開放式基金的申購及贖回該怎么應(yīng)對?

　　開放式基金的申購與贖回

　　1.申購、贖回的概念

　　投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。

　　開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。

　　2.申購和認(rèn)購的區(qū)別

　　認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。

　　3.申購、贖回的原則

　　(1)“未知價”交易原則。

　　(2)“金額申購、份額贖回”原則。

　　4.申購、贖回的費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)

　　(1)1申購費(fèi)用。投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費(fèi)，但申購費(fèi)率不得超過申購金額的5%。

　　(2)贖回費(fèi)用。贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財產(chǎn)。

　　(3)銷售服務(wù)費(fèi)。基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)。

　　5.申購份額、贖回金額的計算

　　(1)基金申購費(fèi)用與申購份額的計算公式如下：

　　凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率)

　　申購費(fèi)用=凈申購金額×申購費(fèi)率

　　申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值

　　當(dāng)申購費(fèi)用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：

　　凈申購金額=申購金額-固定金額

　　申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值

　　(2)贖回金額的計算。贖回金額的計算公式為：

　　贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值

　　贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率

　　贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用

　　6.申購、贖回的登記與款項的支付

　　投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2 13起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

　　投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

　　基金申購采用全額繳款方式。

　　7.巨額贖回的認(rèn)定及處理方式

　　單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%，為巨額贖回。

　　出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況，決定接受全額贖回或者部分延遲贖回。

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