批方可。
第四條借、請款必須嚴格按規定的審批程序辦理。若遇總經理不在公司經特別授權時，
由其授權人代為辦理審批，事后由財務人員補辦有關手續。凡不按審批程序、資料不全、項目填漏、領導批示不明確等情況，無論緊急與否，財務一概不予受理，由此產生的后果由經辦人自負。
第五條若屬進度款的請款，請款人必須提供付款依據，并附上《支付通知單》，在付最
后一筆款時，必須核對清賬目，且拿回發票再支付。
第六條報銷票據必須真實、有效，有關費用必須合法合規，報銷時必須由經辦人粘貼
公司流程制度7
隨著企業的不斷壯大發展，流程制度的梳理越來越顯得尤其重要，對于提高企業效率、降低運營風險等方面均有著非常明顯的作用。因此，我們需要借助技術工具，對企業內部所有流程和制度進行全面的分析和梳理，并對不合理或繁瑣的方案進行優化和簡化，這才能為公司的進一步發展奠定堅實的基礎。
一、制定梳理的流程
（一）確定梳理范圍
在開始制定流程梳理方案之前，我們需要明確梳理的范圍，即梳理對象是哪些流程和制度。企業日常運營中涉及到的流程和制度非常廣泛，如果一下子都想要全部梳理清楚，恐怕是不太現實的。因此我們需要對企業的運營流程進行細致的分析和研究，找出重點，并且根據公司實際運營情況確定主要的.梳理范圍。
（二）分析和評估流程和制度
分析和評估流程和制度是企業流程梳理的首要步驟。我們需要從流程的具體內容、繁瑣程度等方面進行考慮和評估，包括：
1、是否存在冗余、繁瑣的環節？
2、是否需要優化處理？
3、是否符合公司實際運營需求？
（三）制定梳理計劃
經過梳理范圍確定、流程和制度評估，可以根據評估結果，按照優先級制定詳細梳理計劃，包括：
1、梳理的流程和制度
2、梳理的流程和制度的具體內容
3、時間安排
4、人員分工
二、工具與方法
（一）常用的梳理工具
1、流程圖繪制工具：如Visio、Processon等。
2、知識庫工具：如Confluence、Teams等。
3、數據庫應用軟件：如Excel、Database等。
（二）常用的梳理方法
1、PDCA循環法：即計劃（Plan）、實施（Do）、檢查（Check）、改進（Act）的循環方式，可以幫助企業不斷探索流程梳理的改進方法和方案。
2、 6sigma方法：即利用數據分析方法來突破限制和弱點，制定流程梳理方案。
3、 KAIZEN方法：即改善、持續不斷優化的思想，可以有針對性地優化流程，降低成本和風險。
三、風險管理
流程制度梳理方案在制定過程中，需要考慮到可能出現的風險，并根據風險情況制定相應的風險應對措施。其中，以下幾類風險需要特別關注：
（一）不適應變化的風險
在制定流程制度梳理方案時，需要通過內部溝通和討論來確定方案的可行性。如果企業內部的組織架構和工作職責發生變化，原來的方案可能無法適應新的變化，所以需要及時調整流程制度梳理方案。
（二）安全風險
在流程制度梳理的過程中，會涉及到大量的數據和信息，如果處理不當，可能會導致嚴重的安全問題。因此在制定流程制度梳理方案時，需要注意數據的安全處理，以避免泄露、篡改等問題。
四、結語
流程制度梳理方案是企業運營和管理中不可或缺的一部分。通過全面且有針對性的梳理和優化，可以優化流程、降低風險、提高效率，為企業運營和發展注入新的動力。同時，企業需要高度重視流程制度梳理方案的實施過程中的風險管理，合理制定應對措施，確保方案能夠最大限度地發揮作用，提升企業的競爭力。
公司流程制度8
一、公司員工離職定義
1、辭職：員工因個人原因或意愿提出申請辭去現有工作,屬員工單方面提出解除勞動合同;
2、辭退：員工因嚴重違反勞動紀律或公司規章制度公司依法解除勞動關系;
3、自動離職：員工擅自離職,自行解除與公司勞動關系的一種行為;
4、合同期滿：勞動合同期限屆滿,雙方有一方不再續簽的,勞動關系自然終止;
二、公司員工離職管理
試用期員工：
1、員工在試用期試用期最長為6個月內提出辭職必須提前3至10天,做好工作交接;
2、試用期員工有下列各項情形之一者,公司有權終止試用：
3、在試用期內被證明不符合錄用條件的;
4、違反相關規定,構成辭退或自動離職的試用期員工;
5、公司終止試用員工由部門對員工進行勸退,員工填寫員工辭職申請表,按辭職程序辦理;如員工拒絕申請辭職,則由所在部門提交員工試用不合格報告,附試用考核不合格證明材料,按終止試用辦理;
6、試用期滿,員工因個人原因提出辭職的,應提前三十日提交書面辭職申請表,凡中高層管理人員、涉及關鍵項目的機密人員及物資采購管理等人員辭職,必須至少提前二個月提出辭職申請,做好工作交接,此期間公司可酌情安排其他工作,離職前須由相關部門進行離職審批后方可離職;
7、管理、技術人員的辭職申請經部門領導批準后,必須提前交綜合辦公室備案,如由于特殊原因部門領導未簽字的,各單位先以郵件的形式告知;未提前備案或告知的,將視為未提前通知;
正式員工：
1、辭職：員工因個人原因或意愿提出申請辭去現有工作的;
2、辭退：有下列各項情形之一者,公司有權給予辭退,并解除勞動合同,公司無須提前通知即可辦理離職手續,公司不予任何經濟補償;
1) 凡違反公司規定,所在部門進行書面違紀警告后,員工出現下列情形之一的：
a、個人拒絕書面檢討或不在違紀通報上簽字確認,經教育不改者;
b 、做出書面檢討后在一年內重犯者;
c、在12個月內,因其他違紀情況受到累計三次含以上書面違紀警告者;
2 偽造個人資料者如身份證、學歷證、職稱證、計生證、體檢表等;虛報個人情況者包括個人基本情況、工作經歷、身體狀況等;
3 未與原單位解除勞動合同或終止社保關系者;
者;
6 以暴力、威脅、恐嚇、騷擾、污蔑等手段對領導、同事進行不法行為;或雇請外人威脅、毆打公司員工者;
7 毀壞公司聲譽,破壞、隱藏、盜竊及搶劫公司或他人財物者;
8 濫用職權,收受賄賂、傭金、貴重禮物或有其他不正當行為者;
9 貪污、挪用公款公物,損公肥私者;
10 偽造帳目,通過非正當途徑開具虛假金融票證,虛報費用者;
11 工作中投機取巧,隱瞞蒙蔽,利用職務之便,謀取私利或為他人牟利者;
12 偽造或盜用公司印章、文件、領導簽名,或盜用、利用公司資源從事私人事務者;
13 泄露公司重要經營和技術秘密或丟失公司重要文件者;
3、自動離職：有下列各項情形之一者,公司有權按自動離職處理：
1試用期內,擅自離職累計5天含以上者;
2未經批準,擅自離職7日含以上者;
3員工提出辭職申請,未經批準同意而擅自離職7日含以上者;
4在規定時間內不辦理離職手續而擅自離職者規定時間原則上兩天;
5辦理了請假手續,逾期7日含未歸,又未辦理續假手續者;
4、勞動合同期滿
1綜合辦公室原則上在員工合同期滿前三十天發出勞動合同續簽通知,用人單位及員工表示續簽意向,用人單位如實上報本單位不予續簽和員工個人不予續簽的人員名單;
2合同期滿提出不續約的一方為一般員工的至少提前十五天通知公司,技術管理崗位、財會崗位和中干以上領導等與公司商業機密關聯性強的崗位不續約的需至少提前三十天通知公司;
3勞動合同期滿不予續簽的,雙方勞動關系自然終止,用人單位不再安排任何工作,合同期滿后,員工必須在公司規定的時間內原則上為合同期滿后三天辦理離職手續,逾期不辦按自動離職處理;
三、人員離職審批流程：
員工辭職：填寫“員工辭職申請表”→部門主管簽發意見→上報公司綜合辦審批——>總經理審批
員工被辭退：部門提交“員工辭退通知單”——>部門簽發意見——>上報公司綜合辦主管審批——>總經理審批
員工自動離職：由部門填寫“自動離職報告單”——>部門主管審批——>公司綜合辦審批——>總經理審批
四、離職注意事項：
1員工違紀行為達到辭退條件的,各部門必須先提交該員工的違紀調查報告,詳細說明該員工的違紀事實及違反公司、部門相關規定的條款,并由員工本人簽字確認,違紀報告須由綜合辦公室審核,并簽署對員工的處理意見,各部門方可根據綜合辦公室意見在本單位內發出員工違紀通報;
2綜合辦公室對各部門提交的“辭退報告單”和“自動離職報告單”在三天內做出審批意見,經綜合辦公室審核做出辭退處理的,所在單位應通知員工在三天內辦理離職手續;
3在綜合辦公室做出處理決定前,各部門應視具體情況安排待辭退員工上崗或停崗學習,停崗學習期間按合同約定支付工資;
4自動離職者其勞動關系自行解除,員工自動放棄截止離職之日未結算的工資,公司不予出示任何證明,拖欠公司財物的,公司保留追究其相關經濟責任和法律責任的權利;
5員工因違反本辦法規定而被公司辭退或作自動離職處理的,公司將違紀資料載入個人檔案;
五、離職面談管理
1、員工提出離職申請時,所在單位負責人或員工直接上級需與員工進行溝通面談,了解員工離職的真正原因,對將離職的員工安排工作交接等相關事宜;
2、員工提出辭職報綜合辦公室審批或工作交接期間,綜合辦公室根據實際情況進行第二次離職面談或離職問卷調查,收集和總結員工離職的原因和對公司管理的建議,為進一步改善和促進公司的管理、提高員工滿意度、降低員工流失率提供依據;
六、離職手續的辦理
1、已批準辦理離職手續的員工,由綜合辦公室發放辦理離職手續通知單,再按通知單上所列相關單位辦理離職交接,由所在部門核算出勤情況,所在公司核算當月工資,到綜合辦公室結算工資和欠款欠物;綜合辦公室出具離職證明后,離職者本人去財務部現金結算工資;
2、員工收到辦理離職手續通知單后,應在兩日內如遇節假日順延辦好一切離職手續;
七、員工違約金、賠償金的支付
1、員工因個人原因辭職必須提前三十天以書面形式通知公司;
3、提出辭職的員工在離職前消極怠工的,用人單位應加強員工管理和考核,經說服教育無效的.按違約處理,公司進行辭退;
4、員工因自動離職、違紀辭退、離職時不進行工作交接或工作移交不清等行為,給公司造成經濟損失的,公司有權視情節輕重追究賠償責任,并可從未結算工資中扣除;
5、中高級管理人員、涉及公司機密的人員及市場營銷、物資采購、財務部門等單位的人員自動離職或未進行工作交接而離職的,除按本辦法規定支付違約金外,需額外支付一個月工資作為代通知金,從未結算工資中扣除,給公司造成經濟損失的或泄密的,公司將追究其法律責任;
八、公司經濟補償金的支付
1、有下列情形之一的,公司給予經濟賠償：
1符合法定條件,公司與員工協商解除勞動合同的;
2勞動合同期滿,公司不予續簽的;
2、經濟補償按員工在本公司工作的年限,每滿一年支付一個月工資的標準支付;六個月以上不滿一年的,按一年計算;不滿六個月的,支付半個月工資的經濟補償;月工資是指員工勞動合同解除或終止前十二個月的平均工資;
3、因個人原因不與公司簽訂勞動合同或不如期與公司簽訂勞動合同而形成事實勞動關系的,產生的一切不良后果由員工承擔,并且離職時公司不給予任何經濟補償;
公司流程制度9
一、目的
為樹立公司良好形象，擴大公司對外聯系和交流，本著“熱情禮貌、服務周到、厲行節約、嚴格標準，統一管理”的原則制定本手冊
二、范圍
本手冊適用于公司和相關部門各種接待工作。
三、管理
辦公室為公司接待工作的歸口管理部門，負責日常接待工作的`安排和管理，擬定重要來賓的接待計劃，協調相關部門落實接待任務，提供后勤保障。
四、計劃與準備
1、辦公室在接到接待通知后，應了解相關基本情況：來賓職務、來訪具體時間、人數、目的和要求等，在此基礎上確定接待標準進行接待；
2、重要接待及會議接待需擬定計劃和日程安排表，上報公司領導批準后實施接待；
3、按計劃通知參加會晤的領導、陪同人員、落實會晤時間及場所；
4、按照接待計劃布置、準備各項接待工作；
5、檢查、落實、督促各項接待工作的實施情況；
6、準備應急預案。
五、商務接待流程
（附件1）
六、接待服務操作細則
（附件2）
七、商務接待標準
（附件3）
八、接待禮儀：
1、儀表：面容清潔，衣著得體。
2、舉止：穩重端莊，從容大方。
3、言語：語氣溫和、禮貌文雅。
4、態度：誠懇熱情，不卑不亢。
5、迎接來賓時：要注意把握迎候時間，提前等候與公司門口或車站機場，接待人員引見介紹主賓時，要注意順序。
6、接受名片時：要以恭敬的態度雙手接受，默讀一下后鄭重收入口袋中。
7、過走廊時：通常走在客人的右前方，不時左側回身，配合客人腳步，轉彎處伸右手示意，并說“這邊請”。
8、 進電梯時：要告訴客人上幾樓，讓客人先進、先出。
9、座談時：客人落座后，要以雙手奉茶，先客人，后主人，先領導，后同事。
10、送客時：根據身份確定規格，若送至公司門口、汽車旁，招手待客人遠去，方可離開。
九、信息反饋
接待人員應及時撰寫重要來訪信息，將與來訪者交流中取得的信息匯總整理，提取其中對公司有價值的信息提交有關部門領導。
十、注意事項
接待中涉及機要事務、秘密文電、重要會議，要特別注意保密，接待中既要熟練介紹公司情況，又要內外有別，嚴守本公司商業機密，對不宜攝影攝像的場合，應向參觀人員說明。
附件4：內部接待標準
附件5、商務接待中的座次安排
附件6：接待準備、檢查表
公司流程制度10
為了提高公司采購效率，明確崗位職責，有效降底采購成本，滿足公司對優質資源的需求，進一步規范物質采購流程，加強與各部門間的配合，特制訂本制度。
一：請購及其規定
1、請購的定義
請購是指某人或者某部門根據生產需要確定一種或幾種物料，并按照規定的格式填寫一份要求獲得這些物料的單子整個過程，請參照公司請購單
2、請購單的要素：請申購部門、請購的用途、請購物品的品名、請購物品的數量、請購物品的規格、請購物品需求時間、申請部門主管簽字同意、采購審核、公司領導批準，請購如有特殊需要填寫在備注一欄。
3請購單及其提報規定
（1）請購單應按照要素填寫完整，清晰，由公司領導審核批準后報采購部門。
（2）如遇公司生產急需的物資，公司領導不在的情況下，可以電話或者其它形式請示，征得同意后提報采購部門簽字確認手續后補上。
（3）請購單的更改和補充應以書面形式由公司領導簽字后報采購部 4.采購流程：
采購計劃→ 采購申請→ 部門主管簽字→倉儲部（庫存核實庫存）→采購部門審核→公司領導審批→采購部門（按需采購）→ 驗收入庫（收料單或入庫單）→發票單據齊全→ 倉儲部（清貨入庫）→采購部門（填寫報賬單據）→ 財務部審核 →公司領導審批→出納支付
二、請購單的接收及采購規定
1、采購部在接收請購單時應檢查請購單的填寫是否按照規定填寫完整，清晰，檢查請購單是否經過公司領導審批。
2、通知倉庫管理人員核查申購物資是否有庫存。
3、對于不符合規定和撤銷的申購單物資應及時通知申購部門、接收請購時應遵循無計劃不采購，名稱規格等不完整不清晰不采購，庫存已超儲積壓的物資不采購的原則。
5、對于請購單所需采購物資，采購人員應按照請購單內容合理選擇供應商進行供給。
6、對于緊急請購項目應優先處理，無法滿足請購部門時間需求的應通知請購部門，并給以明確的期限。
7、重要項目的采購，在采購前應征求公司相關領導的建議。
8、在公司合格供應商范圍內采購的物資及產品采購周期不應超過5天，在公司合格供應商采購范圍外采購的物資及產品采購周期不應超過7天
9、采購部如未能按時完成采購任務時應向公司領導說明相關原因，遇到緊急采購應匯報公司領導采取快速優先采購的策略。
三、供應商選擇規定
1、采購所選擇的供應商應具有一定資質和實力，具有提高或完成我公司所需物資和項目的能力
2、對于合格供應商的價格水平進行市場分析，所報價的綜合條件是否能滿足公司要求。
3、收到各供應商報價后應向公司領導匯報情況，設定議價目標或理想中的價格。
4、重要項目應通過一定的方法對于供應商的實力，資質進行驗證和審查，通過進行實地考察，了解供應商的各方面實力。
5、參考目標或理想價格與各供應商進行價格及條件的進一步談判，經過比價，議價匯總匯報公司相關領導，征得同意后方可簽訂合同。
四、合同的簽訂及其規定
1、合同正文應包含的要素
合同名稱，合同編號，簽訂地點，采購物品名稱，規格，數量，單價，總價及合同（總額 合同總額應含稅，含運達公司的總價，特殊情況應說明），質量要求及規范，要求交貨日期，違約責任和解決糾紛的辦法，雙方公司信息，合同簽訂及其規定，發票的提供時間及要求，付款方式，違約責任，合同附件等
2、合同簽定應由公司領導簽字加蓋合同公章方可生效，原則上合同必須是原件，但特殊合同以傳真或其它形式給供應商后，要求供應商簽字蓋公司合同章回傳。
五、付款及合同執行
1、按照進度付款的采購項目必須確保質檢合格后方可付款
2、按照供應商規定合同約定達到付款條件的合同進行付款操作
3、填寫費用報銷單，該單審批簽字完畢后提交財務部由財務部安排付款。
4、已簽訂合同由采購負責人負責跟進，采購負責人進行監督，如出現問題采購人員應及時提出建議或補救措施，并及時通知請購部門及公司領導。
5、已簽訂的'合同在執行期間應及時掌握合作單位對合同義務和責任的履行情況，跟蹤并督促其保質保量按時履行。
6、合同在履行期間應按照約定嚴格執行合同，遇未盡事宜應及時協商并簽訂補充合同。
六、驗貨與入庫
1、對供應商已經提供的物資采購人員應及時通知相關部門進行驗收
2、對于生產輔助物資驗收標準參照公司相關規定和請購部門對請購物資要求執行
3、對于生產材料的驗收有質檢部在第一時間進行質檢與驗收。
4、公司所有的生產材料，入庫前均應通知質量部門檢驗，生產輔助材料由安全環保設備部檢驗，合格后由倉庫清點入庫
5、所采購物資在運達公司后采購部應及時通知請購部門及時按排卸貨與搬運
七、采購人員行為準則
1、廉潔自律，嚴守工作紀律及保密條例。
2、不發表影響公司的言論，信息和意見。
3、不準參加有可能影響采購工作的宴請、娛樂和其他非正常活動
4、不接受供應商任何形式的禮金、禮品或返利；
5、嚴格遵守采購規范流程，按流程辦事；
6、能及時按質按量地采購到所需物品；
7、嚴格供應商選擇、評價、甑選以保證供應商供貨質量;建立完善的采購產品價格信息檔案。
8、認真分析采購工作，改進流程、規范和采購標準，提出有助改進公司和供應商服務水平的建議。
9、做好采購相關文檔的存檔、備份工作；
10、在滿足公司需求的基礎上最大限度降低采購成本；
11、采購日常檔案管理要求 采購員對于供應商的管理，要求建立存檔文檔表格和電子表格，存檔文件包含《供應商名錄及相關資料》、《詢價記錄》、《采購記錄》等資料文檔，進行統一備份存檔管理
公司流程制度11
一、目的加強文件檔案管理，規范公司文件檔案的收集、歸檔程序和方法，確保公司檔案的完整性、準確性和系統性。提供符合公司需求和保證管理體系有效運行的證據。
二、適用范圍適用于公司及各部門檔案的收集、整理、分類、利用及歸檔。
三、術語和定義1、檔案：指公司過去和現在各級部門及員工從事業務、經營、企業管理、宣傳等活動中所直接形成的對企業有保存價值的各種文字、圖表、賬冊、憑證、報表、電腦盤片、聲像、膠卷、榮譽實物、證件等不同形式的歷史記錄。
2、檔案管理：就是指檔案的收集、整理、鑒定、保管、統計、提供利用等活動。四、職責1、行政人事部：
1）負責公司檔案的集中管理和制度執行及檢查工作，并負責督促指導部門檔案管理；
2）建立健全公司檔案管理制度，指導、監督和檢查執行情況；
3）收集、整理、分類、鑒定、統計、保管公司的檔案和其他資料；
4）負責公司檔案的利用和銷毀管理，監控檔案利用和銷毀的全過程，確保公司檔案的安全；
5）提高檔案信息的利用效率，促進信息傳遞和溝通；
6）負責組織學習和培訓檔案管理辦法、使用知識。
2、其他各部門相關人員：
1）負責在工作變動時，做好或協助移交工作，并及時通知行政人事部；
2）向行政人事部移交合同或文件資料原件或復印件；
3）負責本部門文件資料或合同復印件的日常收集、標識、貯存、保管、利用、歸檔；
4）財務部負責按規定獨立建檔保管財務檔案資料；
3、各部門檔案主管人員1）負責部門檔案的管理。
4、各部門負責人1）負責對部門檔案管理監督檢查。
五、工作程序1、檔案資料的收集1）各部門相關人員負責對本部門日常工作中形成的.合同及文件資料進行收集，并編制部門《文件（合同）管理記錄目錄》 。
2）各部門文件、合同等資料原件需要保存的，各部門分別進行整理，并編制《移交目錄》每季度向行政人事部移交。
a)歸檔范圍及移交時間：每季度結束后次月10日前。
b)檔案資料的標識各部門對各自保管的檔案資料編號，編號規則見后。
c)檔案資料的日常管理：
⑴電子類合同或其他需要保管的電子文件，應當及時存放于指定電腦硬盤內。
⑵文件、合同資料要登記詳細信息，并編制《文件（合同）管理記錄目錄》，以便檢索利用。
⑶文件資料、合同要科學排列，按編號順序存放于文件盒內，并加以標識，整齊排放在文件／檔案柜中。
d)檔案借閱(1)借閱檔案要履行借閱手續，填寫《借閱審批單》 。借閱檔案原件只限在公司內，不能帶出；
必須帶出公司查閱的，需依照借閱權限由相關領導批準；
⑵檔案外借一般只借復印件，需借原件者須經總經理批準，借閱的檔案交還時，必須當面點交清楚，如發現遺失或損壞，應立即報告直接上級；
⑶借閱檔案用完后，應及時送還，如超過借閱時間，須重新辦理手續；
⑷借檔人必須愛護檔案，不得擅自涂改、污損、勾畫、剪裁、抽取、拆卸、調換、摘抄、翻印、復印、攝影，不得轉借或損壞；
e)檔案銷毀⑴對已失去利用價值的檔案，銷毀時，必須寫申請銷毀報告，編制銷毀目錄，報部門總經理批準，批準后方可銷毀。
⑵執行銷毀任務時，必須由行政人事部人員監銷，監銷人不得少于二人，并在銷毀目錄上簽字。最后，把銷毀目錄和批準手續文件，一并存檔永久保存。
2、檔案管理細則1）檔案資料的歸檔范圍⑴公司對外發出的公文，如給政府的請示報告類公文等；
⑵公司收到的公文，如政府職能部門發來的與本公司有關的條例、規定、命令、決定、決議、指示、計劃、核準文件、證書等文件；
⑶本公司與其他單位來往的文書及權益文書等；
⑷公司領導的批示、指示等；
⑸重要的會議材料，包括會議的通知、決議、總結、領導人講話、典型發言、會議簡報、會議記錄等；
⑹反映公司主要職能活動的報告、總結、工作日記、工作備忘等；
⑺公司的各種工作計劃、計劃考核/ 總結、報告、統計報表及簡報；
⑻本公司與有關單位、個人簽訂的合同、協議書等文件正本及過程材料；
⑼本公司干部任免的文件材料、員工獎勵、處分、考核的文件材料、本公司員工勞動、工資、福利方面的文件材料等人事檔案資料；
⑽本公司發布的各類廣告、宣傳材料；
⑾本公司的歷史沿革、大事記及反映本公司重要活動的剪報、照片、錄音、錄像等；
⑿外出公務活動（如學習、考察、調查研究、參加會議等）所獲得或形成的檔案資料；
⒀財務檔案資料；
⒁各種實物檔案；
⒂其他具有利用和保存價值的文件資料。
3、檔案資料的歸檔要求⑴歸檔的文件資料必須完整、真實、準確，如請示和批復、復印本和正式稿和附件等必須齊全。
⑵一般資料按一份原件歸檔，重要文件和高使用率文件可以根據需要，按二份原件存檔。經辦部門根據實際需要留存復印件或影印本。如因業務處理需要，原稿須由經辦部門保管，應經總經理批準后妥善保存，行政人事部以影印本歸檔。
⑶聲像檔案攝錄必須詳細記錄事由、時間、地點、主要人物、背景、攝錄者，歸檔聲像資料必須是原版，在清晰、完整的特殊情況下可歸檔拷貝件。
⑷子文件應有相應的紙質文件、資料一并歸檔保存，并做好電子文件存儲設備信息的備份工作。
⑸各種實物檔案（獎品、獎杯、錦旗、獎章、證書、牌匾、饋贈品等）必須原件歸檔，并保持其完好無損。
4、檔案資料的歸檔時間⑴即時歸檔下列文件（含電子、聲像資料等）應在傳閱、辦理結束或取得后即時歸檔：
a)公司規定的密級文件；
b)重要文件，如政府批文、核準文件、證照等；
c)合同、協議書等正本及過程資料；
d)公司干部任免的文件材料以及關于職工獎勵、處分、考核的文件材料；
e)其他認為需要即時歸檔的資料。
⑵定期歸檔a)部門應在每月底前整理歸檔當月文件，編制檔案清單交行政人事部；
b)部門每年3月底前歸檔上年度文件與資料，并移交公司行政人事部；
⑶電子聲像檔案的歸檔a)重要電子聲像檔案應實時進行、隨辦隨歸。
b)一般電子聲像檔案歸檔應定期完成，一般每三個月一次制成光盤脫機保管。
c)每年3月底前必須向行政人事部移交上一年度的所有歸檔電子文件數據集，行政人事部核實后刻錄成光盤等載體脫機保管。
5、檔案交接⑴部門內檔案交接部門檔案管理人員（兼）工作變動或離職的，要填寫《檔案移交清單》，由部門負責人指定的接收人核實無誤后簽字，行政人事部見證。
6、檔案移交公司的流程a)經辦部門檢查文件或檔案，編制移交清單；
b)行政人事部根據移交清單，查收案卷與文件，并與部門每月提交的檔案清單核對；
c)檔案完整、齊全且符合公司要求，移交雙方在移交清單上（一式兩份）簽字，雙方各保存一份；
7、檔案保管⑴檔案編號a)檔案按類別應賦予統一名稱，其名稱應簡明扼要，以充分表示檔案內容性質為原則，并且要有一定范疇，不能籠統含糊。
b)檔案分類各級名稱經確定后，應參照《檔案分類編號表》，將所有分類各級名稱及其代表數字編號，用一定順序依次排列，以便查閱。
c)檔案分類編號內應預留若干空檔，以備將來組織擴大或業務增多時，隨時增補之用。
d)檔案分類及編號的增補、修訂等由行政人事部結合工作和部門要求，組織實施修訂。任何部門和個人不得隨意修改。
e)建立《檔案目錄》存于案卷盒內，便于查閱。
8、附則：本辦法由公司行政人事部制定并負責解釋。
六、相關記錄1、 《文件（合同）管理記錄目錄》 2、 《文件檔案移交目錄》 3、 《檔案移交清單表》 4、 《檔案借閱審批單》 5、 《檔案分類編號表》 6、 《檔案管理流程》文件（合同）管理記錄目錄記錄編號:日期：
序號文件（合同）編號標題需抄送的相關部門接收原/復接收人備注部門移交目錄記錄編號:日期：
序號文件（合同）編號標題名稱頁數原/復備注移交單位移交人日期收件單位日期注：本表一式貳份，移交人、收件人各執一份。
記錄編號:移交性質檔案類別合計移交說明接收意見檔案移交清單表日期：
□離職□調崗□歸檔檔案所屬年度保管期限數量永久長期短期移交人：
接收人：
移交人（部門）接收人（部門）經辦人：
經辦人：
移交日期：
年月日接收日期：
年月日見證人：
日期：
年月日注：本表一式貳份，移交人、收件人各執一份。
檔案借閱審批單記錄編號:借閱部門借閱人日期：
借閱部門經理總經理副總行政人事部部門經理使用目的序號借閱內容復印借閱歸還日期備注檔案目錄卷宗號：
目錄號：
部門：
日期：
公司流程制度12
盤縣見合擔保有限責任公司風險控制流程管理制度（試行）
本管理制度按擔保業務程序共分為七章，分別是：
（一）受理，客戶申請受理與項目立項。
（二）調查，包括項目初審和項目綜合分析。
（三）審批，包括項目融資方案審批、擔保調查審批、放款審批。
（四）放款，包括面簽合同、落實反擔保措施、擔保收費、貸款發放。
（五）保后管理，包括崗位設置、工作內容和客戶風險分類制度。
（六）風險預警，包括責任劃分、處置方式、預警方法和違規處罰。
（七）代償流程管理，包括風險客戶認定、代償流程、債權追償、項目終結和代償損失責任認定與處罰。
業務完結。
第一章
受理
客戶向公司申請擔保時，經客戶經理與其初步接洽后，基本符合擔保條件的，發給其擔保申請表。企業應按擔保申請表要求和實際情況完整、準確、真實的逐項填寫，同時提供下列材料：
（一）擔保申請人的基本資料
A、法人
1、營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證、工商信息查詢單；
2、公司簡介、驗資報告、公司章程；
3、法人代表身份證、法人代表簡歷及簽字樣本；
4、申請擔保的董事（股東）會決議及董事（股東）會成員簽字樣本；
5、借款用途有關的證明材料（購銷合同、合作協議等）；
6、近二年財務審計報告、近三個月財務報表（資產負債表、損益表、現金流量表）、銀行對賬單和近三個月的稅單及水電費清單；
7、貸款卡及密碼銀行信貸登記咨詢系統信息單，與報表不符應詳細說明；
8、主要存貨明細、固定資產明細、應收賬款明細及賬齡分析表、或有負債情況表等；
9、反擔保人/物/企業的有關資料；
10、其他有關資料（如生產經營或投資項目取得的環保許可證明，醫藥、衛生、采礦等特殊行業持有有權部門頒發的生產、經營許可證明等）。
B、自然人
1、個人簡介；
2、身份證件及婚姻證明（如身份證、公務員證、教師證、警官證等）；
3、銀行征信報告；
4、工作及收入證明；
5、近三個月的水費、電費、煤氣費、或其它能證明其住址的付款收據；
6、家庭/個人資產清單；
7、擔保能力的證明，如房產證復印或其它資產證明。
C、其他組織（略）
（二）信用反擔保人的基本資料
1、法人
參照擔保申請人為法人的資料；
2、自然人
參照擔保申請人為自然人的資料。
（三）反擔保物的基本資料
1、抵/質押物清單；
2、抵/質押物權利憑證或購置發票；
3、抵/質押物評估報告（由公司簽約的專業評估公司提供）；
4、抵/質押物財產保險單，（財產保險到公司簽約的保險公司購買）；
5、股東會或董事會同意設立抵/質押的決議；
6、其他有關資料。
（四）反擔保方式為抵押或質押應提供的材料
1、抵押物、質物清單；
2、抵押物、質物權利憑證（并經政府管理機構查詢或確認）；
3、抵押物、質物評估報告；
4、股東會或董事會同意抵押、質押的決議；
5、其他有關材料。
企業所提供的復印件要加蓋公章。
業務主辦必須核對原件，并對材料的真實性負責，在復印件上加蓋“此復印件與原件一致”的印章并簽名確認。
業務主辦可根據企業實際情況對材料的種類和內容進行刪選和添加。
第二章
調查
調查環節包括項目初審和項目綜合分析。
項目初審主要通過資料審核和實地調查（包括企業實地調查和家訪調查），獲取擔保項目、擔保申請企業及反擔保人真實全面的信息，通過綜合分析評價形成結論，即調查報告。
初審結束后，經過一定的授權和審批流程，如果需要時可向申請企業出具擔保意向書。
調查環節應注意以下四個方面的內容：資料審核、實地調查、綜合分析評價和調查報告。
一、資料審核：
資料審核的信息來源除了從企業，還應從其他途徑如銀行、財稅、供應商、上下游客戶和供電供水等處獲取；
對材料信息審核過程中需進一步明確、補充，發現的漏洞、疑點列為下一步實地調查的重點；
二、實地調查：
1、風險部確定一名風險經理與項目經理同時進行實地調查，項目金額超出公司授權范圍，公司主管業務的副總和項目終審人或授權終審審批人必須參加實地調查；
2、實地調查前，要列出調查提綱，明確調查目標以保證調查的質量和效率；
3、實地調查應了解企業和項目背景，了解企業負責人的信用和能力，考察企業管理團隊和整體素質，企業市場競爭情況、銷售和利潤，弄清借款用途和還款來源；
4、主要核實企業現金流的真實情況，生產型企業，通過考察企業主要生產經營場所，核實企業存、發貨明細判斷企業生產銷售情況；貿易型企業，通過核實企業上、下游客戶情況判斷企業銷售獲利情況；
三、項目綜合分析：
www。glwk8。om（管理文庫吧）
項目綜合分析是在資料審核和實地調查的基礎上，對已經獲取的信息進行綜合判斷、分析、比較和評價，得出分析結論，并最終形成調查報告。綜合分析的要點包括：
1、分析、判斷擔保申請人的主體資格、還款意愿；
2、分析環境對企業的影響，主要包括：企業在行業中的地位、產品的市場競爭能力等；
3、分析企業的還款能力，主要通過對其現金流的分析掌握企業的真實財務狀況和償債能力，預測企業未來的發展趨勢，預計在未來的借款期間是否能夠產生足夠的現金流來償還借款；
四、調查報告：
調查報告應包括但不限于以下主要內容，并認真填寫公司統一設計的《項目調查表》（表式附后）。
a）擔保申請人的背景情況；
b）項目的基本情況；
c）產品銷售及市場預測分析；
d）財務狀況及償債能力分析；
e）借款用途計劃及還款來源；
f）銀行負債及或有負債情況；
g）反擔保措施；
h）綜合分析風險程度；
i）其他需要說明的問題；
j）調查結論。
第三章
審批
一、項目審批流程
1、對于擔保金額在人民幣500萬元（含）以內，且有效資產最高90%的抵押價值覆蓋的項目，其業務審批流程為：項目經理→業務部門審核→業務副總審批→風險部審批→授權終審人→報送銀行審批（融資方案、內部審批意見、擔保意向函）→繳納保費→借款人面簽合同文本→落實反擔保手續→法務部審核→與銀行簽署擔保合同并出具擔保函→向銀行出具放款通知書→資料歸檔；
除此以外的業務審批流程：基本與上述流程相同，但終審人終審前要經過評審會審議。
2、風險部對項目進行可行性、合規性審核，審查財務數據獨立給出額度意見。并按照公司授權執行否決權；
3、法務部對項目本身及合同文本的合法性進行審查；
4、內部合同文本由公司股東會授權給評審會有權終審人簽字終審。對銀行等外部金融機構簽署保證合同、借款合同等對外合同文本時，由總經理或總經理授權人簽字。
二、復議
1、復議項目指公司規定無須上評審會審批的項目，審批未獲通過，業務主管提出復議申請的項目；或是已上評審會，但由于調查資料欠缺或反擔保物不足，但資料齊全后尚可考慮審批的項目，此復議項目在評審會上直接由評審委員決議；
2、復議由負責該項目的業務部門申請，風險部組織并召集召開評審會進行審批，并做好《項目評審會會議紀要》；
3、對于評審會審批結論為不同意的項目，原則上不鼓勵重新復議。確需重新復議的，應增加相應的反擔保措施，降低項目的風險系數，以增加項目重新通過的概率，減少人力物力的重復和浪費；
4、提交給評審會的復議項目業務申報書應簡要說明前次的審批意見，對前次審批中提出的不同意理由逐一作出分析，為審批中需關注的重要情況提供決策信息；
5、同一筆項目最多只能復議一次。
三、貸款評審委員會（評審會）
1、評審會即貸款審批評議委員會，負責對各報批項目和復議項目的審批；
2、評審會組成：見《評審會工作條例》
3、評審會召集程序：
（1）、評審會召開前一天，風險部將會議內容、會議地點、會議時間等通知參加會議人員；
（2）、業務部門必須在評審會召開前一天，將項目審批材料紙質或電子文本發至評審會成員，以便評審會成員預先閱讀了解項目情況；
（3）、評審會成員必須按時參加，因特殊情況不能出席時，必須事先向召集人（風險部、總經辦）請假。若參會的評審會成員人數未達評審會成員總數三分之二的，則會議改期進行。風險部應另行確定時間、地點，并通知評審會成員；
（4）、項目經理報告項目調查情況，風險經理報告風險調查評估情況；
（5）、與會評審會人員質詢，項目經理與風險經理答疑；
（6）、與會評審會人員從合法性、安全性、效益性等方面對項目進行綜合分析并提出具體評審意見；
（7）、會議評審采用簽字表決制，參會評審人員須在《項目評審會會議紀要》上明確填寫意見并簽字，不得棄權，三分之二以上的與會評審會人員同意視為項目評審通過；
（8）、授權終審人根據貸審會意見進行項目終審，對評審通過項目，授權終審人執行一票否決權；
（9）評審會的會議紀要及表決結果視為檔案的一部分必須進行歸檔。
第四章
放款
放款環節包括簽訂合同、落實反擔保措施、擔保收費、貸款放款審批、出具放款通知書。
放款審批流程：項目經理→財務部審批→風險部審批→法務部審批→終審人終審
一、簽訂合同
公司對合同的簽訂實行面簽制。程序如下：
1、法務部統一擬定業務有關的所有法律文件，包括委托保證合同、抵押反擔保合同、質押反擔保合同、信用反擔保合同及其他須準備的法律文書等，公司核準使用后統一由法務部出具，并加蓋“合同文本校驗章”；
2、需要簽訂法律文件時，風險經理告知法務部項目融資方案（包括借款主體情況以及反擔保措施），項目經理按照法務部的要求提供相應的書面材料做參考，法務部依據上述材料書面告知項目經理以及負責該項目的風險經理需要準備的法律合同文本并擬定相應其他法律文件；
3、需要當事人（包括股東代表、法人代表、董事會成員、共有人、反擔保人/企業等）簽字蓋章時，須由項目經理和風險經理必須同時在現場面簽；
4、若借款主體或反擔保人要求對公司提供的法律文件進行變動的，風險經理應立即向風險總監匯報，并經法務部審核通過后，方能進行變動；
5、所有合同文本及相關法律文件在交由公司有權簽字人簽字前必須經法務部進行合法性審核，加蓋法律審核印章。
二、落實反擔保措施
1、對獲得批準擔保的企業/自然人，必須以其合法有效、易于變現的資產作抵押或質押，或提供認可的第三方信用擔保作反擔保，反擔保金額應大于擔保金額，原則上不能重復抵/質押，根據審批情況，可同時采用一種或幾種反擔保措施。不允許有純信用風險敞口；
2、反擔保措施的落實工作，是在必要的法律手續齊備后，于放款前由項目經理與風險部共同跟進辦理。業務量較大時，風險部可指派專人進行集中辦理登記、公證等事宜；
3、反擔保措施不能落實的，放款環節中止繼續進行；
4、如最終經風險部確認反擔保措施無法落實的，由項目經理重新修改融資方案，重新報批；
5、抵、質押物的抵、質押值計算，原則上應以我司簽約認可的第三方評估公司給出的書面正式評估報告中的評估凈值為計算依據；
6、借款主體所有股東、高管及財務主管必須做個人連帶責任保證；
7、反擔保措施的具體要求：
A、抵押
對抵押物的總體要求是：足值、可變現、且變現能力強，我公司對抵押反擔保的具體要求有：
（1）持有紅本房地產證的'商品房抵押的，應到國土局辦理抵押登記，簽署授權委托書并辦理公證。反擔保金額為評估凈值的100%；
（2）不能辦理抵押登記的非商品房（含持有綠本房地產證的房地產、褐本房屋所有權證的房地產等）、土地、農村集體土地、宅基地等房地產，僅作參考；
（3）按揭中的商品房能夠辦理二次抵押登記的，應該辦理二次抵押登記，并辦理授權委托公證。不能辦理的，僅作參考；
（4）擔保金額200萬以上的業務，紅本房產證房產或變現性強的抵/質押物的評估凈值必須占借款金額的50%以上，敞口部分可以采用個人信用、企業信用等保證方式進行補充，不允許有純信用敞口，特殊情況須經評審會同意。200萬元以下的業務，不規定必須有紅本房產證房產作為抵押物；
（5）對于與銀行合作的抵押加擔保類的融資項目，擔保金額可放大到評估凈值的100%。但原則上不論是抵押給我司作為反擔保，還是直接抵押給銀行，抵押物必須辦理完善相應的法律和抵押登記手續；
（6）以機器設備抵押，必須是產權明晰、價值較高的大型成套通用設備，購置發票齊全，設備成新率在70%以上，反擔保金額為評估凈值的30%——50%，項目經理應按有關規定在工商局辦理抵押登記手續，并辦理授權委托公證；
（7）以車輛抵押，要求產權明晰，設備成新率在70%以上，營運用途的使用期在三年以內，反擔保金額為評估凈值的30%——50%，項目經理按有關規定在車管所辦理抵押登記手續，并辦理授權抵押公證；
（8）以船舶抵押，必須權屬清晰，購置手續完備，成新率在70%以上，反擔保金額為評估凈值的30%——50%，項目經理按規定到海事部門辦理抵押登記手續，并辦理授權委托公證；
（9）對于符合抵押反擔保條件的機器設備、交通工具等，除了辦理相應的法律手續外，還應由抵押人向保險公司購買以我公司為第一受益人的財產保險，期限為擔保期限加上六個月延長期之和；
（10）承諾抵押、包票留置、海關監管設備等無法辦理抵押登記手續的不動產不得以抵押方式作為反擔保措施。
B、質押
（1）對易保管、易變現且價格相對穩定的存貨可作質押，但必須采用委托專業監管公司監管的形式，反擔保額不超過質物評估凈值的50%，其價值可由公司聘請第三方專業人士評估確定；
（2）應收賬款質押。付款方經考察核實必須是誠信企業，信用記錄良好。必須由借款人、擔保人、付款方簽署正式的三方協議（或簽署債權轉讓形式的三方協議），付款方必須書面承諾按時將應付款打入擔保方認可的賬戶，擔保方應對該賬戶進行實質性的監管，以保障借款及時歸還；
（3）股權質押。股權質押企業必須是國際、國內或當地知名企業、行業內的龍頭企業或可預見的具有良好發展前瞻性的企業。股權質押企業必須經過出借人或擔保方的批準認可，在款項未能按時歸還的情況下，出借人及擔保方能夠通過參股的方式實現其質押權益；
（4）上市公司股票質押，應到股票托管機構辦理股權質押登記，同時由第三方證券公司進行托管，簽署三方協議，規定賣出止損點，保障質押人權益；
（5）特殊情況須經評審會同意；
出現以下情況之一的不得采取質押作為反擔保措施：
（1）質押物不能滿足足值、可變現和變現性強的特點；
（2）不能夠找到信譽可靠的第三方進行托管、監管或者倉管；
（3）難以在質押期間內完好保存；
（4）質押物及其憑證難以辨認真偽；
（5）質押物難以準確的以貨幣衡量其價值；
（6）其他信息不對稱因素。
C、第三方信用反擔保
（1）信用反擔保人和信用反擔保企業的反擔保資格的審核條件、提交材料應等同于擔保申請人和擔保申請企業；
（2）反擔保企業的財務狀況、償債能力（如主營業務收入、凈利潤、凈資產、現金流量凈值）等方面的綜合實力應優于擔保申請人；
（3）原則上要求擔保申請企業的法人代表、財務負責人、主要負責人/實際控制人作為第三方信用反擔保人承擔無限連帶責任；
（4）鼓勵同行業或上下游企業等采取互保聯保的方式作為信用反擔保；
（5）個人信用反擔保人擔保金額的量化標準：
公司原則上只允許以下各類人員進行個人信用反擔保。
國家政府公務員、國家公立學校正式教師、市、區級以上醫院正式醫生、銀行正式員工可擔保金額為人民幣10——30萬，如已婚并在當地有房產，可擔保金額為人民幣30——50萬。
一、擔保收費
擔保費原則上應在借款合同生效之日一次性收取，擔保期限超過二年的可以分年度收費，擔保期限不足一年按實際期限收費。保證金應按銀行規定比例在公司向銀行出具保證合同前繳存。
二、貸款放款審批
擔保費繳納及保證金繳存憑證必須交財務人員進行審核并在放款審批表上簽字確認，然后根據審批流程進行審批后，由風險管理部出具放款通知書，交項目經理通知銀行放款。
第五章
保后管理
一、保后管理的崗位設置
保后管理工作實行業務部與風險部雙線管理的方式進行，各自按照不同的工作重點進行獨立的保后管理。
業務部門：定期走訪客戶，保持對客戶的維護和管理，定期以《保后檢查表》的形式向風險部書面匯報保后管理情況。
風險部：負責保后管理制度建設，動態更新臺賬數據，客戶風險分類，對業務部的《保后檢查表》獨立進行抽查，工作量較大時可抽調其他部門員工進行保后調查。負責安排財務一同對不良業務的清收催收工作
財務部及時向風險部提供客戶的還本付息及欠款信息。
法務部主要負責清收與代償過程中的案件訴訟等法律事宜。
二、保后管理的工作內容
放款后十天內，業務部門必須將完整的業務資料按《檔案管理辦法》的規定，及時到檔案室歸檔，并錄入業務數據庫，保證后續保后管理介入的及時性，保障資產管理工作的順利進行。
業務發生的當月業務部和風險部的保后管理人員開始介入，發現問題及時反饋，及時化解風險。
對于正常類客戶，業務部門保后管理人員至少每月對客戶電話跟蹤一次，每季度上門走訪一次，每季度向風險部提交《保后檢查表》，書面報告保后跟蹤情況，包括企業經營情況、資金使用情況、落實還款的資金安排、客戶風險分類等。遇到風險，及時采取必要措施，及時化解風險，協助客戶保持良好的信用記錄。
對于關注類和風險類客戶，視業務具體情況和領導批示加強保后管理的頻率。
風險部監督業務部門定期進行保后管理，依據業務部門上交的《保后檢查表》，結合自身判斷，決定是否親自上門抽查。工作量較大時，可抽調其他部門員工進行協助調查。
風險部依據保后管理情況，對客戶進行風險分類確認，上報公司領導，將動態更新的還本付息信息及跟蹤情況登記業務臺賬。
賬務部應及時將還本付息的數據報風險部保后管理人員，風險部負責保后管理人員定期對臺賬進行更新，并上報公司領導。
發生代償后，業務移交資產部進入清收程序，如清收不能結清代償款項，則進入反擔保資產處置程序。
三、保后管理的客戶風險分類制度
公司對擔保業務的客戶實行風險分類管理，分類必須遵循真實性與及時性的原則。
（一）銀行貸款擔保業務分類標準
1、正常類：
能夠正常還本付息、支付擔保費用，沒有足夠的理由懷疑客戶不能按時足額還款。
2、關注類：
出現了按時歸還借款的不利影響因素，但不會對借款人整體經營造成大的影響，預計到期內能夠足額歸還借款。
3、風險類：
借款人還款能力出現明顯問題，及時執行反擔保也可能造成一定損失。
（二）民間融資（銀行委托貸款）擔保業務分類標準
1、正常類：
能夠正常還本付息，并按時支付擔保費用的客戶為正常類客戶。
2、關注類：
利息和本金的償還出現逾期，逾期時間為一期內（一期為一個月）；
申請辦理了延期手續，經公司審批通過，且于五天內支付了延期利息和擔保費用的客戶；
3、風險類：
（1）還款意愿不強，無法進行正常的聯系溝通，同時不符合延期條件；
（2）申請延期但未獲通過，借款已經到期；
（3）在借款合同執行期內或延期期間，不能按約定支付本金、利息和擔保費用且時間超過一期以上的客戶。
（三）分類管理具體實施：
項目經理依據以上分類標準，動態及時的進行風險分類的初分，每月初5個工作日前，定期對所有在保客戶進行統一分類定級上報風險部，風險部保后管理人員對分類的準確性進行認定，并上報公司領導進行審批。
對于風險類客戶，經領導審批確認后，風險部應立即移交給法務部，由法務部決定是否起訴或移交財務部進行催收清償。如需移交財務部進行清償，法務部應立即移交給財務部。移交給財務部的風險類客戶，以財務部為主導全面負責催收清償，法務部提供法務方面的支持與援助。財務部（資產管理部）應全面及時介入，了解業務情況，制定催收清償方案并加以執行。法務部應積極提供法律支援，并尋求通過法律途徑解決問題的方案。業務主辦業務暫停，無條件配合催收清償工作。
第六章
風險預警
保后風險預警管理的目標是促進本公司業務審慎、穩健經營、加強和提高本公司風險管理水平、增強全體員工風險管理責任感、實現全公司風險預警信息共享、第一時間預報風險、明確責任、防止風險蔓延。
一、風險預警責任劃分
項目經理為第一責任人、業務部門負責人為第二責任人、財務部、風險部負責人為第三責任人、公司總經理為第四責任人。
1、項目經理：客戶出現風險信號時，業務主辦應在第一時間上報風險部；
2、業務部門負責人：項目經理負責收集風險信號和具體管理責任，并由部門負責人確保預警信息及相應處理意見第一時間上報，對重大緊急風險信號，可直接以電話、傳真等形式在第一時間報告上級主管領導，正式書面資料可酌情次日報告；
3、財務（資產）部、風險部：負責對全公司業務風險監督管理日常工作、負責風險信息整理、通報和風險預警提示，擬定預案和風險退出辦法、對重大風險預警信息負責向上級匯報并提請及時處理；
4、公司總經理：對重大風險預警信息做出批示。
責任人及各部門應按照風險部下發的風險預警提示、處置意見書認真落實相關措施，同時風險部負責風險提示、處置意見整改、跟蹤督促、并對整改情況進行稽核檢查。
二、風險預警處置方式
預警信號出現后，項目經理要及時匯報，并深入企業及有關部門了解情況：
1、尋找風險信息源；
2、對風險預警信息進行分析和判斷；
3、采取必要的應急保護措施，防范業務風險蔓延。
（1）風險程度較輕，但有必要引起關注的，由風險部提出風險預警意見書報上級領導簽發“風險預警提示”表格見附件一。
（2）關注類貸款中風險程度一般，但有繼續擴大趨勢，由風險部門提出風險處置意見書報上級領導簽發“風險處置意見書”表格見附件二。
（3）風險程度明顯或存在道德風險隱患，由風險部、資產部、法務部提出風險處置意見，報上級領導簽發“風險處置意見書”，同時各部門執行總經理下發的新任務。
風險部根據業務部門提供的風險信號做出風險處置措施下發到業務部實施：
1、加強對客戶財務狀況、現金流量、存款賬戶的跟蹤檢查；
2、幫助客戶改善經營管理或財務管理；
3、要求借款人提出更詳細的還款計劃及相關應急預案；
4、加強對貸款抵押物的監控和管理；
5、完善落實擔保手續，或追加、更換必要的擔保；
6、進一步完善貸款手續的合法性，補齊相關的貸款資料；
7、列入關注對象，調整保后管理的客戶類別加大檢查頻度；
8、收回到期貸款后不再辦理繼續擔保；
9、提前收回部分或全部貸款，或在合同中增加相應的保護性條款；
10、加強貸款催收，依法向保證人追償債務或處置融資擔保的抵（質）押物，或與客戶協商以資抵貸；
11、介入企業改制、兼并、購買、分立、租賃等重大事件，落實我公司債權；
12、與政府部門或其他有關部門的聯系，采取多種渠道維護我公司債權；
13、依法提起訴訟；
14、提請法院宣告其破產還債；
15、其他有助于風險控制的措施。
三、風險預警方法
針對不同還款方式客戶，各部門采取不同化解風險的辦法：
（一）每月還款客戶
對有逾期記錄的客戶單獨建賬，臺賬中應明確客戶逾期具體情況。客戶所有聯系方式、反擔保措施、信用擔保人聯系方式。
風險審核員應于每月的25日到各經辦行打印每月等額還款客戶還款明細，做到第一時間掌握客戶逾期情況。
1、逾期期限未超過一個月
發現客戶逾期，風險審核員應打電話通知客戶同時通知業項目經理，綜合支持人員催款時間期限：知曉逾期開始七個工作日內。在催款期間項目經理應該積極配合綜合管理人員催收款。
風險審核員如在規定時間內客戶仍未歸還逾期貸款，在知曉逾期第八日業務主辦應協同綜合管理員走訪客戶，了解客戶生產經營狀況及逾期原因，同時將以下資料提交至風險部：提交客戶聯系方式、所能找到客戶的住所、反擔保措施方案、信用反擔保人聯系方式。項目經理催款期限：綜合管理員移交后七個工作日內。在綜合管理人員移交至項目經理時，綜合管理人員應通知風險部。
如項目經理在七個工作日內客戶仍未歸還逾期貸款，在知曉逾期第十五個工作日項目經理應把工作移交至資產部，資產管理人員不僅要電話催收同時應走訪客戶了解情況，認真督促并根據客戶情況提出處理意見。
2、借款人逾期期限未超過二個月
如果客戶已經逾期一個月，項目經理應交接手上所有業務配合資產管理人員催收逾期款項，應向風險部提交客戶逾期原因、客戶將如何歸還該筆貸款等。如催款一周客戶仍未歸還逾期款，項目經理回業務部門繼續工作，剩下催款任務由資產部派專人負責該客戶，并隨時向風險部門匯報情況。
3、借款人逾期期限未超過三個月
借款人在逾期兩期但尚未到三期，資產部門應向風險部提交（1）、反擔保措施變現方法。（2）、借款人將如何歸還該筆貸款（還款機率有多大）（3）、對借款人生產經營狀況仍正常只是短期出現資金緊張，詢問借款人是否有其他房產，如有考慮拆借。
如果借款人出現逾期三期，這該筆業務由資產部移交至清收組，同時信息綜合員將訴訟相關材料送至法務部。該階段由公司總經理負責。
（二）一次性還款
對一次性還款客戶，風險部建立還款提醒表，對到期前三個月客戶必須及時通知項目經理，以文件形式發送給項目經理。
1、到期前三個月
到期前三個月必須督促客戶準備還貸資金，項目經理應每周打電話友情提醒客戶其還貸資金準備情況。并結合企業生產經營狀況上交企業還款計劃表。同時給以書面實行給借款人送發《貸款到期提醒通知書》。
2、到期前1個月
到期前一個月必須督促客戶準備還貸資金，項目經理應和財務（資產管理）人員一起回訪客戶，了解客戶資金具體安排。對于企業基本面較好短期還款出現困難的客戶，可上報公司同意后，協調債權人，對主債務予以展期，進行展期審計后視具體情況決定是否展期及期限。
3、到期前十天
到期前十天，項目經理應停止手上所有業務，直至客戶按時還款為止。在此期間，項目經理和財務（資產管理）人員應在企業蹲點，及時掌握企業還貸資金的籌集情況。貸款到期日，若客戶不能還款，則由公司代為償還。
4、風險類客戶的移交和代償處置
對存在重大經營風險、道德風險，可能或正在侵害擔保債權的風險類客戶，經領導審批確認后，風險部應立即移交資產部代償（具體制度見下文）。
四、風險預警違規處罰
對出現的風險預警信息未及時上報，因拖延、隱瞞上報風險預警信息，致使業務風險未及時處置，使風險蔓延、造成經濟損失的，將追究具體責任人。
以上措施均由風險部及公司總經理負責協調，各部門必須主動配合、認真落實，確保信息渠道通暢，切實做好風險控制工作。
第七章代償流程管理
本著“誠信為本，纖毫必償”的企業核心理念，以及“及早預警、提前代償、快速處置、減少損失”的經營原則，為保障擔保債權如期實現，特制定此辦法。
一、風險類客戶的認定
1、基于借款人經營的原因，反擔保人要求解除擔保責任；
2、借款人存在大額債務，因訴訟賬戶被凍結、財產被保全；
3、借款人不能按期支付利息或無正當理由要求貸款展期；
4、借款人主要投資項目失敗；
5、借款人的法定代表人或主要責任人信用卡經常大額透支且逾期支付；
6、借款人或其法定代表人或主要負責人對銀行或擔保單位的后續跟蹤檢查避而不見；
7、反擔保的抵押物、質押物，被轉移、查封或拍賣；
8、借款人或其法定代表人或主要負責人被公、檢、法機關，海關，稅務等國家機關立案調查；
9、借款人或其法定代表人或主要負責人涉嫌重大案件；
10、借款人出現重大訴訟或產品質量糾紛、內部股權糾紛、知識產權糾紛、勞動糾紛；
11、借款人出現重大責任事故；
12、出現其他影響貸款按期償還的原因。
二、風險類客戶代償的流程
風險類客戶代償的基本原則是：及早介入，提前代償，第一時間控制擔保債權，盡量減少代償損失。具體流程如下：
1、業務部對風險信息進行分析和判斷，形成風險預警報告，第一時間報送風險部；
2、風險部根據業務部的報告立即核實，并進行分析和判斷，形成風險預警意見書報公司總經理，同時抄報業務部總經理及公司業務副總；
3、風險部召集財務部、法務部提出風險處置意見，報公司總經理；
4、公司總經理決定立即代償或到期代償
5、風險部向合作銀行發出預警通報；
6、合作銀行向客戶發出貸款提前到期通知；
7、合作銀行出具代償通知書；
8、財務部辦理代償手續；
9、銀行出具代償確認書，并協助辦理相關法律手續。
三、代償債權的追償
1、代償后，法務部應決定是否立即提起訴訟并報公司總經理批準，同時，財務部應開始進行全面催收，在與客戶及反擔保人進行初步溝通并對其資產進行初步了解后，資產部應擬定資產清收方案報公司總經理批準，就催收情況每周形成報告提交公司總經理并抄送法務部。
2、對于需要提起訴訟的，法務部應準備相應的證據材料以及客戶的資產情況，配合律師進行訴訟。
3、對于暫時不需要提起訴訟的，由資產部負責全面催收。在催收過程中，資產部認為需要提起訴訟的，應告知法務部提起訴訟，法務部依據資產部的報告認為需要提起訴訟的，應與資產部進行討論，并形成報告提交公司總經理決定是否立即起訴。
4、在對代償客戶進行處理的過程中，法務部應積極提供法律支援，并尋求通過法律途徑解決問題的方案。
四、項目結束
1、最終清償的，項目結束。
2、進入訴訟的執行階段后，法院宣布執行終止且資產部門的清收工作無法繼續進行的，項目結束，由公司專家評審會對代償損失進行評估，并按如下規定進行代償損失責任認定及處罰。
五、代償損失責任認定與處罰措施
（一）代償損失責任認定
發生代償以后，公司財務部、法務部協調展開追償，清收追償工作截止時間以每年底公司聘請的專家評審委員會評審為準，經過評審后，確認對公司造成損失的，公司將追究相關責任人的經濟和法律責任。
代償責任劃分為前期調查責任、中期審查責任、后期審批責任三個層次，每個層次實行主責任人制度。
前期調查主責任人為經辦業務部門總監。承擔業務前期盡職調查是否真實，業務資料是否真實、完整，保后管理是否及時、到位的責任。具體經辦的主辦人、協辦人負有連帶次要責任。
中期審查的主責任人為風險部總監和法務部總監。承擔業務中期調查不實、判斷失誤、風險防范措施設置不當、反擔保措施未能監督落實、法律手續不完備、法律文本重大失誤、出現重大法律瑕疵等責任。具體經辦的風險經理和法律審核員承擔連帶次要責任。
后期審批的主責任人為終審人。負有判斷失誤、把關不嚴的審批責任。業務副總經理、評審會所有參與評審簽字的成員均負有連帶次要責任。
（二）代償損失責任處罰措施
由于自身能力、業務水平、疏忽失誤等客觀原因造成公司損失的，公司將視情節的嚴重程度給予崗位調整、下放學習、罰款等行政和經濟處罰；由于玩忽職守、串通造假、惡意欺詐、謀取私利、收受賄賂等主觀因素給公司造成損失的，業務崗公司直接予以辭退，管理崗直接降為業務崗，領導層建立引咎辭職機制；情節非常嚴重的，移交公安機關追究其刑事民事法律責任。
第八章
業務完結
客戶還清貸款本息，結清所有欠款、費用等債權債務關系，分別到銀行和我公司辦理完相關手續，退還權利憑證，注銷抵/質押登記，退還質物后，業務完結。
客戶到我公司辦理業務結清手續時，應持有銀行出具并蓋章的《貸款結清證明》和《貸款賬戶還款明細清單》，財務部應在《業務結清單》上簽字證明貸款本息費用全部結清，方能確認業務完結，風險部等其他部門方能辦理退還權利憑證和注銷抵押登記等后續手續。
公司流程制度13
(一)、費用報銷制度
1、報銷人必須取得合法有效的報銷單據(發票)。
2、費用報銷單填寫及票據粘貼要求：
報銷單據填寫應力求整潔美觀，不得隨意涂改;報銷單據一律用黑色鋼筆或簽字筆填寫;報銷單各項目應填寫完整，大小寫金額一致，并經部門領導批準;有實物的報銷單據須由驗收人驗收后在發票背面簽名確認，需入庫的實物單據應附入庫單。
3、差旅費報銷具體要求參照總公司下發的關于《差旅費管理制度》。
4、辦公費報銷由綜合辦(后勤部)負責統一采購報銷。
5、業務招待費，單次3000元以下應事先報告請示項目部領導，經項目負責人批準后方可招待，單次3000元以上招待費以上必須經公司領導同意后方能開支。
6、費用報銷審批基本流程：
7、其他說明：
凡發生費用后取得報銷單據后，應及時辦理報銷手續。對審批手續齊全的報銷單據應及時給予報銷，對于不符合審批手續的報銷單出納有權拒絕報銷，對審核人、審批人在資料不全、原始憑證不充分、項目不真實的情況下簽名財務不予報銷，并向報銷人說明退回理由。
(二)、材料、辦公物資財務管理制度
1、材料采購人員按照工程部材料采購計劃及時采購，所有采購的材料、物品必須附有正規發票(成批采購必須附發貨清單)，材料運費單獨結算的必須附有正規運輸發票，且必須附庫管人員現場驗收入庫單，后交由財務會計審核，項目負責人審批后，出納才能支付、結算。對于暫時未取得發票或賒購的材料也應將材料入、出庫單送交財務，由財務暫估入庫掛賬。但最終必須有供應商提供的正規發票才能列沖暫估入庫材料。
2、發票說明：供應商開具的發票應列明單位名稱，寫清材料名稱、規格、單價、數量、金額等事項。同時加蓋開票單位“發票專用章”或“財務專用章”，所有發票不允許有涂改，特別是金額涂改的為無效發票，材料采購人員有權要求發票提供者重新開具。材料采購人員應在采購前向供應商聲明，由其提供的發票被稅務部門驗證為假的發票而對我項目部造成的損失由供應商承擔全部責任。
3、庫管人員對庫存材料負有保管的責任，對發出材料負有監督責任。每天按照施工現場材料購進和耗用實際的數量，及時辦理入、出庫手續，并將入、出庫單及時上交財務;同時根據入、出庫單登記材料明細賬簿;并堅持每周最少一次與財務賬簿核對一次，每月末隨同財務人員對庫房全面盤點一次，做到賬賬相符，賬實相符。確保材料的入、出庫真實、準確。
3、項目辦采購或自有的辦公物資、儀器設備由綜合辦歸類建立登記清冊。發出時由領用人簽字負責保管，原領用人由于工作變動時，應辦理移交手續。對于物資、儀器正常合理耗用費用由項目部承擔，由于個人原因丟失或損壞由個人賠償。
(三)、機械設備財務管理制度
機械進場時，機械管理人員嚴格按照機械管理規定建立機械設備臺賬信息，詳細記錄、核對機械入場時間、機械型號、操作手(駕駛員)、按照先簽訂租賃合同后進場工作的原則執行，現場機械管理人員每天必須對每臺機械進行嚴格計時、考勤，按要求登記《機械設備工作記錄》，并于每天下班后將臺班記錄及時上交財務。月底財務部統計、核實后，報項目負責人審批后，并依據出租方提供的正規租賃發票，按財務管理要求辦理支付、結算手續。臨時租賃機械、設備同樣嚴格執行簽字程序，根據具體要求進行結算。
(四)、人工費用財務管理制度
1、所有人工進場按公司管理要求首先簽訂《勞動合同書》，同時要求進場人工必須提供有效身份證復印件。由綜合辦建立人事管理檔案。
2、人工費結算單，必須有施工負責人、施工員、計量員、現場負責人、項目經理簽字、項目總工確認，并經財務審核，報送公司領導統一審批，方能作為結算、支付或財務掛賬的依據憑證。
3、民工工資支付應按統一格式結算。表中必須注明姓名、性別、身份證號、工種、工資標準、考勤時間、應結算工資、實發工資、領款人簽字(捺印)事項。
(五)、印鑒管理制度
一、財務印鑒范疇：
財務專用章、發票專用章、預留銀行印鑒(法人、會計主管章)、會計私章、出納私章。
二、財務印章管理
1、刻章
項目部成立，基本財務印鑒(財務專用章、法人私章、印鑒章)的刻制，應由指定的.印章管理人員刻制，后交由項目綜合科備案，并從刻制之日起執行相關使用條例。
2、保管
財務印鑒的管理應做到分散管理、相互制約，財務專用章由財務部負責人保管，銀行預留印鑒(單位或項目法人章)由專人或委托授權人保管，銀行預留印鑒(會計主管章)由出納保管，財務私章由財務人員自行保管。
3、使用
財務部門所使用的銀行匯票、現金支票、轉賬支票、財務專用收據及上報稅金、銀行等部門文件資料需要蓋章使用時，由財務經理或負責人審批后，并登記《財務印章使用登記薄》后方可蓋章使用。財務人員私章主要用于財務報表及記賬憑證加蓋處。
4、廢止、更換
廢止或繳銷的財務印鑒應由保管人員填寫《廢止申請單》，并呈公司總經理審核后交由公司行政部統一廢止或繳銷。遺失財務印鑒時應由財務印鑒保管人員調諧《廢止申請單》，并呈公司經理核準后，簽批遺失處理及處罰辦法后，交由綜合部按批示處理，如是遺失公司基本財務印鑒時必須登報申明。更換財務印鑒時應由財務印鑒保管人員以公司文件填寫《廢止申請單》，并呈公司總經理核準后，交由綜合部按批示處理，如需要填寫《財務印章制發申請表》申請新的財務印鑒。
5、責任
(1)財務專用章的保管人無權私自使用，但有監督及允許使用權利，因此財務章的保管人對財務章的使用結果負主要責任，經手人則負部分責任，而對未經由保管人(財務負責人)簽批的而使用經手人負主要責任。保管負責人付部分責任。
(2)單位或項目法人私章的保管著者本人或委托授權人。單位或項目法人私章是單位或項目銀行支付印鑒，本人或委托人無用作其他用途的權利，須依據財務科負責人審批的支付申請或取匯款憑證方可使用，負責負全部責任。
(3)項目嚴禁個人將財務專用章、法人私章、印鑒章獨立帶離項目部使用，如遇需要帶出辦公使用，需保管人與辦事人一同前往監督使用。項目部高、中層領導，因異地執行重大項目或完成重要業務，需要攜帶項目部財務印章出差的，須將項目部經理審批后方可帶離公司。
(4)所用財務印章的使用，必須嚴格執行項目部的財務章使用流程，不得從事有損項目部利益之行為。如出現問題，后果自負。給項目部造成重大損失的，項目部將依法追究其法律或刑事責任。
(六)、支票管理制度
1、支票(現金支票、轉賬支票)由出納保管。出納根據單位負責人簽字的資金審批表填寫支票日期、用途、金額，經辦人在支票存根上簽字備查，并在“支票使用登記薄”登記。
2、支票付款須先審后付，支票印鑒章分散管理、相互制約，財務負責人或會計保管財務專用章，出納保管印鑒私章，項目部負責人印鑒由項目部負責人或授權委托人保管。
(七)、財務部人員制度
項目出納：
1、負責項目部所有現金、銀行款項收付結算;費用報銷;工資管理、
結算;負責編制現金收支業務的記賬憑證。
2、對于現金收支做到日清月結，每天將前一天結清的憑證、票據傳遞
交給項目會計，每天向項目領導和總公司上報《庫存現金日報表》。
3、完成項目交給的其他工作。
項目會計：
1、完成日常賬務處理及財務審核。
2、機械、人工、材料、費用的結算復核，并及時送公司領導審批;
3、已上交財務部有關合同(機械、人工、勞務協作、材料采購、運輸等合同)的歸檔及管理。
4、完成每月的各類會計報表和上報工作。
5、完成項目部交給的其他工作。
公司流程制度14
江蘇長江商業銀行股份有限公司成立于20xx年10月，是繼江蘇銀行、南京銀行之后的江蘇省內第三家城市商業銀行，總部位于江蘇省靖江市。多年來，在城市金融這塊沃土上勤奮耕耘，資產質量、經營業績以及主要核心監管指標等均已達到優秀股份制商業銀行的標準。現因本行業務發展和人才儲備需要，面向社會誠聘金融英才。無論您想在總行層面施展才華，還是想在本行跨區域經營中實現抱負，我們都將真誠歡迎！一旦加盟，本行將為您提供業內有競爭力的薪酬待遇、并為您構建良好的職業發展通道。如果您正在尋找良好的發展平臺，又或者您在外打拼三兩年卻始終未遇伯樂，請抓住機遇和契機，與“長江”攜手共譜美好未來。
一、應聘基本條件
1、認同江蘇長江商業銀行企業文化，正直誠信、敬業務實，無不良從業記錄。
2、有較好的溝通協調能力，具備良好的團隊合作意識，能夠承受較大的工作壓力，具有較強的文字表達能力。
3、應聘高層管理人員的，須具備本科學歷、中級以上技術職稱，8年以上銀行相關崗位工作經驗，專業知識扎實，有較強的團隊管理能力，年齡原則上在45周歲以下；應聘各部門總經理、副總經理、分支行行長的，須具備本科學歷，5年以上銀行相關崗位工作經驗，年齡原則上在40周歲以下；應聘其他崗位的，須具備全日制本科學歷，至少3年以上銀行相關崗位工作經驗，年齡在35周歲以下。
銀行從業經驗豐富、且綜合條件特別優秀者，可適當放寬學歷、年齡要求。
二、招聘崗位
（一）總行高層管理人員
信息總監1名
崗位描述：以本行戰略發展規劃為導向，負責組織制訂、實施全行信息科技戰略發展規劃；參與全行科技建設及管理決策；全面負責科技信息資源優化配置和信息科技人才隊伍的建設等工作。
市場總監1名
崗位描述：根據本行戰略發展規劃，組織制訂全行公司業務、個人業務發展規劃；指導制訂業務營銷策略和公司類、個人類信貸產品研發、推廣方案；指導制訂業務相關管理制度、操作流程和風險防控措施；負責公司業務、個人業務人才隊伍的建設和管理。
運營總監1名
崗位描述：負責全行內部運營體系的建設以及資源整合；指導與運營管理相關的策略、制度、流程的制訂與實施；負責各業務經營部門之間的協調與配合。
總審計師1名
崗位描述：負責組織制訂全行的審計工作章程及相關管理辦法、標準等重要規章制度；研究、策劃、建立本行的審計體系；牽頭組織總行及分支機構的現場審計和非現場審計工作。
人力資源總監1名
崗位描述：負責人力資源規劃、薪酬福利、員工關系、招聘培訓與績效考核等各模塊管理；負責組織制訂與人力資源相關的管理制度與實施細則，推進全行現代化人力資源管理體系建設。
（二）總行各職能部室管理人員
1、董事會辦公室
副主任1名
崗位描述：協助董事會辦公室主任制定董事會辦公室工作目標、計劃及其相關管理政策，落實相關職責，監督、檢查各項任務執行情況；協助負責承辦股東大會、董事會、董事會專門委員會會議；協調董事會辦公室內部工作，包括董事會各專門委員會相關工作和本董事會辦公室人員管理及職責分工。
戰略規劃崗1名
崗位描述：編制全行中長期發展規劃，評估各業務條線以及各職能部門的中長期發展規劃；關注與本行密切相關的經濟金融信息和政策動向，及時提出應對策略，供決策參考；關注同業競爭環境變化和競爭對手的最新動態，加強分析、研究；
公司治理崗1名
崗位描述：組織擬訂和修訂公司章程、股東大會議事規則、董事會議事規則和相關專門委員會工作規則等公司治理制度；研究宏觀經濟、金融政策法規、同業競爭現狀和發展趨勢，撰寫分析報告；關注日常經營活動，分析經營行為的科學性和合理性，做好調查研究工作，及時反饋。
投資者關系管理崗1名
崗位描述：擬訂本行股權管理制度，不斷研究、優化本行股權結構，協助做好戰略投資者的引進工作；負責本行股權管理工作；負責股權變更和轉讓的受理、報批和登記工作。
資本管理崗1名
崗位描述：分析本行資本充足情況并提出資本管理、考核建議；根據本行發展戰略目標結合資本充足率分析，制定資本管理規劃和業務結構戰略調整規劃；認真研究新資本管理辦法并推動落實。
秘書崗3名
崗位描述：負責董事會、專門委員會、董事會辦公室重要文件的起草；起草董事長、行長講話材料；協助部門籌備股東大會、董事會、專門委員會等各類會議，承擔重要的文字起草工作。
2、辦公室
主任、副主任各1名
崗位描述：在授權范圍內負責全行行政事務、綜合文秘、后勤保障、黨政工團等管理工作。
行政管理崗1名
崗位描述：參與制訂全行行政管理規范及制度，并監督實施；負責安排全行各類會議、管理各類會議設施；組織協調各類接待活動，落實各項相關后勤工作。
綜合文秘崗1名
崗位描述：負責總行層面及辦公室下發或上報的各類常規性公文的撰寫工作；行領導各類會議材料的搜集、起草準備等工作；負責做好同政府機關、監管部門、重要客戶等有關單位的對外聯絡工作。
安全管理崗1名
崗位描述：負責全行安全預防的聯絡工作，監督、檢查各分支行的安全預防工作；對各營業機構消防、安全設施定期檢查；根據安全檢查實際情況，提出防范措施，安排勤務，確保各營業場所的安全；負責公安、銀監等部門所需相關信息資料的整理與報送。
3、監察室
主任1名
崗位描述：負責檢查指導全行貫徹落實國家方針、政策、法律、法規，特別是金融方針、政策、制度的實施情況；負責按照干部管理權限，組織查處全行監察對象違法違紀違規案件和其他部門移送的案件；負責個人或單位對全行監察對象違法違紀違規行為的登記、批轉和核查。
黨建事務管理崗1名
崗位描述：認真學習機關工委下發的各類文件，吃透精神，根據上級要求組織開展黨建活動，并形成書面材料；負責干部員工黨組織關系的轉接；負責黨費的收取與上繳；按照黨建要求，認真序時地記錄黨建工作臺帳，確保臺帳記載清晰、完整、及時。
紀檢監察崗1名
崗位描述：負責組織查處全行監察對象違法違紀違規案件和其他部門移送的案件；負責個人或單位對全行監察對象違法違紀違規行為的登記、批轉和核查；負資對全行執法監察的立項、組織實施、管理、統計和上報；負責做好全行監察干部的政治、業務培訓，不斷提高隊伍素質。
4、品牌管理部
副總經理1名
崗位描述：根據本行戰略發展規劃，制訂全行品牌建設長期規劃并組織實施；負責全行品牌推廣工作，總結和發展本行的企業文化；系統化地提煉、歸納、整理、升華企業文化；負責對員工進行企業文化的傳播和灌輸；建立與各類外部組織機構的公共關系協調機制和輿情風險防范處理機制。
網站管理崗1名
崗位描述：參與制訂本行網站管理制度，歸口管理網站宣傳工作；負責網站欄目、外觀設計，對有關人員進行更改欄目及內容的授權；負責網站的信息安全管理，制訂網站信息發布管理辦法。
行報編輯崗1名
崗位描述：負責確定每期行報的宣傳主題，與相關人員聯系約稿，并搜集、整理本行相關宣傳及報道素材；負責行報的編輯、校對、排版、制作、印刷、發行等工作；采訪報道本行重要新聞事件及典型活動，撰寫新聞稿或評論。
企業文化崗1名
崗位描述：根據全行戰略發展規劃、年度經營計劃，參與制訂全行企業文化建設方案；組織和指導全行各層面進行部門文化建設和企業文化宣傳，并匯總各層面落實情況；策劃內部宣傳活動，包括常規活動與重要慶典活動，制訂各活動方案并協調落實。
營銷策劃崗1名
崗位描述：協助擬訂營銷策劃工作計劃，并監督落實；參與擬訂年度營銷計劃和具體配套產品營銷推廣策劃方案；對方案實施后的效果進行市場調查和評估，形成評估報告，并根據調查結果提供改進建議，并及時對方案做出調整。
廣告宣傳管理崗1名
崗位描述：起草本行廣告宣傳工作總結和計劃；參與制訂對外宣傳管理規章制度，監督檢查執行情況；負責指導分支機構廣告宣傳工作，并進行統計和考評；制訂全行廣告宣傳經費的運用和分配計劃；審核對外宣傳的相關稿件。
5、人力資源部
總經理、副總經理各1名
崗位描述：負責人力資源規劃、薪酬福利、員工關系、招聘培訓與績效考核等各模塊管理；負責組織制訂與人力資源相關的管理制度與實施細則，推進全行現代化人力資源管理體系建設。
員工關系管理崗1名
崗位描述：管理和優化長江銀行的員工關系管理體系，并負責規劃中短期員工關系管理目標；參與研究、起草本行的勞動合同管理辦法和《勞動合同書》樣本；負責員工投訴、員工離職和勞動糾紛等處理工作；組織開展員工滿意度調查。
招聘管理崗1名
崗位描述：負責根據業務發展需求，收集、調查、統計各部門及分支行招聘需求，編制年度人員招聘計劃；參與制訂并執行招聘制度及流程；負責利用相關媒體發布招聘信息并收集、甄別應聘人員的相關資料，對關鍵崗位的錄用人員組織背景調查；負責內部競聘活動的推廣宣傳，開展內部競聘工作。
培訓中心負責人1名
崗位描述：分析培訓需求和員工職業發展路徑，制訂培訓工作計劃；制訂培訓管理辦法和實施細則，指導并推動全行培訓工作；建立和完善全行培訓體系，優化培訓管理工作流程；制訂培訓預算管理辦法，進行預算控制和費用管理；負責新員工的培訓和在職員工的輪訓管理工作；負責本行內訓師隊伍的建設和管理以及本行內訓課程體系的建設。
培訓管理崗1名
崗位描述：根據本行人力資源發展戰略，建全培訓管理制度；負責審核培訓計劃內外費用的報銷；負責開展培訓需求情況的調查及分析；負責培訓機構的聯系和篩選；負責培訓工作的具體組織和實施；負責對培訓結果的評估及對參訓人員培訓效果滿意度調查以及內訓師隊伍的組織和管理。
培訓教務崗1名
崗位描述：負責制訂全行年度培訓及專項培訓計劃；負責對外部培訓機構提交的課程大綱和內容進行預審，結合本行業務發展實際情況，提出課程設置的改進建議；負責針對新員工培訓、操作技能培訓等，研究、制訂本行內部培訓課程方案；負責對本行內訓師所設計的課程進行審核和修改，提高內部培訓質量。
小微貸款內訓師1名
崗位描述：設計和開發小額貸款技術、業務流程及產品培訓課程，編制培訓教材，給江蘇長江商業銀行小企業客戶經理提供專業的課程講授；針對小企業客戶經理進行現場帶教，幫助其快速掌握小貸技術流程，提高個人績效水平；協助開展客戶經理團隊日常管理及考核工作。
績效考核崗1名
崗位描述：擬訂本行業績考核和評價體系，完善業績考核政策和評價辦法，建立客觀、公正、規范的業績考核程序和評價反饋機制；組織開展總行、分支機構的績效考核工作；負責建立和完善績效管理檔案。
人才管理崗1名
崗位描述：根據本行人力資源管理政策，負責全行高管人員、后備人才和核心人才的相關管理工作，構建良好的人才選拔培養機制；建立核心人才任職情況信息庫，對高管人員及核心人才檔案進行動態管理；建立后備人才庫，對后備人才進行有針對性的培養；根據風險防范、人才培養需要，組織確定全行關鍵崗位和崗位輪換的規則、方式；負責落實員工職業發展規劃的制訂與實施。
人力資源規劃崗1名
崗位描述：根據全行經營戰略，開展人力資源管理政策研究，參與相關人力資源管理制度、辦法和操作規程的制訂與完善；研究本行人力資源配置，形成以崗位為單位的.人員分布、人員素質結構及人力資源供求數據，為人力資源內部配置、外部招聘、培訓開發提供基礎依據；
組織管理崗1名
崗位描述：根據全行組織規模及發展情況，管理全行組織架構和崗位體系，開展定崗、定編和定責管理；牽頭開展人力資源管理改進項目。
6、機構與渠道管理部
總經理、副總經理各1名
崗位描述：根據全行戰略發展規劃，組織制訂本行中長期跨區域發展規劃和機構網點發展規劃；負責網點服務標準的制訂和服務質量的管理；對投入運營的網點現狀進行分析，綜合比較效率水平、盈利能力等各項指標，撰寫分析報告。
等級行管理與考核崗1名
崗位描述：研究制定本行等級行管理和考核辦法，并組織實施；定期組織對各分支行的業績考核，并根據管理辦法進行等級評定；逐步建立并完善對各分支行的業績評價指標，建立科學合理的評價體系。
服務質量管理崗1名
崗位描述：研究制定全行服務質量標準，制定各崗位服務工作手冊；負責檢查監督全行各崗位的服務情況，及時糾正有關不良行為，并提出相應的改進措施；對客戶的投訴行為進行登記、處理、并建立有關臺賬；負責全行各崗位人員的服務培訓，編制崗位培訓手冊。
電子銀行渠道監控崗1名
崗位描述：負責調研市場需求，收集和匯總同業產品發展情況，提出本行電子銀行業務開發新需求；負責制訂、完善電子銀行業務的各項規章制度；負責與電子銀行業務相關的第三方機構進行溝通、協調、起草協議；負責開展電子銀行產品的培訓，編制培訓資料，組織員工培訓；負責全行電子銀行各項運營管理指標數據的統計分析工作，對分支行電子銀行的經營管理進行指導、檢查、考核。
自助銀行渠道管理崗1名
崗位描述：根據客戶需求和業務發展需要，提出全行ATM、自助銀行的發展規劃方案；完善、制訂自助機具的管理辦法和條例；管理及維護全行自助銀行及器具；走訪排查ATM、自助銀行，解決受理和投訴問題；對離行式自助銀行現場服務人員每月定期進行檢查。
機構規劃管理崗1名
崗位描述：負責擬制基本建設相關制度規范、操作流程以及管理辦法等，并對制度執行情況進行檢查；負責全行辦公營業用房改造裝飾功能、需求提出；對設計單位提交的初步設計方案、施工圖進行初審；組織對工程項目的實施進行全方位管理，對工程質量、進度、投資、安全四大目標負責；負責組織對隱蔽工程、工程竣工的驗收；負責組織工程資料的收集、整理、裝訂及移交歸檔。
7、市場管理部
總經理、副總經理各1名
崗位描述：負責制訂全行公司信貸和小微信貸業務相關管理制度、操作流程和風險防控措施；根據全行經營計劃，制訂和調整業務經營方向和營銷策略；指導公司類、小微信貸產品的研發和市場推廣工作；制訂客戶經理績效考核管理辦法和操作流程，并落實實施；負責公司類、小貸客戶經理人才隊伍的建設和管理。
客戶經理管理崗1名
崗位描述：根據本行相關規定，制定小微客戶經理日常管理制度、培訓制度、等級評定制度、績效考核制度；配合編制全行年度小微業務團隊培訓計劃并組織實施；參與全行小微業務團隊培訓課程體系設計及全行內部員工兼職培訓師隊伍建設工作。
創新管理崗1名
崗位描述：結合我行實際提出產品創新需求；制訂產品開發需求，參與開發過程和用戶測試；制訂創新產品管理營銷方案，并落實實施；參與組織新產品的培訓，編制產品銷售資料；組織客戶經理進行創新產品銷售和售后服務；分析產品投入市場的反饋，參與新產品的后評估；
產品經理崗1名
崗位描述：負責編制信貸產品開發計劃；負責進行市場調研，掌握市場需求，開發和完善信貸產品功能和種類；參與制訂相關產品的管理制度和操作流程；根據產品整合規劃，編制信貸產品手冊和宣傳手冊，配合開展信貸產品知識培訓；負責新產品的渠道部署，新產品上市和日常產品管理工作；協助策劃新產品的營銷和推廣方案。
產品管理與營銷推動崗1名
崗位描述：負責研究擬訂全行存款類、貸款類產品的年度發展戰略和規劃；負責調研市場需求，收集和匯總同業中間業務產品發展情況；制訂產品管理營銷方案，并落實實施；參與組織新產品的培訓，編制產品銷售資料；組織客戶經理進行產品銷售和售后服務；分析產品投入市場的反饋，參與新產品的后評估；受理客戶及分支行咨詢、投訴、情況反映和建議；定期搜集或調研，根據客戶、分支行對產品的意見或建議，及時優化產品功能或流程。
網上融資管理與推動崗1名
崗位描述：負責研究擬訂網上融資的的年度發展規劃；負責調研市場需求，收集和匯總同業網上融資發展情況；制訂網上融資方案，并落實實施；負責與外部公司、監管機構的交流，提供相關資料及審批材料。
8、電子銀行部
總經理、副總經理各1名
崗位描述：根據本行電子銀行業務戰略發展規劃和目標，組織制訂手機銀行、網上銀行、呼叫中心等相關業務的經營策略和實施方案；建立和完善相關的制度、工作流程以及服務措施，優化電子銀行組織架構建設，全面推動電子銀行推動業務發展。
電子銀行業務產品經理崗1名
崗位描述：負責編制電子銀行業務產品開發計劃；負責進行市場調研，掌握市場需求，研究、分析同業產品信息，完善本行電子銀行業務產品；參與制訂相關產品的管理制度和操作流程；根據產品整合規劃，編制電子銀行業務產品手冊和宣傳手冊，配合開展電子銀行業務產品培訓；負責新產品的渠道部署，新產品上市和日常產品管理工作。
呼叫中心負責人1名
崗位描述：根據全行戰略發展規劃，制訂呼叫中心中長期發展規劃并指導實施；制訂呼叫中心管理制度和管理流程并監督實施；優化呼叫中心工作流程并不斷提出完善和改進措施；妥善處理客戶投訴及意見，維護客戶關系，提高滿意度；負責定期收集歸納客戶意見和建議并形成報告，為本行決策層及相關部門決策和完善管理提供可靠依據。
呼叫中心綜合業務崗1名
崗位描述：根據全行戰略發展規劃，參與制訂呼叫中心管理制度和業務運營流程，參與呼叫中心系統的建設和評估；根據部門經營目標，起草、制訂呼叫中心人員培訓、招聘方案，績效考核和等級評定制度；負責呼叫中心服務質量控制體系、考核評價體系以及事后監督體系的搭建，推動呼叫中心的服務質量提升。
電子銀行業務管理崗1名
崗位描述：參與制訂網上銀行及手機銀行的管理制度和操作規程；負責網上銀行、手機銀行業務的對外宣傳；為客戶經理提供相關業務知識培訓；負責解決分支機構、客戶日常業務中遇到的問題；對須上門安裝網銀的客戶進行服務；網上銀行、手機銀行安全證書管理。
9、銀行卡與電子銀行部
副總經理1名
崗位描述：根據本行銀行卡業務發展規劃，組織新產品的市場調研、設計和研發等工作；根據國家相關法律法規和監管部門的要求，組織修訂銀行卡相關業務的各項規章制度，完善相關業務管理體系；組織實施銀行卡市場營銷活動；負責相關業務人員的培訓支持與管理。
銀行卡業務管理崗1名
崗位描述：制訂年度整體營銷推廣計劃，卡業務營銷方案，活動預算策劃及開展包括大戶營銷、合作項目洽談與簽約、卡業務宣傳等在內的卡業務營銷活動，確保卡業務發展目標的實現；負責卡的宣傳工作，根據總行要求，制訂卡宣傳方案；根據長江卡業務發展的進度，定期及時統計并編制各項固定業務報表，并根據有關單位、部門要求，及時報送相關業務報表。
銀行卡業務促進與推動崗1名
崗位描述：調研分析市場業務發展趨勢及客戶需求，制訂新產品開發計劃，并落實實施；策劃和拓展銀行卡增值服務功能和嫁接新的業務品種，實現卡業務功能的擴展；拓展、簽約和維護特惠商戶以及合作單位，為長江卡持卡人提供各種增值服務項目。
銀行卡業務產品經理崗1名
崗位描述：負責編制銀行卡業務產品開發計劃；負責進行市場調研，掌握市場需求，開發和完善銀行卡業務產品；參與制訂相關產品的管理制度和操作流程；根據產品整合規劃，編制銀行卡業務產品手冊和宣傳手冊，配合開展銀行卡業務產品培訓；負責新產品的渠道部署，新產品上市和日常產品管理工作；協助策劃新產品的營銷和推廣方案。
10、運營管理部
總經理、副總經理各1名
崗位描述：組織制訂全行運營管理發展規劃和相關管理制度；負責組織會計核算、支付結算、反洗錢等相關管理工作，嚴格控制操作風險；負責對柜面人員的日常結算業務、現金業務進行管理，提高柜面人員工作質量和操作技能。
檢查督導崗1名
崗位描述：負責對全行會計、結算、柜面業務、出納業務規章制度落實及服務情況進行檢查；負責組織各分支機構進行會計柜面業務的自查和互查工作；負責檢查結果的跟蹤和反饋，根據檢查結果，提出處理意見，并督促整改；負責根據檢查情況，提交檢查報告，提出會計業務內部控制和風險控制的意見和措施。
運營管理崗1名
崗位描述：根據監管部門的有關政策法規和總行風險管理框架，制訂符合風險控制要求的柜面業務管理實施細則；負責柜面業務操作標準的制訂和柜面業務的運營管理，防范操作風險；負責會計體系中的權限管理、授權、轉授權管理工作；根據日常業務運營需要，提交增加、修改、關閉系統功能的需求。
反洗錢管理崗1名
崗位描述：負責按照人民銀行反洗錢工作的要求，制訂全行年度反洗錢工作計劃并組織實施；建立、健全反洗錢內控制度及操作流程，并檢查督促貫徹執行情況；負責開展相關宣傳培訓工作，指導分支機構開展反洗錢工作；負責日常反洗錢信息的收集、記錄、上報等工作，配合監管部門反洗錢的偵查工作。
11、計劃財務部
副總經理1名
崗位描述：根據全行戰略發展規劃、經營目標以及本部門的工作目標和任務，建立、健全各項財務管理制度；負責全行資金計劃管理、稅務管理、財務管理、報表管理以及分析決策等工作；負責本條線的業務培訓、工作督查等工作。
財務費用中心負責人1名
崗位描述：起草制定全行財務管理相關制度、管理辦法；負責年度財務收支計劃的編制，合理分解利潤目標；定期分析全行總體財務狀況，出具財務分析報告；確定各級內部賬核算科目；復核費用中心的日常財務核算；協助董辦溝通會計師事務所，組織稽核、驗資工作。
管理會計崗1名
崗位描述：根據有關政策和本行財務管理目標，擬訂并負責落實本行管理會計實施框架；根據會計環境及政策需要，及時組織修訂本行管理會計相關制度及實施方法，并督促制度及辦法的實施；
預算管理崗1名
崗位描述：參與制訂全行資金管理的各項規章制度、操作流程，檢查資金頭寸管理制度的執行情況并分析執行效果；負責本行系統內、外資金頭寸的日常管理工作；完成并提交本外幣資金頭寸缺口分析及解決方案；定期統計各類頭寸資產的收益和成本，優化頭寸資產的使用；起草、修訂全行預算管理制度、預算實施辦法、預算編制大綱等指導性文件，建立、完善預決算指標體系。
研究規劃崗1名
崗位描述：配合制訂全行年度財務發展規劃和部門工作計劃；制訂并不斷完善全行財務、資金等相關管理制度、操作規程；定期分析財稅、審計等政策的變化及政策變更對經濟和金融環境的影響，提出相關管理建議；進行銀行同業經營情況的對比分析，提出本行經營發展的借鑒建議。
經營分析與考核崗1名
崗位描述：根據全行戰略發展規劃、經營目標以及本部門的工作目標和任務，做好各項經營統計分析工作；參與制定總行部門和各分支機構的績效考核辦法，并提出指導性建議；對目標考核及經營計劃完成情況進行分析，按月撰寫考核情況通報；負責日常考核系統的管理以及考核業績數據的維護。
資產負債管理崗1名
崗位描述：組織全行資產負債比例指標的編制、下達、調整、監測，建立相關監測臺賬，匯總、呈報各項監測報表；提出年度資產負債業務和表外業務的總量發展和結構調整政策要點，協調平衡全行年度業務計劃；監控全行資產負債運行狀況和主要指標，定期進行分析研究，為高層決策提供依據；制訂完善全行利率管理相關制度并監督執行；根據市場利率變動及我行實際情況，適時提出內部資金轉移定價調整方案；負責各類利率報表與分析材料的編制報送。
資金管理崗1名
崗位描述：負責起草制定全行資金管理辦法，并監督執行；負責資金頭寸的統計監測，保證各清算賬戶不發生透支；各部門資金頭寸管理執行情況的檢查、考核與監督；核定全行和營業機構庫存現金限額；負責存放同業賬戶的審核；起草制定流動性應急方案，定期開展流動性應急演練，協助配合風險合規部進行流動性壓力測試。
資金交易崗1名
崗位描述：負責全行營運資金的統一調度、配置和管理；負責全行資金頭寸管理；負責全行流動性管理。負責資金業務的具體操作與管理；負責資金業務的有效運作，保證全行富余資金保值增值；負責同業金融業務的開發與維護；負責同業對手的維護與拓展，與同業建立良好合作關系。
財務管理崗1名
崗位描述：參與制訂并落實本行財務管理制度和實施細則，健全財務業務流程和內部控制制度。組織落實外部審計工作，協助相關部門做好本行對外信息披露工作。
投行業務客戶經理1名
崗位描述：根據資金運營部年度工作計劃制訂投行業務計劃及目標，并落實實施；建立并完善公司投行業務制度及操作規范；進行資本市場投資對象的行業分析、企業財務分析和調研，組織投資銀行業務的市場開拓。
12、授信審查部
總經理、副總經理1名
崗位描述：根據國家有關法律法規、金融監管部門的管理規定，組織制訂和完善全行授信審查操作流程，指導督促授信管理辦法的執行；對各類授信業務進行風險分析和審查，確保授信審查工作的質量、效率及合規性；負責授信審查人員的相關專業培訓。
公司業務審查崗1名
崗位描述：參與制訂公司業務授信審查管理制度和操作流程；對授信客戶進行實地授信調查，撰寫授信調查報告，對調查的真實性、準確性負責；協助客戶經理辦理放款手續，落實放款前提條件；審核客戶經理對授信客戶的信用等級評定；對授信資產進行五級分類的初評；負責對貸后風險分析與監控，針對可能出現的資產風險，提出化解和處置措施并監督客戶經理落實。
風險經理管理崗1名
崗位描述：根據本行相關規定，制定風險經理日常管理制度、培訓制度、等級評定制度、績效考核制度；配合編制全行年度風險經理培訓計劃并組織實施；參與全行風險經理培訓課程體系設計及全風險經理培訓師隊伍建設工作。
政策研究管理崗1名
崗位描述：研究、分析信貸業務面臨的市場風險、信用風險、操作風險，學習借鑒同業先進的授信風險管理模式與實踐經驗，形成提升本行授信風險管控水平的方案；研究、整理國內外同業在授信業務調查、審查、評審、審批方面的先進流程和方法，不斷改進和優化我行授信業務評審體系。
13、風險管理部
總經理、副總經理1名
崗位描述：根據全行風險管理建設總體目標，建立、健全風險管理體系；制訂和完善風險管理制度和操作流程，對全行業務的信用風險、市場風險、流動性風險、科技風險及操作風險等進行識別、監測、報告和控制。
全面風險管理主管1名
崗位描述：根據全行年度戰略發展目標與規劃，制訂風險合規部的年度工作計劃及目標，并落實實施；組織建立逐級管理、分級經營的風險管理體系；組織制訂統一的包含信用風險、市場風險、操作風險的全面風險管理制度；研究、分析市場風險、信用風險、操作風險先進模式與業內實踐，明確對本行風險管理的啟示。
信用風險管理崗1名
崗位描述：從事信用風險的識別、評估、計量、管理工作。
信息科技風險管理崗1名
崗位描述：建立信息技術風險管理架構，完善內部組織機構和工作機制；對全行信息技術相關的風險因素進行及時管控和風險預防；定期對全行的信息系統安全狀況進行評估，并提供評估結論和改進建議；研究信息技術風險管理的先進模式，健全信用風險管理體系。
風險研究崗1名
崗位描述：協助制訂風險管理年度工作計劃，構建全面、獨立、垂直的風險管理框架體系；建立全行授權管理體系，跟進日常授權管理工作；建立風險管理機構、人員的管控流程，完善風險管理體系內部管控模式；對本行各類風險進行分析、評估，為制訂政策制度提供依據；綜合分析反映全行風險狀況，提出完善各類風險管理的措施、意見；國家風險管理政策、國內外先進風險管理模式和方法的收集、整理、研究。
新資本協議項目管理崗1名
崗位描述：認真研究新資本管理辦法并推動落實；起草本行資本管理制度，報批后組織實施；負責研究擬訂本行并購、反并購、重組等資本運作方案以及全行重大對外投資方案，報批后組織實施；組織建立資本補充機制和補充渠道，配合經營層相關部門制訂資本配置規劃和方案，對方案的執行情況進行跟蹤。
風險政策崗1名
崗位描述：根據全行年度戰略發展目標與規劃，制訂風險合規部的年度工作計劃及目標，并落實實施；組織建立逐級管理、分級經營的風險管理體系；組織制訂統一的包含信用風險、市場風險、操作風險的全面風險管理制度；研究、分析市場風險、信用風險、操作風險先進模式與業內實踐，明確對本行風險管理的啟示；定期組織學習政策的更新情況與內容，并制訂相應的應對措施。
14、同業合作部
總經理、副總經理各1名
崗位描述：負責制定和實施同業業務發展策略與年度計劃：研究制定同業業務的發展策略、客戶與產品組合營銷策略；制定同業業務發展目標并負責分解、落實和推進目標的實現；組織開展同業業務的市場研究；研究同行業價格策略；負責同業業務交易、產品推廣與管理、票據轉貼業務的經營管理和相關同業產品的銷售管理；組織推動與其他金融機構的同業業務合作，推進金融市場衍生產品的運用；負責同業業務的風險管理。
理財產品開發與管理崗1名
崗位描述：負責全行理財業務的管理與規劃，包括全年發行額度、年末存量，產品類別與期限結構等；負責全行理財業務的政策研究與市場調研，牽頭制定理財業務管理相關制度，跟蹤、落實于理財業務研發和銷售有關的監管規章政策；負責向監管機構報送創新理財報備報告、全行理財業務開展情況及有關統計報表；負責制定全行理財產品、代銷產品及代為推薦信托計劃合作機構準入標準及受理審查、并出具準入意見。
債務融資工具開發與管理崗1名
崗位描述：負責債券融資工具的開發；參與債務融資項目的前期營銷、推進；整理市場、行業和客戶基礎資料；參與債務融資項目的盡職調查，負責上報材料的撰寫與制作；參與債務融資項目的分銷工作；
資產管理業務產品經理1名
崗位描述：制定資產負債管理政策、流程等；對各相關部門及下屬機構資產負債管理政策、流程的執行情況進行檢查；管理頭寸和流動性，調配資產負債結構；運用相關工具，分析、研究資產負債結構，研究確定流動性、利率風險管理措施等；調控資產負債運行狀況，合理安排頭寸。
同業業務客戶經理1名
崗位描述：負責同業信用開拓與維護，同業市場產品開拓與交易；負責同業額度的使用和管理，統籌資金及金融部門部本身及各分支部門同業額度的申請；經審批同業額度后的管理，分配額度和監控額度的使用；協助完成票據轉貼現業務、資產轉讓、同業存放、互存、同業代付等業務；對各資金產品進行開發及市場拓展，并協助各業務部門、分行為其客戶設計理財產品或資金交易產品。
15、內控合規部
總經理、副總經理各1名
崗位描述：根據國家法律法規、監管規定和本行內控建設工作目標，負責制訂全行合規管理政策和制度，并對執行情況進行指導和檢查；對本行各項政策、制度、操作流程等進行合規性審查；負責對合同的審查、重要合同的擬訂以及參與重要合作項目的法律談判工作。
法律事務崗1名
崗位描述：參與制訂全行法律事務工作的相關規章制度及管理辦法；擬訂或審查各類業務合同、采購合同、授權委托書和其他法律文書；為本行董事會、監事會、各部門等需求方提供法律咨詢；針對全行經營管理的各項工作提出獨立的法律建議；運用專業法律知識，參與產品研發等業務創新工作。
合規準入崗1名
崗位描述：參與全行新產品開發、新制度制訂，對新產品、新制度進行合規審查并提出相關建議和意見；定期開展合規準入工作總結；定期組織對全行規章制度的合規性、有效性進行審查、清理和匯編。
內控管理崗1名
崗位描述：負責內控建設、綜合治理、效能建設等組織管理工作；負責出具全行性的年度檢查方案，分階段落實各項業務檢查；負責出具檢查報告，提出整改意見；組織開展會計核算工作，指導和督促、檢查有關制度的執行情況；負責組織本部門單證中心的各類單證業務檢查，提出指導意見。
16、金融市場部
副總經理1名
崗位描述：根據本行經營戰略，確定和調整本部門經營方向和營銷策略；負責本部門相關制度的制訂和部門組織架構設計、崗位設置和職責分解；牽頭組織金融市場部內部資金管理系統、交易系統的建立和完善；負責票據、債券、投資等業務的開展，牽頭推動全行資金業務的發展。
票據業務產品經理崗1名
崗位描述：搜集市場需求信息，研究、分析同業產品信息，提出產品可行性分析報告；負責組織產品有關開發、管理工作，妥善處理項目開發過程中的各類問題；配合擬訂產品營銷計劃及收益目標，協助有關業務資格的申報工作；編制票據業務產品手冊和宣傳手冊，配合開展票據業務產品培訓；制訂和完善業務操作流程和風險控制等管理辦法。
本幣債券投資崗1名
崗位描述：負責國債、央票、政策銀行債、短期融資券等債務工具的一級、二級市場投資交易；負責建立投資組合并根據市場動態變化做出調整；負責跟蹤分析市場趨勢，撰寫分析報告。
人民幣貨幣市場交易崗1名
崗位描述：負責在銀行間市場進行質押式回購、同業借款、買斷式回購交易等詢價、報價和成交，協助中后臺完成結算、資金劃款等工作，配合行內相關部門進行人民幣流動性管理；對貨幣市場交易行情、流動性狀況進行分析、研究，定期完成貨幣市場交易及投資策略報告。
票據交易崗1名
崗位描述：根據金融市場部業務發展規劃，制訂票據業務年度工作計劃，并組織實施；負責票據業務；負責拓展、開發同業客戶。
17、稽核審計部
副總經理1名
崗位描述：組織編制全行年度稽核審計工作計劃以及審計項目方案；研究銀行業內部控制政策，建立和持續完善全行審計管理體系；組織實施各種方式的審計，歸納、分析、報告審計結果并提出審計意見和管理建議。
現場審計專員（財務方向）
崗位描述：參與制訂資金財務審計管理制度和細則；負責對總行及分支機構各項財務收支、專項資金使用和核算情況等進行審計；依據所收集、分析的數據，對業務經營中存在的風險提出稽核建議；配合外部審計機構進行必要的調查取證工作；負責審計資料、文件的歸檔管理。
現場審計專員（運營方向）
崗位描述：參與制訂會計業務審計管理制度和細則；負責對總行及分支機構各項會計結算業務等進行審計；依據所收集、分析的數據，對業務經營中存在的風險提出稽核建議；配合外部審計機構進行必要的調查取證工作；負責審計資料、文件的歸檔管理。
現場審計專員（信貸方向）
崗位描述：參與制訂本行信貸業務審計管理制度和細則；負責對公司和小企業授信業務的合法性、真實性、準確性進行現場和非現場審計；對即將離任的有關管理人員和離職客戶經理的工作狀況進行客觀公正的全面審計；依據所收集、分析的數據，對業務經營中存在的風險提出稽核建議；配合外部審計機構進行必要的調查取證工作；負責審計資料、文件的歸檔管理。
現場審計專員（電子渠道方向）
崗位描述：參與制訂電子銀行和銀行卡業務審計管理制度和細則；負責對總行及分支機構電子銀行和銀行卡業務發展情況進行現場和非現場審計；依據所收集、分析的數據，對業務經營中存在的風險提出稽核建議；配合外部審計機構進行必要的調查取證工作；負責審計資料、文件的歸檔管理。
現場審計專員（員工行為方向）
崗位描述：參與制訂電員工行為審計管理制度和細則；負責對總行及分支機構所屬員工進行現場和非現場審計；依據所收集、分析的數據，對員工行為中存在的風險提出稽核建議；配合外部審計機構進行必要的調查取證工作；負責審計資料、文件的歸檔管理。
現場審計專員（信息科技方向）
崗位描述：參與制訂信息科技業務審計管理制度和細則；負責對全行信息科技產品的立項、設計、開發、運行、改進及日常維護等進行科學性、合規性、安全性審計；依據所收集、分析的數據，對業務經營中存在的風險提出稽核建議；配合外部審計機構進行必要的調查取證；負責審計資料文件的歸檔管理。
18、科技信息部
副總經理1名
崗位描述：負責組織制訂全行與信息科技相關的制度和操作流程，并對執行落實情況進行監督和檢查；負責組織落實全行各類系統環境、系統資源、信息安全、應用系統、網絡通訊、計算機設備的具體管理，確保其安全、高效、穩定、可靠；負責新業務系統建設、外包項目的立項、開發、測試、驗收以及上線推廣等管理工作。
規劃研究與制度建設崗1名
崗位描述：根據全行戰略發展規劃，研究、制訂IT系統的發展規劃，擬訂部門年度工作計劃；協助制訂全行信息技術管理相關政策、制度和操作流程；負責制訂科技工作的各項規章制度和工作標準，并組織落實；搜集、研究各部門的信息化需求，結合監管部門相關要求，牽頭組織信息化項目建設；組織定期開展信息化項目效果評估、分析。
網絡管理崗1名
崗位描述：負責了解網絡安全新技術，針對全行網絡管理現狀，提出網絡安全解決方案，參與制訂內部網絡管理制度及應急方案；負責全行計算機網絡的設計、實施和維護；負責建立網絡通信與訪問安全策略，防范對網絡的未授權訪問，保證網絡通信安全。
外包項目管理崗1名
崗位描述：根據總行信息科技戰略發展規劃和目標，負責對業務系統外包項目進行前期調研、論證和立項；對已立項的項目進行全過程的控制與管理；負責制訂質量控制標準，并根據質量控制標準監督項目實施；負責制訂項目的測試策略和計劃，組織對項目的各類測試并形成測試分析報告；負責對已通過驗收的應用軟件進行版本控制并協助制訂投產方案。
應用系統開發維護崗1名
崗位描述：負責應用系統（核心業務或中間業務）的開發及維護；負責配合業務部門進行需求分析，制訂項目計劃和目標；負責應用系統自主設計、編碼、測試、持續改善和驗收等過程；負責與應用系統開發商的技術協調與配合，并參與系統的開發全過程；負責應用系統的培訓、部署和上線推廣；對應用系統項目在立項、評審階段進行技術架構審核，管控項目實施進度和質量。
管理系統開發維護崗1名
崗位描述：負責管理系統的開發及維護；負責對管理系統投產前的測試及上線，上線后的更新、升級和持續改善；負責與管理系統開發商的技術協調與配合工作，并參與系統的開發；對項目在立項、評審階段進行技術架構審核，管控項目實施進度和質量；負責與相關部門溝通細化開發需求，明確系統建設項目實現目標和計劃。
19、公司銀行部
副總經理1名
崗位描述：根據全行年度經營計劃，制訂部門相關管理制度和營銷方案，組織推動公司業務發展；負責公司類客戶的市場營銷、金融服務和關系維護等管理工作。
公司客戶經理調查崗1名
崗位描述：負責營銷公司銀行業務產品，拓展公司類客戶；為客戶提供存款、貸款、理財等全方位的業務咨詢與服務；對公司信貸業務進行貸前調查和貸后管理。
（三）江蘇省內地級市分行、直屬支行行長5名
崗位描述：制訂分、支行年度及階段性工作計劃并組織、協調、督促其實施和落實；在總行授權范圍內，獨立地組織開展中小企業信貸及市場營銷工作；對柜面服務、會計核算、風險控制、員工隊伍等進行全面管理。
三、應聘流程
1、下載《江蘇長江商業銀行應聘報名表》并填寫完整；
2、將上述報名表發送到xxxxxxx＠163.com，或郵寄至：江蘇省靖江市驥江路359號江蘇長江商業銀行人力資源部郵編：xxxxxx。
四、相關說明
1、本行對所有應聘者信息予以嚴格保密，僅用于招聘工作。應聘資料一律不予退還。
2、應聘者對個人填報信息的真實性、完整性負責，如與事實不符，本行有權取消錄用資格。
3、本招聘啟事長期有效。每名應聘者最多可報2個崗位，經審查符合條件者，將另行通知筆試、面試時間。
4、咨詢電話：顧小姐xxxxxxxx
咨詢郵箱：xxxxxxxx＠139.com（請勿投遞簡歷至此郵箱）
公司流程制度15
備用金管理制度是國有企業對備用金的申請、使用、報銷、核算、監督等環節進行規范管理的重要依據。本文將詳細介紹國有公司備用金管理制度的規范要求、管理流程與執行要點，以確保備用金的合理使用和有效監控。
一、備用金管理制度規范要求
制度依據：國有公司備用金管理制度應依據《企業會計準則》、《公司法》、《企業內部控制基本規范》等法律法規，結合公司實際情況制定。
2.備用金定義與分類：明確備用金的`定義，包括定額備用金和非定額備用金。定額備用金是指公司為滿足日常零星開支需要，預先撥付給各部門或個人的一定數額現金；非定額備用金是指根據實際需要臨時撥付，使用完畢后立即報銷或結算。
3.備用金用途：明確規定備用金的使用范圍，僅限于支付公司日常辦公、差旅、采購等小額、零星、臨時性支出，不得用于私人消費、投資或非法用途。
二、備用金管理流程
1.備用金申請：員工或部門根據實際需要填寫備用金申請單，詳細列明備用金用途、金額、預計使用期限等信息，經部門負責人、財務部門、分管領導審批后方可撥付。
2.備用金撥付：財務部門根據審批后的備用金申請單，通過現金或銀行轉賬方式將備用金撥付給申請人。對于定額備用金，應定期核查使用情況，必要時調整額度。
3.備用金使用：申請人應嚴格按照審批用途使用備用金，保留所有原始憑證，并在規定期限內報銷或結算。嚴禁挪用、截留備用金。
4.備用金報銷與結算：申請人應在備用金使用完畢后，及時提交報銷單據和原始憑證，經財務部門審核無誤后予以報銷或結算。對于非定額備用金，使用完畢后應立即報銷或結算。
5.備用金核算與監督：財務部門負責備用金的會計核算，定期對備用金使用情況進行檢查和審計，確保備用金使用的合規性、真實性和有效性。公司監事會、審計部門等應加強對備用金使用的監督。
三、備用金管理制度執行要點
1.制度宣傳與培訓：公司應定期組織員工學習備用金管理制度，提高員工對備用金管理的認識和技能，確保備用金管理制度得到有效執行。
2.制度執行與監督：公司應設立備用金管理專門機構或人員，負責備用金管理制度的執行與監督。對違反備用金管理制度的行為，應嚴肅查處，追究相關人員責任。
3.備用金信息化管理：公司可采用信息化手段，如備用金管理系統，實現備用金申請、審批、撥付、使用、報銷、結算等全過程的電子化管理，提高備用金管理效率，降低管理成本。
四、結語
國有公司備用金管理制度是規范備用金管理、防范資金風險的重要手段。公司應依據相關法律法規，結合實際情況，制定科學、合理的備用金管理制度，明確備用金申請、使用、報銷、核算、監督等環節的規范要求和管理流程，并加強制度宣傳與培訓，確保備用金管理制度得到有效執行。同時，公司應加強備用金信息化管理，提高備用金管理效率，降低管理成本。通過嚴格的備用金管理制度執行，確保備用金的合理使用和有效監控，為公司的穩健運營和健康發展提供保障。
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